銀行案件心得體會(huì)（通用13篇）
心得體會(huì)是指一種讀書(shū)、實(shí)踐后所寫(xiě)的感受性文字。語(yǔ)言類讀書(shū)心得同數(shù)學(xué)札記相近；體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去，通過(guò)實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來(lái)的文字，近似于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。下面是小編整理的銀行案件心得體會(huì)（通用13篇），歡迎大家分享。
銀行案件心得體會(huì) 篇1
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹(shù)立"珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪"的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國(guó)家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的'制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三、監(jiān)督部門(mén)的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門(mén)分工不明確、責(zé)任沒(méi)落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開(kāi)展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛(ài)財(cái)取之有道"。在日常工作生活中，要樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂(lè)。
銀行案件心得體會(huì) 篇2
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢(shì)嚴(yán)峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識(shí)不強(qiáng)，忽視管理。近年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識(shí)，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀(jì)意識(shí)較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無(wú)意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
通過(guò)學(xué)習(xí)，特別是對(duì)案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。
首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬(wàn)能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責(zé)任，用制度說(shuō)話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。
其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范提上重要日程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來(lái)對(duì)待。對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長(zhǎng)期工作帶來(lái)的'負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育管理。要樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，稍有不慎就會(huì)形成損失，釀成風(fēng)險(xiǎn)。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把風(fēng)險(xiǎn)案件專項(xiàng)案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)。提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
第四，要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營(yíng)造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門(mén)心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無(wú)后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱恪Ｔ黾訂T工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無(wú)后顧之憂，精心工作，自覺(jué)抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽(tīng)員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說(shuō)的話都說(shuō)出來(lái)，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，化消極為積極。
第五，要加強(qiáng)防控意識(shí)教育。進(jìn)一步提高防控意識(shí)。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過(guò)創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來(lái)增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識(shí)。要讓員工在教育中學(xué)會(huì)透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺(jué)，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問(wèn)題的發(fā)現(xiàn)、整改等過(guò)程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項(xiàng)業(yè)務(wù)”“八個(gè)環(huán)節(jié)”“十個(gè)嚴(yán)禁”作為重中之重抓實(shí)抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問(wèn)題和隱患，對(duì)查出的違規(guī)問(wèn)題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢(shì)，要達(dá)到使每一個(gè)微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺(jué)，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
