【精】投資實習報告
隨著個人素質的提升，報告的使用頻率呈上升趨勢，要注意報告在寫作時具有一定的格式。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編為大家整理的投資實習報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
投資實習報告1
一、實習目的
畢業(yè)實習是為從學生向職場人士轉變做準備，人們常說：“大學是個象牙塔”。確實，學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉化過程中，人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當?shù)恼{整。畢業(yè)也是鍛煉自己的動手能力，將學習的理論知識運用于實踐當中，反過來檢驗書本上理論的正確性。將自己的理論知識與實踐融合，進一步鞏固、深化已經(jīng)學過的理論知識，提高綜合運用所學過的知識，并且培養(yǎng)自己發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力，加強對市場營銷過程的認識；更廣泛的直接接觸社會，了解社會需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想與業(yè)務距離。為以后進一步走向社會打下堅實的基礎；了解公司部門的構成和職能，整個工作流程，從而確立自己在公司里最擅長的工作崗位。為自己未來的職業(yè)生涯規(guī)劃起到關鍵的指導作用。
二、實習內容
（一）公司簡介
盛鼎貴金屬經(jīng)營有限公司是天津貴金屬交易所（簡稱“津貴所”，采用OTC做市商制，主要業(yè)務為黃金、白銀等貴金屬的24小時不間斷報價定貨交易；客戶資金統(tǒng)一由第三方銀行存管，交易所通過每日結算，將各類數(shù)據(jù)與銀行進行對接，實行數(shù)字化管理）綜合類會員單位。以黃金、白銀等貴金屬的銷售、回購為主要經(jīng)營項目，實行24小時買賣報價交易，同時提供貴金屬經(jīng)營領域相關投資咨詢服務。公司從客戶需求和客戶利益出發(fā)，設計適合客戶的投資策略。公司提供行業(yè)內有競爭力的薪酬及完善的保障、晉升體系，并且給員工提供系統(tǒng)的金融專業(yè)知識的培訓，歡迎有志于投身金融行業(yè)、不甘于平庸的年輕人加盟，公司為員工提供的廣闊的發(fā)展空間，與之共創(chuàng)輝煌！
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1、具體工作情況
在公司實習期間，我從事的是盛鼎公司投資咨詢有限公司投資理財顧問職位，主要負責開拓目標市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財服務；負責與客戶進行業(yè)務聯(lián)絡和溝通、維護客戶關系；負責分析客戶的財務漏洞，提供理財服務；負責組織客戶進行理財知識的系統(tǒng)培訓；負責公關活動的組織、策劃和執(zhí)行；負責與客戶交流，找到客戶理財需求,提供咨詢服務等。學習投資理財知識和操作技術、學會看盤及K線組合，學習公司的企業(yè)文化、銷售技巧、團隊協(xié)作精神、并且獨立開發(fā)客戶等各方面的知識。憑著對本公司產(chǎn)品的了解和與其它公司產(chǎn)品的對比，突出本公司產(chǎn)品的優(yōu)點和公司的良好信譽，積極開拓客戶源，向顧客推銷產(chǎn)品，并盡量推銷系列產(chǎn)品，完成公司分配的任務。
在做這些工作時，我運用了自己課本上學的知識，加上學習了解公司很多方法，閱讀相關的文章，請教業(yè)內老師同事，認真做好筆記，從中學習方法，汲取經(jīng)驗讓我更好的能勝任做好這份工作。但我認為最直接的方法還是親自做這份工作，在做的過程中，我可以確定自己是否喜歡這份工作，自己能否勝任。第一階段：剛進入公司上班工作主要任務是培訓，了解公司資料，認知企業(yè)文化，學習K線組合、均線系統(tǒng)、MACD、KDJ各種指標等理財知識。第二階段：公司舉辦模擬操盤大賽，積極參加，把上一階段學習到得知識運用到實際操盤上，更好熟練掌握操盤技巧，提到盤感。第三階段：經(jīng)過前兩個階段的學習，接下來公司讓我們獨立的去開展工作，通過網(wǎng)絡營銷、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、尋找意向客戶，這是實質性的工作，其中我們不斷總結吸取教訓，不斷的完善自我、提高自我的能力，讓工作的效果好，這是一份堅持長久的工作狀態(tài)。我很開心在工作中提升了自己處理事情能力，不斷進步成長。
三、實習收獲
1、認知了金融市場，學習并且掌握了理財技巧。
3、掌握銷售的一些技巧，知道如何向陌生人銷售產(chǎn)品，在這過程中鍛煉并提高了分析實際問題的能力，為就業(yè)和將來的工作提供一些寶貴的實踐經(jīng)驗。
2、成功的從學校轉到了社會工作中，并積極面對社會、面對工作。
四、實習心得體會
