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銀行內(nèi)部管理制度
在快速變化和不斷變革的今天，越來越多地方需要用到制度，制度就是在人類社會(huì)當(dāng)中人們行為的準(zhǔn)則。制度到底怎么擬定才合適呢？以下是小編收集整理的銀行內(nèi)部管理制度，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行內(nèi)部管理制度1
一、什么是企業(yè)內(nèi)部銀行
企業(yè)內(nèi)部銀行是引進(jìn)商業(yè)銀行的信貸與結(jié)算職能和方式于企業(yè)內(nèi)部,來充實(shí)和完善企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)核算的辦法。在運(yùn)用和發(fā)展責(zé)任會(huì)計(jì)基本功能上,將“企業(yè)(基礎(chǔ))管理”、“金融信貸(銀行機(jī)制)”、“財(cái)務(wù)管理(會(huì)計(jì)核算)”三者融為一體。一般是將企業(yè)的自有資金和商業(yè)銀行的信貸資金統(tǒng)籌運(yùn)作,在內(nèi)部銀行統(tǒng)一調(diào)劑、融通運(yùn)用,通過吸納企業(yè)下屬各單位閑散資金,調(diào)劑余缺,減少資金占用,活化與加速資金周轉(zhuǎn)速度,提高資金使用效率、效益,與目標(biāo)成本管理、企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制有機(jī)結(jié)合,并監(jiān)督、考核、控制和管理辦法。
二、企業(yè)內(nèi)部銀行的職能
內(nèi)部銀行引進(jìn)商業(yè)銀行的信貸、結(jié)算、監(jiān)督、調(diào)控、信息反饋職能,發(fā)揮計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)作用,并成為企業(yè)和下屬單位的經(jīng)濟(jì)往來結(jié)算中心、信貸管理中心、貨幣資金的信息反饋中心。
1.結(jié)算職能
——內(nèi)部銀行對(duì)下屬各核算及其之間的經(jīng)濟(jì)往來,諸如:原材料、燃料、動(dòng)力供應(yīng)、產(chǎn)成品與半成品的轉(zhuǎn)移、勞務(wù)提供、器材設(shè)備的供應(yīng)、商品采購(gòu)、庫(kù)存、銷售、服務(wù)及營(yíng)業(yè)費(fèi)用發(fā)生,以及各種費(fèi)用支出、解繳,資金調(diào)撥,都運(yùn)用企業(yè)內(nèi)部結(jié)算價(jià)格和相應(yīng)的內(nèi)部支付手段,及時(shí)準(zhǔn)確地進(jìn)行內(nèi)部核算。
——效果:對(duì)原來內(nèi)部各單位相互經(jīng)濟(jì)往來,縮短了結(jié)算時(shí)間,尤其原各單位在社會(huì)上的銀行多頭開戶,結(jié)算時(shí)間長(zhǎng)的局面大為改善,活化了資金,減少了在途資金占用。
通過強(qiáng)化內(nèi)部結(jié)算紀(jì)律,解決內(nèi)部資金相互拖欠問題。
原來企業(yè)內(nèi)部單位之間實(shí)物形態(tài)轉(zhuǎn)移,體現(xiàn)為企業(yè)內(nèi)部一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。通過內(nèi)部結(jié)算變成模擬外部市場(chǎng)核算的商品交換、結(jié)算關(guān)系,樹立直觀的價(jià)值觀、成本觀、商品觀。
2.融資信貸職能
——以資金有償占用的原則,引入信貸機(jī)制,運(yùn)用利息杠桿調(diào)節(jié)作用,促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部資金使用效率、效益。
——集中和吸納企業(yè)下屬各單位的貨幣資金,利用信貸杠桿進(jìn)行內(nèi)部資金融通,并盡量減少對(duì)外借款。
——效果:改變了原來內(nèi)部各單位分頭向銀行貸款、內(nèi)部不能相互融通的情況,改進(jìn)了資金多余與緊缺、苦樂不均的局面,減少了對(duì)外貸款,節(jié)省了對(duì)外銀行貸款利息。
發(fā)揮橫向拆借和縱向調(diào)劑職能,把有限資金真正用在刀刃上,促進(jìn)各下屬單位精打細(xì)算、少貸、早還,提高企業(yè)支付能力。
3.監(jiān)督控制職能
——監(jiān)控職能主要通過企業(yè)核實(shí)的各項(xiàng)資金定額、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)責(zé)任制指標(biāo)體系、結(jié)算制度、結(jié)算程序、內(nèi)部結(jié)算價(jià)格體系、內(nèi)部合同、經(jīng)濟(jì)糾紛仲裁制度等實(shí)現(xiàn)。