銀行案件心得體會(huì) 篇3
在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響。如何通過(guò)剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
�。ㄒ唬┒苏�(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營(yíng)理。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，推行問(wèn)責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
�。ㄈ┮匀藶楸�，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開(kāi)、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的'發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開(kāi)展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
�。ㄋ模⿵�(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問(wèn)題，對(duì)照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過(guò)程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來(lái)教育人，在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過(guò)對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行案件心得體會(huì) 篇4
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的`競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件心得體會(huì) 篇5
在銀行工作，每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控，讓我想起了韓行長(zhǎng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個(gè)人只要守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的'頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。
此外，我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí)，以身作則，無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅(jiān)定信念。放松要求必然會(huì)迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì)走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長(zhǎng)路。
銀行案件心得體會(huì) 篇6
近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：
一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的`銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，
三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。
銀行案件心得體會(huì) 篇7
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過(guò)持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，讓我對(duì)銀行對(duì)制度對(duì)內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識(shí)。
作為銀行從業(yè)隊(duì)伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫(kù)，因此，對(duì)于制度、對(duì)于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因?yàn)檫@些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來(lái)之不易；心懷感恩，因?yàn)檎沁@些規(guī)章這些制度在一次次的無(wú)形的護(hù)衛(wèi)著我們的'切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評(píng)價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對(duì)于我們前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō)，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實(shí)到位，嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作，同時(shí)不斷提高員工對(duì)于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識(shí)，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)。現(xiàn)實(shí)中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識(shí)上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。