通過這次實習我真正感覺到步入社會后我們要學得的`東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識的欠缺、動手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠學會的，不過我堅信我能做到這一點。這次實習對我的畢業(yè)設計也有很大的幫助，我想能夠在以后的設計過程中體會到很多東西。
實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。實習提供了一個機會，讓大家接觸到真實的職場。有了實習的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學生向職場人士的轉換。而如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。最后用老師的一句話和同學們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實。實習，只是體驗了一把而已。實際上很多時候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個精神的名字叫：堅持"。找準自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠，會看到更多的風景。
投資實習報告2
烈日的來臨不到三個月的實習終于要結束了，通過實習收獲頗豐無論是社會經(jīng)驗還是工作經(jīng)驗。實習是對我們理論知識的現(xiàn)實檢驗，是理論與實際結合的一次演練。既開闊了視野，又增長了見識，為我們在即將步入社會打下堅實的基礎，也是我們走向社會走向人生的第一步。
一，實習單位介紹
北京紅森投資有限公司成立于19xx年，是集金融投資、房地產(chǎn)開發(fā)、物業(yè)經(jīng)營管理、外貿(mào)營銷為一體的多元化新型投資公司。
公司在商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)與物業(yè)經(jīng)營投資領域有著長達十五年豐富的運作經(jīng)驗，XX年～XX年間，公司成功地完成了安定西里危改、國際玩具城、優(yōu)勝美苑小區(qū)等地產(chǎn)開發(fā)與物業(yè)經(jīng)營項目，實現(xiàn)投資60000萬元，創(chuàng)造利潤10000萬元。
同時，公司在金融投資以及收購、兼并領域顯示出了先進的創(chuàng)業(yè)、融資、管理理念和實踐經(jīng)驗，并取得了良好的投資業(yè)績。XX年成功并購北京第六針織有限責任公司，又于XX年擇機收購位于豐臺區(qū)東鐵營葦子坑109號院，新增了近18500平方米的物業(yè)資產(chǎn)。同年成立合資控股子公司～花木蘭（北京）投資管理公司，專業(yè)從事私募股權投資基金管理，憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗，為投資人尋找高成長企業(yè)，并通過專業(yè)化的運作，提升所投資項目價值，從而獲得良好的回報。
資產(chǎn)的持續(xù)擴展和經(jīng)營運作理念的不斷創(chuàng)新，使得公司的發(fā)展空間更為廣闊，公司的經(jīng)營前景更為光明。多年來，在總裁的率領下，公司不但創(chuàng)造了可觀的商界業(yè)績，而且形成了以人為本、心系事業(yè)的企業(yè)文化，鑄就了奮力拼搏、永不言敗的團隊精神，公司的今天歸于心血和奮斗的結晶，公司的明天則屬于前瞻性理念與智慧的創(chuàng)新！
公司發(fā)展至今，已擁有由房地產(chǎn)投資開發(fā)、金融和國際貿(mào)易資深人士所組成的高級管理核心，以及由各類專業(yè)人士及企業(yè)管理人員組成的優(yōu)秀團隊，公司核心管理層人員全部具有房地產(chǎn)開發(fā)、金融投資以及國際貿(mào)易、企業(yè)管理領域豐富的實際操盤經(jīng)驗。公司管理人員及工程技術人員中擁有大專以上學歷者占80%以上，其中研究生以上學歷者占15%、本科學歷者占30%。
公司總資產(chǎn)為3XX萬元，目前擁有下屬控股公司三家。公司對中國經(jīng)濟的持續(xù)性增長充滿信心，公司著眼于通過運用我們的戰(zhàn)略投資經(jīng)驗、專業(yè)管理技能以及蘊含的'業(yè)界資源，為企業(yè)和投資人實現(xiàn)更高額的回報；同時注重新能源、高科技、環(huán)保、文化傳媒和養(yǎng)老保障系統(tǒng)等諸多領域的投資經(jīng)營。
我們相信，XX必將是紅森投資有限公司更加火紅的一年，既面臨嚴峻挑戰(zhàn)，又充滿無限機遇，我們全體同仁將以更為飽滿的激情，更為刻苦艱辛的努力，百倍發(fā)揮智慧與能量，實現(xiàn)集團化發(fā)展的戰(zhàn)略目標，贏取更大的勝利，共同享受成功的喜悅和快樂。
二實習內容