——效果:通過監(jiān)督、控制,使許多不合理開支、資金外流問題、違法亂紀(jì)現(xiàn)象得到遏制和改善。通過事前預(yù)測(cè)、事中監(jiān)督、事后核算進(jìn)行全過程管理,彌補(bǔ)傳統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)事后算帳的不足。
4.信息反饋職能
——通過內(nèi)部銀行核算資料,準(zhǔn)確反映企業(yè)和下屬各單位的收入、支出、節(jié)余情況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),加強(qiáng)信息反饋,及時(shí)為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)決策和調(diào)整信貸計(jì)劃提供依據(jù)。
——效果:對(duì)各下屬單位收支、結(jié)存情況反饋及時(shí)。公司通過建立資金收、支、存制度,每天對(duì)各單位資金收、支、存情況統(tǒng)計(jì)上報(bào),及時(shí)掌握各單位資金動(dòng)態(tài)、銷售經(jīng)營(yíng)情況。
三、適用范圍
一般而言,企業(yè)內(nèi)部銀行適用于具有較多責(zé)任中心的企事業(yè)單位。一般不推薦給小企業(yè)或責(zé)任實(shí)體少的企事業(yè)單位使用。
——企業(yè)集團(tuán)。包括覆蓋整個(gè)集團(tuán)全資企業(yè),控股、參股乃至關(guān)聯(lián)企業(yè)。這是企業(yè)集團(tuán)時(shí)下不能建立集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,而加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理、塑造內(nèi)部融資機(jī)制的`最佳方法。
——大中型實(shí)體性企業(yè)。包括大型聯(lián)合企業(yè)(鋼鐵廠、化工廠、化肥廠、石化廠、機(jī)械總廠)、礦務(wù)局、港務(wù)局等企業(yè),覆蓋其下屬各個(gè)生產(chǎn)分廠、車間、三產(chǎn)企業(yè)、合資企業(yè)乃至職能部、室。
——控股性總公司。對(duì)下屬控股、參股形成的企業(yè)群體建立內(nèi)部銀行,作為管理控制的一種手段,如農(nóng)工商總公司、投資管理公司、行業(yè)控股公司。
——大型事業(yè)單位。如高等院校、設(shè)計(jì)院、科學(xué)院、研究所,主要對(duì)下屬各部門、機(jī)構(gòu)和科研開發(fā)公司的事業(yè)經(jīng)費(fèi)、科研經(jīng)費(fèi)和企業(yè)資金的統(tǒng)盤管理。
四、組建內(nèi)部銀行的原則和策略
1.要與現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度相銜接
遵守企業(yè)財(cái)務(wù)通則、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的基本要求,與現(xiàn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算體制相結(jié)合,發(fā)揮事前、事中控制作用。如果完全脫離現(xiàn)有財(cái)會(huì)體系另搞一套,將增加企業(yè)管理難度和復(fù)雜性。
2.企業(yè)內(nèi)部銀行運(yùn)作的工作量和成本要適中
企業(yè)內(nèi)部銀行新組建和運(yùn)作將增加額外管理工作和運(yùn)行成本。在設(shè)立前,須對(duì)其本身進(jìn)行成本
銀行內(nèi)部管理制度2
1.目的：
為了加強(qiáng)資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，公司成立內(nèi)部銀行以統(tǒng)一管理全公司的貨幣資金。為搞好內(nèi)部銀行的核算工作，特制定本辦法。
2.適用范圍：
本規(guī)定適用于公司及分子公司之間的資金結(jié)算。
3.內(nèi)部銀行的職能
3.1內(nèi)部銀行是公司財(cái)務(wù)工作的重要組成部分，是公司貨幣資金管理中心和收付中心。內(nèi)部銀行外對(duì)公司的開戶銀行：負(fù)責(zé)辦理銀行借款、還款手續(xù)，銀行存款的收付和現(xiàn)金的收付等工作；內(nèi)部銀行內(nèi)對(duì)各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司：各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司在內(nèi)部銀行開立一個(gè)內(nèi)部借款或內(nèi)部存款帳戶，所有對(duì)外款項(xiàng)的收付和內(nèi)部單位之間款項(xiàng)往來均通過內(nèi)部銀行結(jié)算。