對(duì)于我們現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險(xiǎn)事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細(xì)心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險(xiǎn)事件是因?yàn)槲覀兎e累已久的錯(cuò)誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對(duì)于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對(duì)于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說(shuō)明和培訓(xùn)。
對(duì)制度的學(xué)習(xí)，也是一個(gè)對(duì)自身不斷學(xué)習(xí)的過(guò)程，對(duì)于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項(xiàng)制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
銀行案件心得體會(huì) 篇8
一、嚴(yán)防新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)帶來(lái)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)
近年來(lái)，國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)生著深刻而復(fù)雜的變化，金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新進(jìn)一步加快，相應(yīng)的金融創(chuàng)新面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大。特別在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，貫徹“擴(kuò)內(nèi)需、保增長(zhǎng)”政策方面，隨著新型產(chǎn)品服務(wù)的不斷推出，金融業(yè)，包括農(nóng)村信用社防范產(chǎn)品創(chuàng)新任務(wù)異常艱巨繁重。這些風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自政策與實(shí)際操作脫節(jié)、服務(wù)滯后、管理手段落后等方面。所以信用社在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，一定要保持清醒的頭腦，要從創(chuàng)新貸款擔(dān)保方式入手，加快開(kāi)發(fā)新型信貸產(chǎn)品。有效解決農(nóng)戶和企業(yè)擔(dān)保抵押不落實(shí)的問(wèn)題，確保新產(chǎn)品真正帶來(lái)業(yè)務(wù)大發(fā)展，帶來(lái)好收益。
二、嚴(yán)防扶持社會(huì)弱勢(shì)群體帶來(lái)的政策風(fēng)險(xiǎn)
扶持下崗人員再就業(yè)、支持農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)、發(fā)放扶貧貼息貸款、支持災(zāi)后重建，是信用社積極響應(yīng)國(guó)家富農(nóng)惠民政策、履行社會(huì)責(zé)任、扶持弱勢(shì)群體的具體體現(xiàn)。但在實(shí)際運(yùn)作中，弱勢(shì)群體因自身文化水平、生產(chǎn)能力、經(jīng)營(yíng)水平的限制和其從事產(chǎn)業(yè)所處的劣勢(shì)狀態(tài)，給信用社貸款帶來(lái)了較大政策風(fēng)險(xiǎn)，信用社在開(kāi)辦此類業(yè)務(wù)時(shí)，要進(jìn)一步增強(qiáng)掌握和執(zhí)行政策的能力，積極與各級(jí)政府、扶貧和勞動(dòng)保障部門(mén)以及擔(dān)保公司加強(qiáng)聯(lián)系協(xié)調(diào)，嚴(yán)格遵守相關(guān)政策規(guī)定，嚴(yán)格篩選客戶，審慎貸款發(fā)放。
三、嚴(yán)防投資理財(cái)業(yè)務(wù)帶來(lái)的交易風(fēng)險(xiǎn)
近年來(lái)，伴隨改革的進(jìn)一步深化，信用社業(yè)務(wù)規(guī)模迅猛增長(zhǎng)，資金富余問(wèn)題日益突出。為了破解這一難題，信用社普遍實(shí)行了兩條腿走路、多元化發(fā)展的思路，充分利用資金市場(chǎng)和他行優(yōu)勢(shì)與資源，積極開(kāi)展了靈活多樣的投資理財(cái)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)效益的穩(wěn)步提高。但是在業(yè)務(wù)和收益增長(zhǎng)的背后，一些聯(lián)社未扎實(shí)落實(shí)審慎為本經(jīng)營(yíng)理念，加之缺乏對(duì)新業(yè)務(wù)新知識(shí)的學(xué)習(xí)和對(duì)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的充分認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致資金風(fēng)險(xiǎn)明顯上升。各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)必須進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資理財(cái)業(yè)務(wù)的管理，督促和引導(dǎo)基層社及人員加強(qiáng)相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高決策能力和水平，建立理財(cái)產(chǎn)品定期通報(bào)機(jī)制，強(qiáng)化上下配合，內(nèi)外銜接。各級(jí)管理部門(mén)特別要在市場(chǎng)預(yù)測(cè)、產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)等方面加強(qiáng)指導(dǎo)，強(qiáng)化資金整合和系統(tǒng)內(nèi)橫向聯(lián)合，提高資金運(yùn)作規(guī)模，降低運(yùn)作成本，提高業(yè)務(wù)收益。
四、嚴(yán)防疏于貸款管理帶來(lái)的信貸風(fēng)險(xiǎn)
從銀行業(yè)審慎性經(jīng)營(yíng)的角度理性分析，在增速快、品種多、總量不斷增大的情況下，如何保證放得出、管得住、收得回、有效益就成為防控風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。當(dāng)前聯(lián)社、信用社在貸款管理特別是在社團(tuán)貸款管理方面存在較大的缺位，“重放輕收、重放輕管”的現(xiàn)象依然存在。對(duì)此，信用社要牢固樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。要以構(gòu)建信貸管理的長(zhǎng)效機(jī)制為核心，通過(guò)引導(dǎo)和制度強(qiáng)化，實(shí)施差別管理，著力探索和完善適應(yīng)農(nóng)村信用社組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、檢測(cè)和預(yù)警機(jī)制；加大不良貸款清收盤(pán)活力度，確保不良占比和余額持續(xù)下降，減輕歷史包袱，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