實習期間我是跟著一位北京學長學習投資管理公司，專業(yè)從事私募股權投資基金管理，憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗，為投資人尋找高成長企業(yè)，并通過專業(yè)化的運作，提升所投資項目價值，從而獲得良好的回報來學習的，實習期間主要參與了公司操盤練習進度及金融投資最初步的間歇化操作以及一些日常的簡單的數(shù)據(jù)處理問題，并且作為資深投資顧問的參助一起協(xié)力構建新的金融建筑模型是我真正意識到自己的淺薄我的路還很長，由于我接觸的業(yè)務都是相對比較簡單的,沒有真正參加模型的創(chuàng)建,在完成工作后,我又參與報表的核對過程,工作底稿的裝訂，以及一寫現(xiàn)金流量表的整集，都是在實習期間協(xié)助師長做的比較零散的工作,但是的確學到了不少東西,很多看似簡單的問題有時自己都會遇到麻煩,在此解決過程中也積累了不少經(jīng)驗.。
三實習體會
實習就是把我們在學校學習的理論知識運用到實踐中去，是自己的所學有用武之地，只學不用是書呆子我們要做有思想有能力的有用之才，因為實習所處的環(huán)境不同所接觸的人也不同，因此也呢個鍛煉我們的為人處事，隨著現(xiàn)在中國發(fā)展腳步的加快每天都會有新的事物涌現(xiàn)出來我們需要不斷地學習來適應新的變化新的要求，只有這樣才能使自己不被社會淘汰不被新的形式淘汰，這是對自己的負責也是對社會的負責。這樣我們才能真正立足于這個社會。
這次實習終于明白了一些所謂的名詞的意思私募公募到底怎么區(qū)分到底是什么意思等等都有了深切的認識發(fā)覺自己還是太淺薄了，同時對投資也有了更深刻的認識，師傅帶我讓我知道什么是戰(zhàn)略開發(fā)怎樣去評估投資回報率，怎樣去做市場評,信息對戰(zhàn)略的影等等總之大開眼界。剛到那根本就是蒙的自己不知道該干什么，就是瞎撞被師現(xiàn)沒有批評我他知道剛出來的懵懂，他叫我如何整編材料如何分類報表使我逐漸的走出了困境，帶我的過程中我認識到了團隊合作的重要性一個團隊的精神還有文化是多么重要以前一些陌生的詞語什么金融衍生品，股票指數(shù)等等都清晰的在我腦中留下不僅讓我們對整個會計核算流程有了詳細而具體的認識，熟悉了會計核算的具體工作對象，也縮短了抽象的課本知識與實際工作的距離。在實習期間，主要利用真實的會計憑證及財務賬表對一定期間的經(jīng)濟業(yè)務進行會計核算，對于稅務、銀行與企業(yè)之間的重要關系有了進一步的認識，同時也更加熟悉了用友財務軟件在實際的會計工作中的各種操作，體會到了會計電算化為會計工作帶來的便捷，我終于走出了一無所知。
投資實習報告3
一、實習目的：
將理論聯(lián)系實踐，更好的理解證券投資的相關知識和提高實踐操作能力。
二、實習地點：
經(jīng)管樓602
三、實習內容：
隨著我國經(jīng)濟體制改革的不斷深入，我國的證券市場也隨之發(fā)展起來，在證券市場發(fā)展的過程中，對我國經(jīng)濟的運行也產(chǎn)生了積極的作用，對我國實現(xiàn)本世紀頭20年國民經(jīng)濟翻兩番的戰(zhàn)略目標具有重要意義。
從具體指標上看，國民經(jīng)濟證券化率從1993年的10 2%上升到目前的51%，國內市場總市值相當于GDP一半左右。隨著股市規(guī)模的擴大,股市在國民經(jīng)濟中的地位還在不斷上升。其次，證券市場主體正發(fā)生質的變化。在發(fā)展證券投資基金，允許保險資金、“三類企業(yè)”入市等政策的推動下，機構投資者越來越多。1997年末，兩地市場機構投資者開戶數(shù)僅占開戶總數(shù)的0 3%，到20xx年上半年，這一比例已提高到4 5%。同時，上市公司結構發(fā)生了顯著變化，上市公司的規(guī)模越來越大。在政府大力鼓勵企業(yè)從事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技產(chǎn)業(yè)，有些甚至完全改變主營業(yè)務。證券市場從來沒有像現(xiàn)在這樣承擔著如此重大的任務，證券市場的穩(wěn)定發(fā)展有利于支持國有企業(yè)改革、加快科技創(chuàng)新、實施西部開發(fā)戰(zhàn)略等。
證券市場的交易情況可以折射我國總體經(jīng)濟的大致情況，因此有人說證券市場是國家經(jīng)濟的晴雨表，首先。更大程度地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置的功能，將社會資金有效轉化為長期投資是對于經(jīng)濟數(shù)據(jù)GDP的直接拉動，GDP的增幅由投資，消費，出口三大馬車組成。其次，證券投資的融資功能作用將大大增強企業(yè)及工廠的再生產(chǎn)。公司通過上市融資再擴大投資，進行再生產(chǎn)，創(chuàng)造出新的財富，促進經(jīng)濟發(fā)展。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資，而且還為國家提供了2100億元的印花稅收入。上市公司家數(shù)達到XX80家，其市值達到3.5萬億元。