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信用社案防心得體會(huì)

時(shí)間:2022-02-03 10:30:38 心得體會(huì) 我要投稿
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信用社案防心得體會(huì)

  當(dāng)我們有一些感想時(shí),心得體會(huì)是很好的記錄方式,這樣能夠讓人頭腦更加清醒,目標(biāo)更加明確。那么問(wèn)題來(lái)了,應(yīng)該如何寫心得體會(huì)呢?以下是小編幫大家整理的信用社案防心得體會(huì),僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。

信用社案防心得體會(huì)

信用社案防心得體會(huì)1

  農(nóng)村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來(lái),農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,總體來(lái)說(shuō),內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高,內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的案件情況通報(bào),再次向我們敲響了警鐘,深有感觸。

  一、嚴(yán)明崗位職責(zé),構(gòu)建嚴(yán)密的控制機(jī)制

  以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),利用互相之間的制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是體制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái),不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,實(shí)行崗位牽制,按業(yè)務(wù)流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無(wú)程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,責(zé)任連帶,嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

  二、強(qiáng)化“人本控制”,構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)

  人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,制度要靠人來(lái)執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,營(yíng)造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí),糾正各種偏差和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性,對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說(shuō)起來(lái)重要,做起來(lái)次要,忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí),解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實(shí)規(guī)章制度的問(wèn)題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,以“榮辱觀”立其志,以世界觀、人生觀、價(jià)值觀固其本,以職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德引其行,通過(guò)思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用,合理崗位組合。在實(shí)際工作中,嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,把好用人關(guān),堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

  三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度,建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系

  建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能部門來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒(méi)有真正到位,而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的.改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐。蝗绻皇跈(quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬(wàn)無(wú)一失。

  四、推進(jìn)群防群控案防體系,著力建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制

  內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,單靠某個(gè)部門是行不通的,在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),特別是在稽核檢查上,無(wú)論是序時(shí)稽核,還是專項(xiàng)稽核,都要查實(shí)查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,要做到鞭辟入里,求真求實(shí),真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要徹底的查清楚,查明白,有問(wèn)題的堅(jiān)決揭露,有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問(wèn)題,更不能馬虎行事,歪曲事實(shí)真理,冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作,暢通信息渠道,對(duì)群眾反映的問(wèn)題、情況,要高度重視,認(rèn)真查證,要依靠群眾這條路線,把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來(lái)抓,而不是時(shí)起時(shí)落,此起彼伏,要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管,齊頭并進(jìn),防微杜漸,警鐘長(zhǎng)鳴,牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制,切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn),真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

信用社案防心得體會(huì)2

  通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度,自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,案件數(shù)量不斷下降。我個(gè)人認(rèn)為,要做好案防工作,關(guān)鍵是人,農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。

  建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能部門來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒(méi)有真正到位,而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐。蝗绻皇跈(quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的'監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬(wàn)無(wú)一失。主要存在的問(wèn)題有:

  一、案件發(fā)生的主要原因

  一是員工整體素質(zhì)不高,教育乏力。俗話說(shuō),千里之堤,潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防范工作不重視,給員工造成錯(cuò)覺,從而放松警惕,認(rèn)為只要自己不出事就行了,別人,誰(shuí)出事誰(shuí)負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上,疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響,對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無(wú)視黨紀(jì)國(guó)法、私欲膨脹的人來(lái)講,誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

  二是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。近幾年來(lái),大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下,學(xué)習(xí)教育走過(guò)場(chǎng)。俗話說(shuō)“十案九違規(guī)”,不按規(guī)章制度辦事,為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面,無(wú)視規(guī)章制度,有規(guī)章不執(zhí)行,頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式,沒(méi)有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面,講義氣,憑感情用事,以感情代替制度和原則,不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少,致使工作存在空檔和缺位,給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

  二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議

  縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但究其原因,主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí),我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈,有章不循,處罰不力等問(wèn)題外,另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。

  一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕,做到“常到河邊走,就是不濕鞋”,做到警鐘常敲,預(yù)防針常打。

  二是抓好員工監(jiān)督管理,健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,異地交流制度和相互制衡機(jī)制,嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié),共同作案。

  三是抓苗頭,抓落實(shí),抓薄弱環(huán)節(jié),確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn),強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任,采取現(xiàn)場(chǎng)稽核,重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式,定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。

  四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過(guò)這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

  總之,通過(guò)本次學(xué)習(xí),我深深體會(huì)到,只要我們大家不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,結(jié)合本崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,提高防范意識(shí),相信我們的信合明天會(huì)更美好!

信用社案防心得體會(huì)3

  農(nóng)村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來(lái),我市農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,總體來(lái)說(shuō),轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高,內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽(yáng)縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報(bào),再次向我們敲響了警鐘,筆者就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)看法。

  一、嚴(yán)明崗位職責(zé),構(gòu)建嚴(yán)密的控制機(jī)制

  以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是體制牽制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái),不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,實(shí)行崗位牽制,按業(yè)務(wù)流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無(wú)程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,責(zé)任連帶,嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

  二、強(qiáng)化“人本控制”

  構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,制度要靠人來(lái)執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,營(yíng)造良好的'內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí),糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認(rèn)識(shí),明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性,對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說(shuō)起來(lái)重要,做起來(lái)次要,忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí),解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實(shí)規(guī)章制度的問(wèn)題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,以“榮辱觀”教育立其志,以“三觀”(世界觀、人生觀、價(jià)值觀)教育固其本,以“三德”(職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德)教育引其行,通過(guò)思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用,合理崗位組合。在實(shí)際工作中,嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,把好用人關(guān),堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

  三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度

  建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能

  部門來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒(méi)有真正到位,而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐。蝗绻皇跈(quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬(wàn)無(wú)一失。

  四、推進(jìn)群防群控案防體系,著力建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制

  內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,單靠某個(gè)部門是行不通的,在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),特別是在稽核檢查上,無(wú)論是序時(shí)稽核,還是專項(xiàng)稽核,都要查實(shí)查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,要做到鞭辟入里,求真求實(shí),真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要徹底的查清楚,查明白,有問(wèn)題的堅(jiān)決揭露,有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問(wèn)題,更不能馬虎行事,歪曲事實(shí)真理,冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作,暢通信息渠道,對(duì)群眾反映的問(wèn)題、情況,要高度重視,認(rèn)真查證,要依靠群眾這條路線,把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來(lái)抓,而不是時(shí)起時(shí)落,此起彼伏,要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管,齊頭并進(jìn),防微杜漸,警鐘長(zhǎng)鳴,牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制,切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn),真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

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