3.2內(nèi)部銀行引入銀行的機(jī)制進(jìn)行資金管理，考核內(nèi)部各單位的資金使用規(guī)模和是否按規(guī)定用途使用資金。月末按“應(yīng)收內(nèi)部借款”余額積數(shù)計(jì)收各單位借款利息、按“應(yīng)付內(nèi)部存款”余額積數(shù)計(jì)付各單位存款利息（利息率參考銀行同檔次利率并結(jié)合公司實(shí)際確定）（計(jì)收利息暫緩執(zhí)行）。
3.3與內(nèi)部銀行在同城的分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可不得在銀行開戶，異地的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可在其當(dāng)?shù)亻_立一個(gè)一般存款帳戶。
4.會(huì)計(jì)憑證使用及流轉(zhuǎn)
內(nèi)部銀行使用的會(huì)計(jì)憑證除銀行的憑證外，內(nèi)部使用“付款憑證”“收款憑證”“轉(zhuǎn)帳憑證”（格式附后）。其使用方法如下：
4.1付款憑證：一式兩聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳，第二聯(lián)付款單位記帳。該憑證核算公司通過銀行轉(zhuǎn)帳和現(xiàn)金支付的付款業(yè)務(wù)，由付款單位填制。付款單位必須在憑證上填寫款項(xiàng)用途及金額，收款單位名稱、開戶銀行及帳號(hào)等內(nèi)容，并連同經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的付款依據(jù)送內(nèi)部銀行審核無誤后付款。
4.2收款憑證：一式兩聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)收款單位記帳。該憑證核算公司的銀行轉(zhuǎn)帳收款和現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，一般由內(nèi)部銀行填制，也可由收款單位填制。內(nèi)部銀行或收款單位收到銀行的收款通知、其它單位或個(gè)人交來的現(xiàn)金時(shí)填制收款憑證，并在憑證上須填明款項(xiàng)來源、付款或交款單位名稱和金額等內(nèi)容。
4.3轉(zhuǎn)帳憑證：一式三聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)付款單位記帳、第三聯(lián)收款單位記帳。該憑證核算公司內(nèi)部各單位之間的往來款項(xiàng)業(yè)務(wù)，不涉及銀行存款、現(xiàn)金的結(jié)算。該憑證由劃帳的一方填制，可以是收款單位，也可以是付款單位。憑證上須填明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的.內(nèi)容，并附送有效原始憑證等資料。
4.4銀行收、付憑單等原始憑證一律留內(nèi)部銀行附記帳憑證，以便查對(duì)。
5.結(jié)帳、對(duì)帳、報(bào)表
5.1內(nèi)部銀行每日的憑證必須在次日上午12點(diǎn)以前入帳，并結(jié)出當(dāng)日各單位內(nèi)部借款、存款余額。月末結(jié)帳后打出明細(xì)帳一式兩份，一份交各單位核對(duì)帳目、一份留內(nèi)部銀行裝訂成冊(cè)備查。各單位核對(duì)帳時(shí)如發(fā)現(xiàn)有誤，應(yīng)及時(shí)與內(nèi)部銀行聯(lián)系，找出差異并調(diào)整帳務(wù)，以保證帳帳相符。各單位月末如有未達(dá)帳項(xiàng)的，要編制未達(dá)帳調(diào)節(jié)表。
5.2內(nèi)部銀行月末結(jié)帳時(shí)，要打印出銀行存款日記帳與銀行對(duì)帳單核對(duì)，編制未達(dá)帳調(diào)節(jié)表，以保證帳實(shí)相符。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，內(nèi)部銀行要向公司總部報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表。公司匯總報(bào)表時(shí)將“應(yīng)付內(nèi)部存款”“內(nèi)部借款”與“應(yīng)收內(nèi)部借款”“內(nèi)部存款”抵消，抵扣后有余額的，是借方余額計(jì)入“其它應(yīng)收款”科目，是貸方余額的計(jì)入“其它應(yīng)付款”科目。