特別是一批大型骨干企業(yè)的上市，使中國股市的發(fā)展與中國經(jīng)濟的發(fā)展變得越發(fā)地密不可分。它為企業(yè)特別是國有企業(yè)的發(fā)展籌集了大量寶貴的資金，解決了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需要的資金。它促進和初步實現(xiàn)了企業(yè)法人治理結構的建立和企業(yè)經(jīng)營機制的轉變。原有的國有企業(yè)、民營企業(yè)通過上市的改制過程，轉變?yōu)楣局卫斫Y構健全、運營高效的上市公司。同時，一大批大中型企業(yè)通過改制上市，在建立現(xiàn)代企業(yè)制度的改革實踐中起到了先導和示范作用，積累了大量寶貴的經(jīng)驗，為我國國有企業(yè)的下一步深化改革打下了良好的基礎。最后，堅持長期的證券投資理念將為人們帶來豐厚的利潤回報。
在證券投資模擬實習中，我親身體驗了一把炒股的樂趣和刺激。在短短一個星期的時間里，我進行了十幾筆股票買賣交易，在交易中，我比較關注股票價格、成交量、持倉量，開始嘗到一些甜頭，通過自己的努力賺到一些錢，但后來隨著宏觀經(jīng)濟的變化，大盤的持續(xù)下跌，我最終賠了大約四萬。下面，我把具體的重要的幾筆操作過程整理如下：
20xx年6月17日，我買進了東方園林和棕櫚園林兩個公司的股票，因為我自己主修的是園林專業(yè)，所以對園林公司的股票比較感興趣。我以42.4元買進了1000股東方園林的股份，后又以4.37元的股價買進了1000股，看當時股價有點跌，又以41.84的股價買進了500股。我以21.9元的股價買進了20xx股的棕櫚園林的股份，后又以21.3的股價購入了20xx股。另外還買入了豐樂種業(yè)、工商銀行、光大銀行、中國人壽、方正科技、中國衛(wèi)星等股票，還買了創(chuàng)業(yè)板的神州泰岳。
隨著大盤的上漲，17號賺了一千元左右，讓我嘗到了炒股的甜頭。
6月18號，我又買進了天壕節(jié)能和出版?zhèn)髅降墓善�。其中，在開盤不久我以12.4元的價格買入了5000股的天壕節(jié)能，可是后來這支股票大幅下跌。為了挽回損失，在跌到11.9元左右的時候我以11.7元的價格委托買入8000股該股票。結果這支股票最低跌到了11.69元，我就成功的買到了，后來這支股票就開始上漲了，收盤時漲到12元左右，結果沒虧反到賺了不少。18號的.大盤走勢也很好，賺了一萬左右，我更加對股票有興趣了。6月19號是個黑色的日子，今天大盤大跌，損失慘重。但我沒有賣出這些股票，想看看不同股票的走勢。
后來學了技術分析，再看看股票這幾天的走勢，確實可以得到一些驗證，這更增加了我學習證券投資的興趣。
證券投資模擬實習在6月21日結束了，在這短短一個星期的時間里，我對炒股有了更深刻的認識和體驗，炒股，讓我學會了很多，我深深的明白，之前所學的理論知識是為實踐做準備，比如很重要的知識點有K線圖，移動平均線等，但是如果我們光學理論沒了實踐，那么我認為所學的知識就是一張白紙，所以，我們應該學以致用，炒股中要贏，不僅需要豐富的理論知識，更需要豐厚的經(jīng)驗積累；其次，我深刻明白炒股其實也是一個心里博弈的過程，如果想賺取大的利益，就必須的有承受風險的能力，要學會沉著冷靜，不要因為掙了錢而興奮，也不要為了賠錢而沮喪，我們應該以平常心對待炒股，只有良好的心態(tài)，才能讓我們在炒股領域立足；最后，我們應該要有充沛的精力，這是我深刻感受到的，因為平時有考試和上課，不能整天都去關注股票的走勢和去機房去看股票和進行操作，所以錯失了很多買入和賣出的機會。
總之，證券投資模擬實習的過程讓我感觸頗深，炒股要想常贏是件不容易的事，我們必須有所付出，天上沒有白掉下來的餡餅，它不會讓人們輕易得到錢的。除此，此次實習對今后我的真正炒股提供了寶貴的經(jīng)驗，這將是我一生最寶貴的財富。
篇二：投資公司實習報告
一、實習目的
生產(chǎn)實習是專業(yè)教學計劃中非常重要的實踐性教學環(huán)節(jié)，是對學生進行專業(yè)基本訓練，培養(yǎng)實踐能力，和向實踐學習、理論聯(lián)系實際的重要課程。通過直接面向工廠、企業(yè)展開的認識實習環(huán)節(jié)的教學，鞏固已學專業(yè)基礎課和部分專業(yè)可程的有關知識，并為后續(xù)專業(yè)課的學習作必要的知識準備； 通過實習學習實際生產(chǎn)操作技能，了解更多的專業(yè)技術知識及應用狀況，拓寬專業(yè)知識面；通過實習，培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際的工作作風，樹立安全第一的生產(chǎn)觀念，提高分析問題，解決問題的獨立工作能力；通過實習，加深學生對專業(yè)的理解和認識，為進一步開展專業(yè)課程的學習創(chuàng)造條件。
本次實習是為了接觸社會，了解企業(yè)文化及企業(yè)的規(guī)章制度及如何與人共事，同時在實習過程中更好的講自己所學專業(yè)知識與實踐經(jīng)歷聯(lián)系起來，一方面將課堂上的理論知識更好的理解消化入企業(yè)工作；另一方面是理論聯(lián)系實際，讓所學的專業(yè)理論知識更好的運用到實踐工作中，提高效率；
