郵政理財經理培訓心得

　　某些事情讓我們心里有了一些心得后，馬上將其記錄下來，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習慣。那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧，以下是小編精心整理的郵政理財經理培訓心得，歡迎閱讀與收藏。

郵政理財經理培訓心得1

　　通過學習，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應社會主義市場經濟發(fā)展的現(xiàn)代金融機構，就必須轉型。

　　金融轉型就是從過去的模式轉變過來，首先是郵政員工思想轉型，要從原來的完成任務，不顧客戶的要求轉變過來，要從客戶經營銀行轉變成銀行來經營客戶，過去，我出去要營銷，都會對客戶說，你把我完成一下任務，我給你多少手續(xù)費或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢，二十元錢等等，客戶為了錢就把哪家銀行給的`錢多，就把錢存到那家得惡性循環(huán)……

　　回家兩天，用講師的營銷話術，我成功的營銷了一個大客戶，使我深受鼓勵，有一個陌生客戶來辦業(yè)務，我并上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時間物件翻了一番?那就意味著你的財富在5年的時間內縮水了50%,因為現(xiàn)在的十萬相當于5年前5萬，你說是嗎?那你的錢在這樣放下去會變成什么樣呢?客戶見我說的在理，并來河我交流，果然第二天，客戶拿來了20萬元錢，我把他辦了10元的定期，10萬元的日日升理財，學習使我增強了營銷能力，熱情周到的服務，贏得了客戶的贊許

　　其次，要從個人營銷向網點營銷轉變，實行差異化服務，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的、多方位的服務，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務品牌。

　　再次，轉型后，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了作為精品網點的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網點余額起點低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經理兼理財經理，一個中間業(yè)務，兩個辦金融業(yè)務，網點負責人綜合管理加機動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強將。

　　在余額規(guī)模上，精品網點的服務于品牌，保住原來的老客戶與額，五個人平均每個人每月攬40萬元，一年下來是兩千四百萬，3年時間突破一個億是沒有問題的

　　只有經受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領好我的團隊，使郵政精品網點走向輝煌!

郵政理財經理培訓心得2

　　8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經驗豐富，金融理財知識專業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。

　　培訓課程內容豐富，案例生動有趣，寓教于樂，啟人深思�！白詈笪倚�布，本次轉型培訓圓滿成功!”遂寧郵政干部得意地如是說。話音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。

　　我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業(yè)銀行。分三步走：一學二超三領。動作要領沉著、自信、有力。首先復制商業(yè)銀行經營模式，然后利用自身獨有的資源條件進行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處

　　我決定把此次學習的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經理，計劃努力實現(xiàn)以下幾點：

　　一、重視服務技能，堅持學習積累。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績，就必須準備充足。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開談相關發(fā)展方面的內容了。理財經理工作性質也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應該具備積極的態(tài)度、良好的習慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧。

　�、佟⒄{整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)�？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸，甚至厭惡。主要原因是我們沒有學會教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導致負面口碑，正所謂“丑媳婦總要見公婆”。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產生了《首問負責制》，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實我們也經常作為客戶，習慣認為自己是對的。

　　②、養(yǎng)成良好習慣，堅持常規(guī)自檢。美國著名教育家曼恩說：“習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破�！焙昧晳T是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學習中都要自我督促養(yǎng)成良好習慣，并且毫不猶豫地長期堅持不懈。

　�、邸�學習專業(yè)知識，時常溫故知新。知識就是力量，就是財富。實在地說，對理財保險經理就是酬金，沒有那么宏觀。要學會教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網點相關業(yè)務知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。

　　④掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該以客戶需求為導向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學合規(guī)的話術進行客戶需求滿足，達到多贏銷售的目的。

　　二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財經理要在做好理財工作的同時，盡量兼顧大堂經理、保潔、保安等相關工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網點柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉型貢獻一點力量。

　　其次，郵政每次舉辦的金融知識進社區(qū)活動，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能，傳授給社區(qū)居民，豐富居民的金融知識和理財方式、普及居民的金融知識，提高居民的風險識別和防范能力，另一方面，開展金融知識進社區(qū)活動，通過在現(xiàn)場對網點的介紹、優(yōu)勢服務、特色產品等，讓居民逐漸認識到郵政，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進社區(qū)的活動不僅要讓網點進行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網點進行定期的進入社區(qū)宣傳。進社區(qū)活動并不是一次活動就可以見效的，這需要我們后期定期的進行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動中，在前期參加過的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時在社區(qū)物業(yè)允許的情況下，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報，讓客戶了解我們最早和最新的活動內容。在社區(qū)的活動也要進行多樣化的，比如假幣的識別，健康知識講座，空腔健康知識講座等，讓我們進社區(qū)的活動多樣化。

　　再次，代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關注的重點工作之一，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關注的是代發(fā)的戶數，忽略的是這些代發(fā)戶在網點的激活度，也許一些員工只是僅僅當作工資卡每月取工資而已，所以我們要激活這些工資戶，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時對這些員工進行統(tǒng)一信息發(fā)放，活動宣傳，用更多的產品和渠道工具來綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務，在后期更多業(yè)務中更多的偏向于我們。

　　以上是我這次在這次培訓中一些感悟，同時在工作中，也意識到自己的一些不足：

　　一、授課能力不夠，沒有能給網點在工作上給予更多的.支持;

　　工作中的日常鍛煉可以強化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來著專業(yè)知識的補充，更會是“軟”實力的體現(xiàn)。在日常與客戶溝通和交流的過程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通，提升客戶的滿意度;更甚至在網點中安撫客戶的情緒等等日常工作中細小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網點工作中體現(xiàn)出自己的授課能力，為日后網點進行客戶活動打下堅實的基礎。

　　二、專業(yè)知識不夠，影響個人進步的速度;

　　為了適應新形勢下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強各方面專業(yè)知識的學習，進一步提高自身素質，提高工作質量和效率，積極配合領導和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識的學習，決定了個人素質的表現(xiàn)，既能體現(xiàn)出個人涵養(yǎng)，還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關難題，還可以在網點的日常經營中提供自己所了解的知識范疇內的幫助。當下轉型進行的過程中，提升個人服務水平是重要的，更關鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢，才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出。

　　三、克服消極情緒，加強工作的主管能動性;

　　用心服務，客戶至上，注重細節(jié)，追求完美，一直是我追求的工作目標。但是在實際的工作中，可能會被自己外界的因素所影響到個人工作的狀態(tài)，沒有百分百向著自己的工作目標努力。對于再次轉型的我們，在工作中需要全力面對每一項工作指標，通過細致化、個性化、專業(yè)化服務，幫助儲戶理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我服務的無微不至，讓客戶自覺留在我們網點，才是轉型的真正目的，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。

　　回想在轉型中收獲的點點滴滴，面對已經過去的日子，我在郵政儲蓄各位領導的關心和同事的幫助下，通過自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務。但是往事已是過眼云煙，通過這次參加的轉型培訓，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉型培訓所學到的經驗，在工作中發(fā)揮自己堅定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進取的恒心，就能真正為網點轉型的再創(chuàng)輝煌。

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