6.會(huì)計(jì)科目及帳務(wù)處理
6.1各子、分公司在內(nèi)部銀行開立一個(gè)存貸合一的結(jié)算帳戶，增設(shè)“內(nèi)部借款”或“內(nèi)部存款”科目進(jìn)行核算。
6.2子、分公司帳務(wù)處理
子、分公司付款時(shí)：借：（資產(chǎn)、費(fèi)用類科目）
貸：內(nèi)部借款（或內(nèi)部存款）
子、分公司收款時(shí)：借：內(nèi)部借款（或內(nèi)部存款）
貸：應(yīng)收帳款等
子、分公司內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時(shí)：借或貸：內(nèi)部借款（或內(nèi)部存款）
貸或借：有關(guān)科目
6.3內(nèi)部銀行的帳務(wù)處理：
增設(shè)“應(yīng)收內(nèi)部借款”“應(yīng)付內(nèi)部存款”科目核算。對(duì)一個(gè)核算單位只開設(shè)一個(gè)結(jié)算帳戶，根據(jù)其原內(nèi)部往來科目余額的性質(zhì)確定其是借款帳戶還是存款帳戶。
付款時(shí)：借：應(yīng)收內(nèi)部借款（或應(yīng)付內(nèi)部存款）—X公司
貸：銀行存款（或現(xiàn)金）
收款時(shí)：借：銀行存款（或現(xiàn)金）
貸：應(yīng)收內(nèi)部借款（或應(yīng)付內(nèi)部存款）
內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時(shí)：借；應(yīng)收內(nèi)部借款（或應(yīng)付內(nèi)部存款）—甲公司
貸：應(yīng)收內(nèi)部借款（或應(yīng)付內(nèi)部存款）—乙公司
7.附則：
7.1本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。
7.2本制度施行后，凡既有的類似規(guī)章制度或與之相抵觸的規(guī)定即行廢止。
7.3本制度經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后自頒布之日起執(zhí)行。修改時(shí)亦同。
銀行內(nèi)部管理制度3
1.目的:為了加強(qiáng)資金管理,加速資金周轉(zhuǎn),公司成立內(nèi)部銀行以統(tǒng)一管理全公司的貨幣資金。
為搞好內(nèi)部銀行的核算工作,特制定本辦法。
2.適用范圍:本規(guī)定適用于公司及分子公司之間的資金結(jié)算。
3.內(nèi)部銀行的職能
3.1內(nèi)部銀行是公司財(cái)務(wù)工作的重要組成部分,是公司貨幣資金管理中心和收付中心。
內(nèi)部銀行外對(duì)公司的開戶銀行:負(fù)責(zé)辦理銀行借款、還款手續(xù),銀行存款的收付和現(xiàn)金的收付等工作;
內(nèi)部銀行內(nèi)對(duì)各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司:各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司在內(nèi)部銀行開立一個(gè)內(nèi)部借款或內(nèi)部存款帳戶,所有對(duì)外款項(xiàng)的收付和內(nèi)部單位之間款項(xiàng)往來均通過內(nèi)部銀行結(jié)算。
3.2內(nèi)部銀行引入銀行的機(jī)制進(jìn)行資金管理,考核內(nèi)部各單位的資金使用規(guī)模和是否按規(guī)定用途使用資金。
月末按“應(yīng)收內(nèi)部借款”余額積數(shù)計(jì)收各單位借款利息、按“應(yīng)付內(nèi)部存款”余額積數(shù)計(jì)付各單位存款利息(利息率參考銀行同檔次利率并結(jié)合公司實(shí)際確定)(計(jì)收利息暫緩執(zhí)行)。
3.3與內(nèi)部銀行在同城的分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可不得在銀行開戶,異地的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可在其當(dāng)?shù)亻_立一個(gè)一般存款帳戶。
4.會(huì)計(jì)憑證使用及流轉(zhuǎn)內(nèi)部銀行使用的會(huì)計(jì)憑證除銀行的憑證外,內(nèi)部使用“付款憑證”“收款憑證”“憑證”(格式附后)。
其使用方法如下:
4.1付款憑證:一式兩聯(lián),第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳,第二聯(lián)付款單位記帳。