二、實習單位及簡介
西安市##投資公司 西安##投資成立于**年，是一家由多年活躍在國內外金融市場領域的商界精英組成的公司。公司擁有專業(yè)的的投資分析團隊。第一時間為客戶提供專業(yè)權威，全向的資訊，讓客戶受到專業(yè)化的咨詢服務，為客戶提供以市場為導向，強有力的理財投資解決方案，在最大限度滿足客戶要求的同時，實現(xiàn)利潤的最大化。致力打造為客戶最可信賴，最具效率、最具創(chuàng)造性、最具盈利能力的理財投資機構。
##投資公司與國內的幾家大型金融公司（大連、上海、鄭州、深圳等大型農(nóng)產(chǎn)品、石油、煤炭、鋼鐵、黃金交易會所、山東壽光果蔬交易所、河北大宗商品交易所等）都有密切的業(yè)務往來，同時還組織公司職員不定期到幾家大型兄弟公司進行學習交流，使得我公司業(yè)務技術水平與國內、國際接軌，更好的為公司未來發(fā)
公司宗旨：
通過公司全體職員的共同努力學習，不斷提升技術水平，攜手客戶，共同開創(chuàng)出一條專業(yè)化的金融市場道路，致力打造為客戶最具信賴、最具效應、最具盈利能力的投資理財機構。
“誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的理念。
理性、安全、高效的投資方案；專業(yè)、權威、全面的資訊；
公司主要業(yè)務：
大宗商品電子交易，股票，期貨等衍生性金融產(chǎn)品投資管理
員工培訓與發(fā)展：
多元化的培新體系，包括專業(yè)類，管理類與綜合素質類。組織野外拓展訓練活動，不同的培訓方式，不斷提升員工的專業(yè)技能與綜合素質。
三、實習崗位介紹
實習崗位：實習交易員 經(jīng)人力資源部、客戶部及專業(yè)培訓等職前培訓之后，經(jīng)考核上崗，由公司配予小額戶頭進行操盤交易實習。
四、實習內容
進入投資實習，與畢業(yè)找工作情況相似，暑假開始前一周，在前程無憂網(wǎng)上投了份簡歷，然后經(jīng)過面試、培訓后確定實習機會。
暑假開始的時候還沒有回應，所以按原計劃回家，回到家第三天，放假前面試的汽車4S店給我打電話說要我去實習，并要求我?guī)綄嵙暼齻�月。因為當時并沒有打算畢業(yè)在本專業(yè)內就業(yè)，就回絕了對方。
7月18號回到學校，我于7月19號收到##投資面試通知。收到通知其時我興奮非常！這可是我一直感興趣的投資啊，雖然只是家小公司。
7.20日面試的時候，面試官只問了我三個問題:
1、學營銷的，怎么想到到投資公司實習呢？
2、對投資有啥理解沒？
3、有沒有實戰(zhàn)過？覺得壓力大么？
前兩個問題都答得一般一般，只有第三個是非常有把握的。綜上所述，我之所以能留下來實習，主要占了第三個問題的便宜：我有過實戰(zhàn)，而且還沒賠過。
總之，聽完我的回答面試官就給我答復：你兩天后開始來參加培訓。接下來的三周，我的工作就是培訓、看盤、收盤后再加班培訓。以下是我培訓的主要內容：
第一天（7.23）：
公司文化及發(fā)展戰(zhàn)略培訓，由人力資源部經(jīng)理XX為我們進行公司企業(yè)文化理念、規(guī)章制度及薪酬福利制度等進行培訓；
第二天（7.26）：
公司業(yè)務發(fā)展規(guī)模及前景培訓，由客戶服務部經(jīng)理XX就公司現(xiàn)有交易網(wǎng)絡，公司客戶類型、客戶發(fā)展范圍，及公司未來幾年的發(fā)展戰(zhàn)略對我們進行相關培訓；
第三天（7.27）：
開始是投資行業(yè)專業(yè)知識培訓，由公司新聘行情分析師XX老師對我們進行行業(yè)專業(yè)基礎知識，操盤手專業(yè)知識進行培訓。
專業(yè)基礎知識如:投資行業(yè)組成與發(fā)展狀況；當前我國投資行業(yè)組成與發(fā)展狀況；現(xiàn)貨交易與股票、期貨、外匯等的發(fā)展不同之處及交易特點；交易規(guī)則；T+0交易與T+1交易模式的異同點等等；
操盤手專業(yè)技術知識主要包括：瀑布線、K線圖、MACD指數(shù)、KDJ指數(shù)、及止盈止損等經(jīng)驗理論等知識。
模擬盤交易培訓，每人每日10000元交易底金。時間從7.28日開始，每日交易時段進行。
操盤手專業(yè)素質培訓 ，由公司新聘期貨行業(yè)知名分析師XX老師對我們進行培訓，時間與專業(yè)知識培訓同步，于每日收盤后進行到 8.14日，同批進公司參加培訓的學員只還剩我一個，就從這一天起我與其他老員工一樣開始計工資考勤。
因為工作需要（觀看大盤走勢及做單需要），公司為每位員工配備電腦，恰巧當時公司還沒有搬進“新家”，空間很擠，所以每日進公司，入目便是群群電腦，給人頗大的壓力，當然這是同批學員傳達的相關精神，于我來說自是“小菜一碟”。我喜歡這種生活，在自己未知的領域里，一點一點的探索，就像培訓師所傳達的那樣：培訓只起到入門的作用，傳達的知識你們能不能用，是自己體會的過程。
與同事交流后，我為自己的領悟能力感到無比優(yōu)越，同批學員里我是唯一跟的上老師培訓思維的培訓生。