五、嚴(yán)防管理手段及知識(shí)能力不足帶來(lái)的'科技風(fēng)險(xiǎn)
隨著省域內(nèi)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的建成、信用卡業(yè)務(wù)的推廣、ATM自助服務(wù)設(shè)備的投入運(yùn)行和產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，信用社信息科技安全面臨越來(lái)越多的挑戰(zhàn)。就目前來(lái)說(shuō)，員工知識(shí)能力不足、防范手段落后、管理不規(guī)范已成為風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn)和難點(diǎn)。對(duì)此，農(nóng)村信用社必須把科技風(fēng)險(xiǎn)防范提高到事關(guān)信用社生死存亡的高度來(lái)認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)知識(shí)能力，提高防范水平，健全科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善制度，嚴(yán)格操作，強(qiáng)化管理。
六、嚴(yán)防信貸規(guī)模擴(kuò)張帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
今年以來(lái)，在政府刺激經(jīng)濟(jì)的一攬子計(jì)劃出臺(tái)后，央行實(shí)行適度寬松的貨幣政策，包括信用社在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)加大了信貸投放的力度，導(dǎo)致貨幣信貸快速增長(zhǎng)。同時(shí)由于信貸規(guī)模較多投放于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，中長(zhǎng)期貸款占比上升，由此引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。農(nóng)村信用社要密切關(guān)注流動(dòng)性變化，抓緊完善管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的有效機(jī)制，做好科學(xué)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試。要通過(guò)合理管控信貸資產(chǎn)增速，積極拓展負(fù)債業(yè)務(wù)，合理配置信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)的比重，科學(xué)管理抵押品，增強(qiáng)銀行資金來(lái)源的穩(wěn)定性等方法加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。
七、嚴(yán)防投資快速增長(zhǎng)帶來(lái)的信用風(fēng)險(xiǎn)
面對(duì)企穩(wěn)回暖和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資快速增長(zhǎng)的形勢(shì)，銀行業(yè)亟需處理好支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，既要避免盲目惜貸，也要防止盲目放貸，積極防范信用風(fēng)險(xiǎn)。一是要把握信貸的投放節(jié)奏和頻率，保持信貸總量合理增長(zhǎng)，注意防范低水平重復(fù)建設(shè)可能引發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。二是要繼續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。適當(dāng)控制對(duì)第二產(chǎn)業(yè)的貸款，積極擴(kuò)大對(duì)第三產(chǎn)業(yè)信貸投入，堅(jiān)決限制對(duì)高耗能，高排放行業(yè)和產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的貸款。關(guān)注集中放貸行為的潛在風(fēng)險(xiǎn)，降低信用風(fēng)險(xiǎn)集中度。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化信貸監(jiān)督和內(nèi)控建設(shè)，建立健全重大項(xiàng)目和重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制，妥善處置各類突發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn)事件。四是運(yùn)用信貸資產(chǎn)重組、轉(zhuǎn)讓和其他信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具，適度分散信貸風(fēng)險(xiǎn)。五是加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。密切監(jiān)測(cè)房地產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)，積極開(kāi)展壓力測(cè)試，動(dòng)態(tài)評(píng)估房地產(chǎn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。
八、嚴(yán)防違規(guī)操作帶來(lái)的票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為銀行業(yè)新的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，必須從源頭上抓。首先，要嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)管理，建立審核、授權(quán)、業(yè)務(wù)辦理等各崗位工作流程，進(jìn)一步明確職責(zé)。其次，要堅(jiān)持票據(jù)辦理人員定期輪崗制度，采取切實(shí)有效措施防止關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金，再次，加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)工作。