該憑證核算公司通過銀行和現(xiàn)金支付的付款業(yè)務(wù),由付款單位填制。
付款單位必須在憑證上填寫款項(xiàng)用途及金額,收款單位名稱、開戶銀行及帳號(hào)等內(nèi)容,并連同經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的付款依據(jù)送內(nèi)部銀行審核無誤后付款。
4.2收款憑證:一式兩聯(lián),第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)收款單位記帳。
該憑證核算公司的銀行收款和現(xiàn)金收款業(yè)務(wù),一般由內(nèi)部銀行填制,也可由收款單位填制。
內(nèi)部銀行或收款單位收到銀行的`收款通知、其它單位或個(gè)人交來的現(xiàn)金時(shí)填制收款憑證,并在憑證上須填明款項(xiàng)來源、付款或交款單位名稱和金額等內(nèi)容。
4.3憑證:一式三聯(lián),第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)付款單位記帳、第三聯(lián)收款單位記帳。
該憑證核算公司內(nèi)部各單位之間的往來款項(xiàng)業(yè)務(wù),不涉及銀行存款、現(xiàn)金的結(jié)算。
該憑證由劃帳的一方填制,可以是收款單位,也可以是付款單位。
憑證上須填明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容,并附送有效原始憑證等資料。
4.4銀行收、付憑單等原始憑證一律留內(nèi)部銀行附記帳憑證,以便查對(duì)。
5.結(jié)帳、對(duì)帳、報(bào)表
5.1內(nèi)部銀行每日的憑證必須在次日上午12點(diǎn)以前入帳,并結(jié)出當(dāng)日各單位內(nèi)部借款、存款余額。
月末結(jié)帳后打出明細(xì)帳一式兩份,一份交各單位核對(duì)帳目、一份留內(nèi)部銀行裝訂成冊(cè)備查。
各單位核對(duì)帳時(shí)如發(fā)現(xiàn)有誤,應(yīng)及時(shí)與內(nèi)部銀行聯(lián)系,找出差異并調(diào)整帳務(wù),以保證帳帳相符。
各單位月末如有未達(dá)帳項(xiàng)的,要編制未達(dá)帳調(diào)節(jié)表。
5.2內(nèi)部銀行月末結(jié)帳時(shí),要打印出銀行存款日記帳與銀行對(duì)帳單核對(duì),編制未達(dá)帳調(diào)節(jié)表,以保證帳實(shí)相符。
在規(guī)定時(shí)間內(nèi),內(nèi)部銀行要向公司總部報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表。
公司匯總報(bào)表時(shí)將“應(yīng)付內(nèi)部存款”“內(nèi)部借款”與“應(yīng)收內(nèi)部借款”“內(nèi)部存款”抵消,抵扣后有余額的,是借方余額計(jì)入“其它應(yīng)收款”科目,是貸方余額的計(jì)入“其它應(yīng)付款”科目。
6.會(huì)計(jì)科目及帳務(wù)處理
6.1各子、分公司在內(nèi)部銀行開立一個(gè)存貸合一的結(jié)算帳戶,增設(shè)“內(nèi)部借款”或“內(nèi)部存款”科目進(jìn)行核算。
6.2子、分公司帳務(wù)處理子、分公司付款時(shí):借:(資產(chǎn)、費(fèi)用類科目)貸:內(nèi)部借款(或內(nèi)部存款)子、分公司收款時(shí):借:內(nèi)部借款(或內(nèi)部存款)貸:應(yīng)收帳款等子、分公司內(nèi)部時(shí):借或貸:內(nèi)部借款(或內(nèi)部存款)貸或借:有關(guān)科目
6.3內(nèi)部銀行的帳務(wù)處理:增設(shè)“應(yīng)收內(nèi)部借款”“應(yīng)付內(nèi)部存款”科目核算。
對(duì)一個(gè)核算單位只開設(shè)一個(gè)結(jié)算帳戶,根據(jù)其原內(nèi)部往來科目余額的性質(zhì)確定其是借款帳戶還是存款帳戶。
付款時(shí):借:應(yīng)收內(nèi)部借款(或應(yīng)付內(nèi)部存款)—公司貸:銀行存款(或現(xiàn)金)收款時(shí):借:銀行存款(或現(xiàn)金)貸:應(yīng)收內(nèi)部借款(或應(yīng)付內(nèi)部存款)內(nèi)部時(shí):借;
應(yīng)收內(nèi)部借款(或應(yīng)付內(nèi)部存款)—甲公司貸:應(yīng)收內(nèi)部借款(或應(yīng)付內(nèi)部存款)—乙公司
7.附則:
7.1本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。