自此，每天早上9點前到公司，9:20左右開始早評，大家輪流解說自己對當日大盤的看法，并有分析師進行總結，做單建議。下午3:30分收盤后，休息20分鐘進行晚評，對早評離差進行分析、解釋，總結行情發(fā)展原因，并寫明日預測。下午4點由專業(yè)分析師XX老師對我們進行操盤手職業(yè)素質培訓，及專業(yè)知識補充培訓等。下午4:40分下班。當然，如果你不急著回家，也可以繼續(xù)在那聆聽XX老師的諄諄教導，因為XX老師是位非常負責的老師。
五、培訓方式
人力資源部、客戶服務部的職前培訓，及知名專業(yè)培訓師的專業(yè)知識培訓 理論與實踐相結合，進行模擬盤操作交易，實踐所學理論知識同時，向實踐學習
六、實習要領
實習以企業(yè)指導、專業(yè)人員講解、觀看大盤走勢、模擬盤操作及實盤操作為
主要形式
積極與老員工交流，虛心向老員工學習；
認真推敲觀看大盤走勢、模擬盤操作機實盤操作過程中遇到的相關逆反現(xiàn)象，
努力將之與所學知識相結合起來；
勤于記錄，勤于歸納，主動深入地增加對投資行業(yè)的感性認識。
七、注意事項
在整個實習過程中要注意紀律、保持安靜，嚴格聽從相關領導的各項安排； 觀看大盤、模擬交易及實盤交易等上機操作期間須注意工作紀律，不隨意點擊與工作無關的網(wǎng)頁，拖慢網(wǎng)速，妨礙交易進程；
八、實習過程心得體會
歷經(jīng)兩個月的實習，以下是個人對##投資公司現(xiàn)狀的一些心得體會：
公司企業(yè)文化體制不健全，個人觀察認為，員工之間合作及交流與總經(jīng)理所形容的經(jīng)營操盤團隊相差甚遠。員工之間明顯缺乏交流，這對團隊合作來說簡直是一大忌。
公司領導層管理能力薄弱，不利于公司正常的運營，據(jù)我兩個月的實習過程中，有一個半月的出勤率，而所謂的客戶經(jīng)理王姐出勤率跟我一樣的“高”。公司接待室里接待客戶數(shù)目為0。
投資實習報告4
炎炎七月，一個偶然的機會給了我一份實習工作。從7月12號開始，我與另外十二位志同道合的同學來到了佛山市觀達投資管理有限公司，開啟了我們?yōu)槠谌齻�星期的實習生涯。雖然只是短短的三周，但是通過總經(jīng)理、副總經(jīng)理及技術總監(jiān)的系統(tǒng)培訓，使得我們對原來陌生的外匯有了一個較完整的認識。同時也了解到了自己專業(yè)將來對口的行業(yè)的相關知識通過外匯開戶投資，黃金基金投資管理等工作，結合所學投資學，金融市場學等專業(yè)理論，使我更加系統(tǒng)的掌握了所學的專業(yè)知識，加強了對金融領域工作崗位的認知和認同，培養(yǎng)了對所學專業(yè)的興趣和熱情，激發(fā)了學習專業(yè)理論知識的積極性。這是一次考驗我的機會。對我來說是一個新的開始，為我以后走向工作崗位和社會奠定了初步的基礎。
佛山市觀達投資管理有限公司是一家專注于外匯投資，貴金屬等投資服務領域，服務于中國大陸及全球華人社區(qū)，肩負推動外匯投資行業(yè)發(fā)展的深切使命，持續(xù)保持領先地位的外匯投資，貴金屬等投資服務機構和專業(yè)站。其中總經(jīng)理卞東樓老師曾于瑞士 深造金融管理學，其后出任瑞士信貸銀行外匯部技術總監(jiān)一職，主管外匯部�；貒笤温氂阢y行及多間大型國際投資咨詢公司，主管外匯、股票、基金等金融講座的培訓以及市場策略分析。
初到公司，我們接受的是一系列的培訓，包括公司的基本營業(yè)狀況，外匯市場運營情況，股票基金和黃金市場的基本狀況。對市場的分析：基本分析和技術分析以及如何拓展市場等等。
第一周的培訓課過后，我們就開始進行模擬實操。其實外匯和股票有很多相同之處，但同時也存在很多異同之處。外匯買賣的是貨幣，兩種貨幣匯率一天里會出現(xiàn)很大的波動，投資者賺取的是通常都是這些波動。而股票賺取的是發(fā)行公司股票的增值，每天的增幅不大。同時股票種類非常多，令人眼花繚亂，很難選取好股。但是在國際市場上買賣的貨幣并不多，重要的貨幣更少。這些重要的貨幣每天都會波動一百個點上下，賺取資金的空間很大，當然風險也不小。但是，我以前也玩過股票，感覺很難把握。而外匯玩了不久就感覺上手了，玩得很順。在實習的兩個星期里，我利用一萬美金的保證金賺取了差不多兩千美金。按照現(xiàn)在人民幣的匯率6.7768，那也即賺了一萬多RMB了。如果這是真實賬戶，確是不錯的`收益，外匯也確實是不錯的投資途徑。
我操作的是模擬倉，聽老員工說，模擬倉和真?zhèn)}感覺完全不同，當炒真?zhèn)}時，手都要抖起來了，所以現(xiàn)在我說的只是我模擬倉的一些想法。我炒模擬倉的目標是：冒最大的風險，賺最大的利潤是我在本次比賽中采用的態(tài)度。但是?，真實賬號絕不能這樣做。我積累了幾點戰(zhàn)略上的交易策略，感覺還不錯，提供給大家看看︰
風險市場上買賣要有了足夠的耐性待機會到來，忍者無敵，寂寞是金，機會是等來的。市場絕大多數(shù)的時間是給你看的?，不是叫你參與的。
恪守鐵的紀律是風險市場上獲利取勝的法寶不要自以為是，自作聰明。
博而專，專而博。應了解每一種類的貨幣，但同時也要有一樣自己比較熟悉的貨幣種類，不能朝三暮四。
猶豫不決的時候切記不要入市，入市或者交易一定要充分準備、自信、果斷!