九、嚴(yán)防疏于干部管理帶來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)干部管理，對(duì)于加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展、營(yíng)造清風(fēng)正氣，團(tuán)結(jié)和凝聚人心具有十分重要的意義。農(nóng)村信用社各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部一定要認(rèn)清形勢(shì)，高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)防范和系統(tǒng)維穩(wěn)工作，力爭(zhēng)把矛盾和不安定因素化解在萌芽狀態(tài)。一是要結(jié)合實(shí)際建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)排查制度，進(jìn)一步完善內(nèi)控機(jī)制，制定詳盡的業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部流程改造。二是要強(qiáng)化督導(dǎo)，針對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)案件防控普遍存在的主動(dòng)性不夠、系統(tǒng)性不強(qiáng)等問(wèn)題，調(diào)整工作思路，加大工作力度，從案控源頭、目標(biāo)管理、制度建設(shè)、自我糾錯(cuò)、整改問(wèn)責(zé)等方面制定措施，持之以恒抓好落實(shí)。三是要從教育和整改入手，建立主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、相關(guān)部門(mén)參與的案件防控機(jī)制，建立對(duì)重點(diǎn)人、重大事項(xiàng)的定期匯報(bào)溝通機(jī)制，始終保持案件防控的高壓態(tài)勢(shì)。四是要嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)報(bào)告、任期交流、員工定期輪崗休假等制度。五是要強(qiáng)化信訪工作，及時(shí)妥善處理誘發(fā)上訪事件的各種苗頭，重點(diǎn)從人文關(guān)懷、落實(shí)待遇等方面體現(xiàn)組織溫暖，消除員工隔閡，營(yíng)造和諧氛圍，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定。
十、嚴(yán)防責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)帶來(lái)的安全風(fēng)險(xiǎn)
近幾年，盡管農(nóng)村信用社在安全方面的投入巨大，成效顯著，網(wǎng)點(diǎn)的技防物防水平進(jìn)一步提高，員工防范能力增強(qiáng)。但仍有少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)不達(dá)標(biāo)，仍有一些員工不遵守規(guī)章制度。抓好安全工作，要從治標(biāo)和治本兩方面入手，不斷提高硬件水平、增強(qiáng)人防意識(shí)。一方面，對(duì)于安全不達(dá)標(biāo)的聯(lián)社，要因地制宜，實(shí)行一社一策，一點(diǎn)一策，制定達(dá)標(biāo)方案，加快達(dá)標(biāo)進(jìn)度。另一方面，已達(dá)標(biāo)聯(lián)社，要從加強(qiáng)員工安全知識(shí)教育入手，著力強(qiáng)化思想作風(fēng)紀(jì)律教育整頓，不斷完善防范預(yù)案，強(qiáng)化責(zé)任問(wèn)責(zé)。
銀行案件心得體會(huì) 篇9
近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進(jìn)行了信貸、會(huì)計(jì)、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了《選準(zhǔn)人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對(duì)這幾個(gè)文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長(zhǎng)王筠權(quán)說(shuō)，編輯這本書(shū)是很痛苦的事，為書(shū)寫(xiě)序同樣痛苦，而看這本書(shū)的我心情也無(wú)法輕松。平時(shí)很穩(wěn)重斯文的我在看此書(shū)的過(guò)程中忍不住多次罵娘，并多次合上書(shū)，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時(shí)間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達(dá)41。2億元，風(fēng)險(xiǎn)金額高達(dá)11。5億元，信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)�？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：
�。ㄒ唬疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢(qián)的“幸福感”，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來(lái)留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)————幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見(jiàn)泰山，說(shuō)直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾———對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的'人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？
（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如�！闭f(shuō)的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。
�。ㄈ┪沂终湎疫@份來(lái)之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。作為門(mén)市臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足�！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
銀行案件心得體會(huì) 篇10
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的.新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件心得體會(huì) 篇11