7.2本制度施行后,凡既有的類似規(guī)章制度或與之相抵觸的規(guī)定即行廢止。
7.3本制度經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后自頒布之日起執(zhí)行。
修改時(shí)亦同。
銀行內(nèi)部管理制度4
為加強(qiáng)員工管理，維護(hù)員工合法權(quán)益，保持正常的工作秩序，確保各項(xiàng)工作有序高效運(yùn)轉(zhuǎn)，根據(jù)國(guó)家相關(guān)政策及我行實(shí)際，特制定本辦法。
第一章 總則
第一條考勤指員工在崗和離崗的記錄，是考核員工工作情況、計(jì)發(fā)員工勞動(dòng)報(bào)酬的重要依據(jù)之一。
第二條本辦法適用于陜西岐山長(zhǎng)安村鎮(zhèn)銀行全體在崗員工。
第三條員工考勤管理工作由各營(yíng)業(yè)支行按員工管理權(quán)限統(tǒng)一管理，安排專人負(fù)責(zé)實(shí)施，總行綜合部負(fù)責(zé)考核。
第二章 基本規(guī)定
第四條根據(jù)國(guó)務(wù)院規(guī)定，年度內(nèi)除法定節(jié)假日和公休日外，其余均為工作日，工作日和工作時(shí)間的界定、調(diào)整、變更，按照所在地政府和本行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五條本行實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)工時(shí)制度，工作時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)工作時(shí)間，工作日為周一至周五。
第六條總行及各支行安排員工在非工作時(shí)間值班，其值班時(shí)間不計(jì)為工作時(shí)間。
第七條曠工。屬于下列情況之一者，視為曠工：
（一）未辦理請(qǐng)假手續(xù)，不到工作崗位或請(qǐng)假未獲批準(zhǔn)，擅自離開工作崗位的；
�。ǘ┻t到或早退超過2小時(shí)的；
�。ㄈ┘倨谄跐M后，無故不按時(shí)到崗的；
（四）無故不參加行內(nèi)組織的各類學(xué)習(xí)、培訓(xùn)及會(huì)議的；
�。ㄎ澹┢渌麘�(yīng)視為曠工情形的。
第八條曠工的計(jì)算及處理。曠工按小時(shí)累計(jì)計(jì)算。累計(jì)曠工時(shí)間在4小時(shí)（含）以內(nèi)計(jì)為半天，超過6小時(shí)（含）不足8小時(shí)計(jì)為1天。累計(jì)曠工5天以內(nèi)的，按曠工天數(shù)扣發(fā)其基本工資和績(jī)效工資，并取消年內(nèi)各類評(píng)獎(jiǎng)資格；累計(jì)曠工超過5天（含），除扣發(fā)上述工資外同時(shí)給予警告處分；連續(xù)曠工7天或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過15天的，解除勞動(dòng)合同關(guān)系。
第九條員工應(yīng)嚴(yán)格遵守上下班時(shí)間，非因公原因晚于上班時(shí)間到崗者為遲到；非因公原因未到下班時(shí)間提前離開工作崗位者為早退。員工無故遲到、早退的應(yīng)按照員工量化考核管理辦法扣發(fā)本人的績(jī)效工資。
第十條總行機(jī)關(guān)及各支行要加強(qiáng)員工考勤管理，真實(shí)地記錄和反映每位員工的出勤情況，嚴(yán)禁弄虛作假。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將追究當(dāng)事人及負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
第十一條各支行應(yīng)于每月2日前，經(jīng)負(fù)責(zé)人審核簽字后向總行綜合部報(bào)送上月《考勤匯總表》（見附件1）。
第十二條員工需要請(qǐng)假，以及根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定享受年休假、婚假、產(chǎn)假、喪假等假期時(shí)，均應(yīng)事先履行請(qǐng)假手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可離崗。嚴(yán)禁先休假，后補(bǔ)辦請(qǐng)假手續(xù)的行為。
第十三條總行機(jī)關(guān)和各支行需建立《員工請(qǐng)（休）假審批表》（見附件2），按規(guī)定程序辦理請(qǐng)假審批手續(xù)，并登記請(qǐng)銷假事宜。
第三章請(qǐng)假管理
第一節(jié) 因公假別管理