發(fā)現(xiàn)錯誤及時平倉。人不是神，難免會犯錯。知錯就改就行啦
不可輕信他人的意見，即便他是專家也不輕信，要相信自己!
所有的交易都要嚴格設定止損。對出現(xiàn)虧損的頭寸及時止損出局
以上只是我個人的一些想法和總結，每個人都有自己的一套方法，別人的意見只是建議，自己應該取其精華，去其糟粕。
投資實習報告5
一實習概況
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20xx年12月2日——XXXX年5月2日
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陜西大成建設投資管理有限責任公司
（三）實習崗位
現(xiàn)場施工員、現(xiàn)場資料員。
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1、通過實習，對一般工業(yè)與民用建筑施工前的準備工作、整個施工過程和監(jiān)理的基本知識體系有了較清晰的了解。鞏固了課本上的知識。
2、理論聯(lián)系實際，鞏固和深入理解已學的理論知識，并且為以后的工作積累經(jīng)驗。
3、通過親身參加施工實踐，培養(yǎng)分析問題和解決問題的獨立工作能力，用理論聯(lián)系實際，為將來參加工作做好準備。
4、通過實習和勞動，了解施工基本生產(chǎn)工藝過程中的生產(chǎn)技術以及規(guī)范和其監(jiān)理細則。
5、與工人和基層生產(chǎn)干部密切接觸，學習他們的優(yōu)秀品質和先進事跡。
6、虛心學習，了解具體施工細節(jié)。學習工人師傅在長期的實踐中總結的寶貴經(jīng)驗。
7、通過接觸和參加實際工作，充實和擴大自己的知識面。培養(yǎng)自己的綜合應用的能力，為以后走上工作崗位打下堅實的基礎。
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本工程為西安嘉晟熱力有限公司鍋爐房及辦公樓工程。建筑結構形式為鋼結構，建筑面積1038平方米，地上六層，建筑場地類別為II類，抗震設防烈度為7度，設計使用年限50年。建設單位：西安嘉晟熱力有限公司。施工單位：山東興潤建設有限公司。監(jiān)理單位：陜西大成建設投資管理有限責任公司。
二實習內容
�。ㄒ唬┗A工程
由于基礎是整幢大樓最為關鍵的.部分，所以也是工程的重中之重，做好基礎工程至關重要�；A工程包括了土方開挖，打樁，斷樁處理，承臺、地基梁的施工等等。
由于整個工程的土方開挖和打樁已經(jīng)基本結束，實習期間沒能接觸到。所以趙工給我簡單的介紹了一下工程上比較常用的人工挖孔樁的做法：首先介紹一下斷樁的處理流程。打完樁，做完靜載實驗后，做動測實驗，動測報告出來以后就知道樁斷在幾米深的地方。若動測報告顯示樁斷在4m左右，然后進行人工挖孔。在人工挖孔的過程中必須十分注意安全，洞口的保護至關重要。圍護結構一般有二種，一種為－0.00m～－1.50m之間，用混凝土作為圍護結構，再往下一般用鋼護筒作為圍護結構。待挖至斷樁處再深20cm～50cm時，用吊車將樁斷的部分取出，將預制好的鋼筋籠吊下去，較正以后，開始澆筑混凝土。整個澆筑過程需要混凝土攪拌車、吊車、掛籃一起配合，工人還得用振動棒加以振動。
斷樁處理完后則進入下一個流程為澆筑樁蕊和澆筑承臺墊層。在這一流程中要注意的問題是混凝土標號的控制，用來澆灌的混凝土需要添加膨脹劑，因為這樣待混凝土凝結以后可以使承臺和樁更好的連接在一起。承臺的模板也需引起特別的注意，由于體積比較大，所以承臺模板的加固體系間距應比較小，防止脹模的發(fā)生。承臺和地梁鋼筋安裝也比較復雜，特別是交接處的地方，由于屬于隱蔽工程，所以應做好檢查驗收工作。
雖然我沒有現(xiàn)場實際操作。但是聽了趙工的介紹，我對人工挖孔樁有了更進一步的了解。