1986年人工兩行分設(shè)以來(lái)，我們支行在上級(jí)行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，牢牢抓裝強(qiáng)制度、重管理、嚴(yán)防范、保平安”這條工作主線，扎實(shí)高效地開(kāi)展工作，牢固構(gòu)筑了基層央行安全運(yùn)行的堅(jiān)固防線。十五年來(lái)，我行的經(jīng)濟(jì)案件和重大事故一直保持零的記錄，曾被山東省總工會(huì)評(píng)為先進(jìn)職工之家，6次被原山東省分行授予“安全標(biāo)兵單位”、“先進(jìn)集體”、“先進(jìn)職工之家”等榮譽(yù)稱號(hào)，9次受到市行表彰，16次受到市、區(qū)黨委政府的表彰，2000年被分行評(píng)為金融監(jiān)管先進(jìn)單位。我們的主要做法是：
一、突出以人為本，把握員工隊(duì)伍建設(shè)的著力點(diǎn)
“防蛀更需先強(qiáng)本，教育為先人”。多年的實(shí)踐使我們深刻認(rèn)識(shí)到，人是做好各項(xiàng)工作的決定性因素，只有把人的思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到建設(shè)一支高素質(zhì)的干部職工隊(duì)伍上來(lái)，筑牢思想防線，才能有效預(yù)防各類案件的發(fā)生，不斷推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為真正做到預(yù)防有人抓，教育有人管，十幾年來(lái)，我們始終如一地堅(jiān)持實(shí)行了“五個(gè)一工程”，即每天重要崗位登記一次工作情況，每周組織一次全員政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，每季召開(kāi)一次風(fēng)險(xiǎn)隱患分析會(huì)，每半年進(jìn)行一次自查，每年進(jìn)行一次職工述職。
這樣一來(lái)，不但使教育達(dá)到了多元化和形象化，而且在“防”字上做到了警鐘常鳴，使職工的制度觀念、法制觀念得到提高，職工行為得到規(guī)范；為隨時(shí)了解職工的思想動(dòng)態(tài)，將全行職工尤其是一線職工的不良思想消滅在萌芽狀態(tài)，我們實(shí)行了以業(yè)務(wù)、思想兩手抓為主要內(nèi)容的“領(lǐng)導(dǎo)干部一崗兩責(zé)制”，建立了行長(zhǎng)接待日、科長(zhǎng)談心制，通過(guò)面對(duì)面的交流來(lái)理順情緒、化解矛盾。前幾年，我行部分職工也受社會(huì)炒股熱、經(jīng)商熱的影響，思想一度出現(xiàn)波動(dòng)，對(duì)此，我們?cè)诩訌?qiáng)思想交流的同時(shí)，選準(zhǔn)教育切入點(diǎn)：
一是每年組織職工到棉紡廠、玻璃廠參觀學(xué)習(xí)，與車間工人比工作環(huán)境、比勞動(dòng)強(qiáng)度、比工資收入，通過(guò)強(qiáng)烈的對(duì)比反差來(lái)教育廣大職工珍惜現(xiàn)有的工作。
二是經(jīng)常性舉辦各類法制教育活動(dòng)，組織職工到監(jiān)獄實(shí)地參觀，通過(guò)“以案釋法”、“現(xiàn)身說(shuō)法”來(lái)增強(qiáng)職工的法制觀念，提高遵紀(jì)守法意識(shí)。
三是定期召開(kāi)要害崗位人員案例通報(bào)會(huì)，邀請(qǐng)有關(guān)人員家屬參加，將案件的防范工作延伸到8小時(shí)之外、家庭之中，形成單位、職工、家庭“三位一體”的防范體系。通過(guò)多管齊下，凈化了職工的思想，大大提高了職工的政治素質(zhì)，多年來(lái)，我行受總行、分行、市行及地方黨委政府表彰的人員達(dá)50余人，占全行人員的七成以上，形成了一個(gè)遵紀(jì)守法、作風(fēng)過(guò)硬的良好工作氛圍。二、強(qiáng)化制度建設(shè)，找準(zhǔn)內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的.支撐點(diǎn)
“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”。十幾年來(lái)，我們一直把完善內(nèi)控機(jī)制作為防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，本著“業(yè)務(wù)未動(dòng)、內(nèi)控先行”的原則，把建立規(guī)章制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在嚴(yán)格管理、安全運(yùn)行、防范風(fēng)險(xiǎn)上。為保證制度建設(shè)的全面性，我們?cè)谥贫葍?nèi)容上突出了“四個(gè)規(guī)范”即：規(guī)范運(yùn)行機(jī)制、規(guī)范工作程序、規(guī)范崗位責(zé)任、規(guī)范辦事行為。經(jīng)過(guò)多年的努力，形成了包含7大類126項(xiàng)1000余條規(guī)章制度在內(nèi)的較為科學(xué)、完善的內(nèi)部控制體系，基本覆蓋基層央行金融監(jiān)管、金融服務(wù)、金融調(diào)控、金融保衛(wèi)等各個(gè)方面、各個(gè)層次、各個(gè)環(huán)節(jié)。為保證制度建設(shè)的實(shí)效性，我們堅(jiān)持對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)加以重點(diǎn)規(guī)范、重點(diǎn)約束。
前幾年我們對(duì)人民銀行系統(tǒng)內(nèi)部案件頻繁發(fā)生的狀況，認(rèn)真加以分析，研究防范方法，在全省率先推行了干部職工指紋檔案管理，強(qiáng)化了全行內(nèi)部安全防范，為公安機(jī)關(guān)偵破內(nèi)盜案件提供了直接、可靠的依據(jù)；再如：1998年我們針對(duì)繳提款工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而制定的繳提款管理辦法，對(duì)轄區(qū)各商業(yè)銀行、信用社所有繳提款人員進(jìn)行規(guī)范化管理，要求每家行、社指定現(xiàn)職出納人員三名，統(tǒng)一印制政審表，配發(fā)繳提款證，并預(yù)留照片、印鑒及指紋，建立繳提款人員檔案，并對(duì)繳提款行、社的運(yùn)鈔車的停放位置及押款保衛(wèi)人員的行動(dòng)范圍作出了明確規(guī)定，有效堵塞了整個(gè)繳提款過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)存在的漏洞，受到了上級(jí)行的充分肯定。
制度完善以后，抓好貫徹落實(shí)是關(guān)鍵。為使各項(xiàng)制度真正落到實(shí)處，我們采取了一系列監(jiān)督制約措施。