第十四條凡按規(guī)定履行審批手續(xù)的因公外出、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、考察參觀等活動(dòng)，視作正常工作。
第十五條強(qiáng)制休假的時(shí)間抵扣當(dāng)年的年休假。
第二節(jié) 因私假別管理
第十六條節(jié)假日。本行員工按照國(guó)家規(guī)定享受法定節(jié)假日，其中營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的假日值班根據(jù)排班確定。
第十七條事假管理。員工因特殊原因需要請(qǐng)事假的，需事前提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可休假。員工請(qǐng)事假1個(gè)月內(nèi)不得累計(jì)超過3天（含），1年內(nèi)累計(jì)不得超過15天（含）。在上述規(guī)定時(shí)間內(nèi)員工請(qǐng)事假的，按事假天數(shù)扣發(fā)工資；超過上述規(guī)定的，再扣除當(dāng)月20%的績(jī)效工資。
事假扣發(fā)工資=（工資合計(jì)-職務(wù)津貼-五險(xiǎn)一金）/月計(jì)薪天數(shù)×請(qǐng)假天數(shù)；其中，月計(jì)薪天數(shù)按每月21.75天計(jì)算。
第十八條病假管理。因病或非因工負(fù)傷需休養(yǎng)的員工可以請(qǐng)病假，病假須持正規(guī)醫(yī)院出具的診斷證明書。
�。ㄒ唬┎〖侔床〖偬鞌�(shù)扣發(fā)應(yīng)扣工資的一半；
�。ǘ┎〖俪^1個(gè)月的，再扣除當(dāng)月20%的績(jī)效工資。
病假扣發(fā)工資=（工資合計(jì)-職務(wù)津貼-五險(xiǎn)一金）/月計(jì)薪天數(shù)×請(qǐng)假天數(shù)×50%。
第十九條婚假的管理
�。ㄒ唬﹩T工結(jié)婚的可享受婚假3天。在結(jié)婚登記前參加婚前醫(yī)學(xué)檢查并提供檢查證明的，增加婚假10天。
�。ǘ┗榧僭瓌t上應(yīng)一次性使用，過期不予保留。員工如因工作原因當(dāng)年不能享受婚假的，經(jīng)行長(zhǎng)審批后可將婚假延期至次年享受。
�。ㄈ┗榧倨陂g，工資照常支付。
第二十條產(chǎn)假的管理
（一）女員工正常生育的產(chǎn)假為158天，難產(chǎn)增加15天（需提供醫(yī)院證明），多胞胎生育的每多生育1個(gè)嬰兒增加15天，參加孕前檢查并提供證明的增加10天（每月1天）。如遇國(guó)家政策變化，按國(guó)家政策執(zhí)行。
�。ǘ┡畣T工妊娠不滿4個(gè)月流產(chǎn)的產(chǎn)假為15天，妊娠滿4個(gè)月流產(chǎn)的產(chǎn)假為42天，具體天數(shù)以醫(yī)院出具的診斷證明為準(zhǔn)。
�。ㄈ┠袉T工配偶生產(chǎn)的，給予護(hù)理假15天，夫妻異地居�。ú煌》荩┑模o予護(hù)理假20天。
（四）女員工休產(chǎn)假，需提供相關(guān)資料，由總行綜合部向當(dāng)?shù)蒯t(yī)保處申請(qǐng)產(chǎn)假期間的`生育津貼，由醫(yī)保處一次性支付，申請(qǐng)生育津貼期間的工資單位不再支付，享受生育津貼以外時(shí)段基本工資照常支付，扣發(fā)績(jī)效工資。已辦理生育登記的計(jì)劃內(nèi)懷孕的流產(chǎn)假由市醫(yī)保處支付工資，未辦理生育登記的按病假扣發(fā)工資。如因個(gè)人原因?qū)е庐a(chǎn)假期間工資未能申請(qǐng)成功的，后果由本人承擔(dān)。
�。ㄎ澹⿲�(duì)哺乳未滿1周歲嬰兒的女員工，每天給予1小時(shí)哺乳假；生育多胞胎的，每多哺乳1個(gè)嬰兒每天增加1小時(shí)。
第二十一條計(jì)劃生育假的管理。實(shí)施計(jì)劃生育手術(shù)的，可休計(jì)劃生育假，其休假天數(shù)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定及醫(yī)院出具的診斷證明為準(zhǔn)。休假期間基本工資照常支付。
第二十二條喪假的管理
（一）員工的配偶、直系親屬或岳父母、公婆死亡，給予喪假3天。在外省辦理喪事的，按直接往返路程可給予路程假。
�。ǘ﹩始倨陂g工資照常支付。
第二十三條工傷假的管理。員工因公受傷或致殘病休的，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三節(jié) 年休假的管理
第二十四條員工累計(jì)工作滿1年不滿10年的，年休假5天；累計(jì)工作滿10年不滿20年的，年休假10天；累計(jì)工作滿20年及以上的，年休假15天。工齡以簽訂勞動(dòng)合同時(shí)間累計(jì)計(jì)算，國(guó)家法定節(jié)假日、休息日不計(jì)入年休假假期。
第二十五條員工有下列情況之一的，當(dāng)年不得享受年休假：
�。ㄒ唬┊�(dāng)年事假累計(jì)15天（含）以上；
�。ǘ├塾�(jì)工作滿1年不滿10年的，當(dāng)年病假累計(jì)1個(gè)月（含）以上；累計(jì)工作滿10年不滿20年的，當(dāng)年病假累計(jì)2個(gè)月（含）以上；累計(jì)工作滿20年以上的，當(dāng)年病假累計(jì)3個(gè)月（含）以上；
（三）累計(jì)曠工5天（含）以上；
�。ㄋ模┮蚋鞣N原因當(dāng)年在支行下崗、待崗學(xué)習(xí)的；
（五）行政記過和受黨內(nèi)警告及以上處分的；
（六）女員工已休產(chǎn)假，男員工已休護(hù)理假的；
�。ㄆ撸﹩T工如當(dāng)年享受年休假后，當(dāng)年存在本條上述規(guī)定的情況之一的，下一年度不再享受年休假。
第二十六條本行員工年休假實(shí)行強(qiáng)制休假制度，各部各支行要在確保各項(xiàng)工作正常進(jìn)行的前提下，根據(jù)員工本人意愿，統(tǒng)籌安排員工休假時(shí)間，并提前報(bào)綜合部備案。一個(gè)年度內(nèi)年休假為5天的須集中安排，一次休完；年休假為10天或15天的可分段安排，但不得跨年度安排。
第二十七條員工在年休假期間視同正常工作，不扣工資。因工作原因未休年休假的，應(yīng)嚴(yán)格履行審批手續(xù)，按程序經(jīng)行長(zhǎng)審批后報(bào)總行綜合部備案。
第四章 請(qǐng)假審批流程
第二十八條總行班子成員請(qǐng)假的，需報(bào)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。各支行負(fù)責(zé)人請(qǐng)假，由行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并報(bào)總行綜合部審核備案。
第二十九條總行機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人請(qǐng)假3天以下的，由分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)；請(qǐng)假3天（含）以上的，由分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，報(bào)總行綜合部審核，再由行長(zhǎng)審批。
第三十條一般員工請(qǐng)假，半天由所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；3天以下的經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意后報(bào)分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)；3天（含）以上的經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意報(bào)分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，報(bào)總行綜合部審核，再報(bào)行長(zhǎng)審批。
第五章 請(qǐng)（銷）假報(bào)送手續(xù)
第三十一條 員工請(qǐng)假時(shí)間無論時(shí)間長(zhǎng)短，均須填寫《員工請(qǐng)（休）假審批表》，寫明事由及假期起止日期，按員工管理權(quán)限及流程辦理相應(yīng)審批手續(xù)。
第三十二條員工休假期滿后，應(yīng)在上班當(dāng)天向所在部門辦理銷假。因故需要續(xù)假的應(yīng)說明原因，并經(jīng)批準(zhǔn)后在總行綜合部辦理續(xù)假手續(xù)。對(duì)休假到期未按時(shí)上班的，所在部門應(yīng)及時(shí)向總行綜合部報(bào)告，并及時(shí)與本人和家庭聯(lián)系，查明原因。未經(jīng)批準(zhǔn)逾期不歸者，按曠工對(duì)待。
第三十三條員工休假前需事先做好工作交接，保持工作的連續(xù)性，以免貽誤工作。員工休假期間如遇單位（或部門）發(fā)生突發(fā)事件或緊急情況，應(yīng)按要求及時(shí)趕回單位，并履行銷假手續(xù)。
第六章 附 則
第三十四條本辦法未盡事宜，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行工作實(shí)際確定。
第三十五條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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