一是建立了制度落實(shí)的自查機(jī)制，由各科室負(fù)責(zé)人定期對(duì)科室執(zhí)行內(nèi)控制度的情況進(jìn)行自我監(jiān)督檢查，加大自查自糾的力度，掌握內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的情況并向內(nèi)控建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組反饋；
二是發(fā)揮內(nèi)審(稽核)、監(jiān)察等部門(mén)的作用，經(jīng)常對(duì)各職能部門(mén)、要害崗位落實(shí)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)采取措施，堵塞漏洞，消除事故隱患；三是主動(dòng)借助外力落實(shí)內(nèi)控制度。
銀行案件心得體會(huì) 篇12
一、重內(nèi)控，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
在工作思路和經(jīng)營(yíng)理念上，隴南分行黨委始終堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”，積極引導(dǎo)全行員工牢固樹(shù)立“股改是第一使命、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)、控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，在快速發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，正確處理改革與發(fā)展、管理與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，促使各縣支行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)觀、發(fā)展觀和政績(jī)觀。牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先”意識(shí)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展始終與風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)，并將發(fā)展建立在風(fēng)險(xiǎn)與可控性相統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。特別在內(nèi)控監(jiān)管協(xié)調(diào)配合上，市分行黨委積極聽(tīng)取審計(jì)辦的意見(jiàn)和建議，同時(shí)，每次召開(kāi)全行性會(huì)議都邀請(qǐng)審計(jì)辦參加，并安排一定時(shí)間，專門(mén)部署內(nèi)控管理工作。如2006年10月，市分行和審計(jì)辦共同組成工作組，針對(duì)審計(jì)辦操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查中查出的問(wèn)題和部門(mén)自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)全轄40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式現(xiàn)場(chǎng)整改，經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的共同努力，及時(shí)有效地糾改了存在的各類問(wèn)題。同時(shí)，今年前9個(gè)月，市分行和審計(jì)辦又先后組織40余人次，分赴9個(gè)縣區(qū)支行，結(jié)合貫徹落實(shí)年中工作會(huì)議精神，深入基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助抓弱、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果、抓內(nèi)控、抓案件防范，既有力地推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，又加強(qiáng)了內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保了全行各項(xiàng)工作的健康有序進(jìn)行。
二、重檢查，促進(jìn)了各類問(wèn)題整改。
隴南分行在開(kāi)展案件防范和專項(xiàng)治理方面，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)排查責(zé)任，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查和十二個(gè)案件易發(fā)多發(fā)點(diǎn)的排查檢查。駐隴南審計(jì)辦事處為促進(jìn)隴南分行合規(guī)操作、全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理、切實(shí)提高制度執(zhí)行力基礎(chǔ)，審計(jì)辦事處在積極有效地開(kāi)展完成各項(xiàng)審計(jì)工作的同時(shí)，認(rèn)真配合隴南分行對(duì)全行9個(gè)縣支行的40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、12個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了“金庫(kù)安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定，對(duì)9個(gè)支行進(jìn)行了全面檢查；在開(kāi)展各種檢查的同時(shí)，狠抓問(wèn)題的整改，對(duì)十二個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查發(fā)現(xiàn)的1121個(gè)問(wèn)題，己邊查邊改754個(gè)，糾改78個(gè)；各種審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題122個(gè)、2248.8萬(wàn)元，已整改112個(gè)、2080.93萬(wàn)元，整改率達(dá)75%以上。在對(duì)成縣支行開(kāi)展重點(diǎn)審計(jì)后，審計(jì)辦專門(mén)召開(kāi)了由縣支行管理層以上參加的.座談會(huì)議，就該行存在的問(wèn)題從主、客觀兩方面查找了問(wèn)題根源，提出了七條整改意見(jiàn)�？h支行領(lǐng)導(dǎo)班子針對(duì)審計(jì)辦提出的整改意見(jiàn)，高度重視，當(dāng)即調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)班子分工，并指定一名副行長(zhǎng)專門(mén)負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)工作，同時(shí)補(bǔ)充了兩名會(huì)計(jì)事后監(jiān)督。各類問(wèn)題的及時(shí)整改，有效防范了各類案件及事故的發(fā)生，確保了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行。
三、重分析，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。
在開(kāi)展正常檢查的同時(shí)，隴南分行、隴南審計(jì)辦還按季召開(kāi)班子成員、部室負(fù)責(zé)人、審計(jì)辦科長(zhǎng)、縣支行行長(zhǎng)等加強(qiáng)內(nèi)控防范案件談話會(huì)議，在強(qiáng)調(diào)縣支行“一把手”抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，特別強(qiáng)調(diào)內(nèi)控管理抓具體和細(xì)節(jié)問(wèn)題。在監(jiān)管檢查中“一把手”經(jīng)常深入基層進(jìn)行親自檢查，尤期對(duì)階段性檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能及時(shí)提出具體整改要求，并及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。加強(qiáng)執(zhí)行力和合規(guī)文化教育活動(dòng)，促進(jìn)了內(nèi)控管理工作。市分行還針對(duì)內(nèi)控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關(guān)鍵，不斷加強(qiáng)合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)把案件防范變成每個(gè)員工的自覺(jué)活動(dòng)，使員工的認(rèn)識(shí)和行動(dòng)進(jìn)一步統(tǒng)一起來(lái)，確保了各項(xiàng)制度落實(shí)到位。例如，在今年一季度案件防范座談會(huì)上，審計(jì)辦提出了個(gè)別部門(mén)和縣支行自律監(jiān)管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現(xiàn)象。隴南分行黨委針對(duì)審計(jì)辦提出的這一建議，當(dāng)場(chǎng)決定：對(duì)下轄7個(gè)縣支行采用召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式，找亮點(diǎn)，擺實(shí)事，查問(wèn)題，抓落實(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀摩，查擺問(wèn)題，總結(jié)內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，不但促使全行內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到了實(shí)處，各類問(wèn)題得到有效糾改，而且對(duì)全行內(nèi)控管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。
四、重溝通，行辦加強(qiáng)聯(lián)系和交流。
隴南審計(jì)辦事處針對(duì)與駐地行溝通不及時(shí)、信息不完整等問(wèn)題，主動(dòng)和駐地行黨委聯(lián)系，協(xié)調(diào)和理順與駐地行的工作聯(lián)系，積極搭建信息傳遞平臺(tái)，并與市分行就公文傳遞、情況通報(bào)、參加相關(guān)會(huì)議、員工培訓(xùn)、委托審計(jì)項(xiàng)目等達(dá)成共識(shí)。與此同時(shí)，隴南分行及時(shí)反饋和提供銀監(jiān)局、人行、地方等外部監(jiān)管結(jié)果，及時(shí)通報(bào)上級(jí)行各處室下發(fā)和縣支行上報(bào)的有關(guān)內(nèi)控管理方面的材料和數(shù)據(jù)，以便審計(jì)部門(mén)建立和收集非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)資料、進(jìn)一步確定審計(jì)重點(diǎn)，有效提高了審計(jì)的成效，降低了審計(jì)成本。例如，2006年隴南審計(jì)辦在對(duì)文縣支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)，查出該行貸款限定性條款落實(shí)不夠到位，企業(yè)財(cái)務(wù)核算不真實(shí)，超轉(zhuǎn)授權(quán)限辦理業(yè)務(wù)等問(wèn)題，審計(jì)辦根據(jù)《審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》，當(dāng)場(chǎng)對(duì)該縣支行和具體經(jīng)辦人員做出了相應(yīng)處罰。處罰下達(dá)后，縣支行負(fù)責(zé)的同志有一定的抵觸情緒。針對(duì)這一情況，市分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)郭振峰同志親自召集由審計(jì)辦負(fù)責(zé)人參加的行長(zhǎng)碰頭會(huì)，在了解到事情的全過(guò)程后，市分行不護(hù)短，不說(shuō)任何理由，當(dāng)即責(zé)令縣支行必須服從審計(jì)辦處理處罰規(guī)定，及時(shí)上劃罰款，限期整改查出的問(wèn)題，不但維護(hù)了審計(jì)工作權(quán)威性和獨(dú)立性，而且促進(jìn)了全行內(nèi)控管理邁上了一個(gè)新臺(tái)階，譜寫(xiě)了一曲審計(jì)辦與市分行聯(lián)手抓內(nèi)控，強(qiáng)管理、促發(fā)展之歌。
銀行案件心得體會(huì) 篇13
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
�。ㄒ唬﹪�(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
�。ǘ┐筇媒�(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)，
�。ㄈ┐箢~儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
�。ㄋ模⿲�(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
�。ㄎ澹﹫�(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核，
�。﹪�(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
�。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的'根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
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