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鋼筋的使用必須堅持先檢查后使用的原則。鋼筋必須有出廠合格證和檢驗報告，按國家規(guī)范進行復檢合格后方可用于工程中。鋼筋在現(xiàn)場加工、制作的工序為：鋼筋機械安裝→鋼筋對焊→錐螺紋加工→彎曲成型→鋼筋綁扎。
鋼筋是鋼筋混凝土結構的骨架，依靠力與混凝土結合成整體。鋼筋工程乃混凝土結構工程的三大工程之一。
鋼筋的分類一般可以按生產(chǎn)工藝、直徑大小、強度等級的不同進行分類。生產(chǎn)工藝一般可分為熱扎鋼筋、冷扎鋼筋、冷拉鋼筋、冷拔鋼筋。按不同的直徑主要有以下幾種鋼筋：8mm、10mm、12mm、14mm、16mm、18mm、20mm、22mm、25mm等。在強度上鋼筋可分為HPB235、HPB335、HPB400、RRB400級鋼筋。其中HPB235、HPB335為最常用的兩種鋼筋。
因為混凝土澆筑后，鋼筋的質量難以檢查，因此鋼筋工程屬于隱蔽工程，需要在施工過程中嚴格檢查，并建立起必要的檢查與驗收制度。為了確�；炷两Y構在使用階段正常工作。鋼筋工程施工時，鋼筋的規(guī)格和位置必須與結構施工圖一致。
在鋼筋加工棚看到鋼筋工加工鋼筋的一般施工過程如下：結構施工圖→繪制鋼筋翻樣圖和填寫配料單→材料購入、檢查及保管→鋼筋加工→鋼筋連接與安裝→隱蔽工程檢查驗收。
我到工地現(xiàn)場的時候剛開始綁扎鋼筋。以下便是我現(xiàn)場的實踐經(jīng)歷和在趙工的指導下總結的鋼筋綁扎方法。
1、梁鋼筋的綁扎
�。�1）在梁側模板上畫出箍筋間距，擺放箍筋。
（2）先穿主梁的下部縱向受力鋼筋及彎起鋼筋，將箍筋按已畫好的間距逐個分開；穿次梁的下部縱向受力鋼筋及彎起鋼筋，并套好箍筋；放主次梁的架立筋；隔一定間距將架立筋與箍筋綁扎牢固；調整箍筋間距使間距符合設計要求，綁架立筋；再綁主筋，主次梁同時配合進行。
（3）框架梁上部縱向鋼筋應貫穿中間節(jié)點,梁下部縱向鋼筋伸入中間節(jié)點。錨固長度及伸過中心線的長度要符合設計要求。
�。�4）箍筋在疊合處的彎鉤，在梁中應交錯綁扎，箍筋彎鉤為135°，平直部分長度為10d，如做成封閉箍時，單面焊縫長度為5d。
5）梁端第一個箍筋應設置在距離柱節(jié)點邊緣50mm處。梁端與柱交接處箍筋應加密并符合設計要求。
6）梁筋的搭接：梁的受力鋼筋直徑大于或等于22mm時，宜采用焊接接頭，小于22mm時,可采用綁扎接頭，搭接長度要符合規(guī)范的規(guī)定。搭接長度末端與鋼筋彎折處的距離，不得小于鋼筋直徑的10倍。接頭不宜位于構件最大彎矩處，受拉區(qū)域內Ⅰ級鋼筋綁扎接頭的末端應做彎鉤（Ⅱ級鋼筋可不做彎鉤），搭接處應在中心和兩端扎牢。
2、板鋼筋的綁扎
�。�1）清理模板上面的雜物，用粉筆在模板上劃好主筋，分布筋間距。
�。�2）按劃好的間距，先擺放受力主筋，后放分布筋。預埋件、電線管、預留孔等及時配合安裝。雙向受力板，短方向鋼筋在下，長方向鋼筋在上。
投資實習報告6
實習是每個大學生必須擁有的一段經(jīng)歷，它使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，受益匪淺，也打開了視野，增長了見識，使我認識到將所學的知識具體應用到工作中去，就會為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，只有在實習期間盡快調整好自己的學習方式，適應社會，才能被這個社會所接納，進而生存發(fā)展。剛進入金融投資公司的時候我總是躊躇滿志，經(jīng)歷了一連串的經(jīng)驗教訓之后，我努力調整觀念，正確認識了金融投資，立足于現(xiàn)實，改變和調整看問題的角度。
實習目的
了解企業(yè)管理的先進方式和管理方法，提高搜集資料的能力，提高理論與實際相結合的能力，提高協(xié)同合作及組織工作的能力，培養(yǎng)獨立分析問題和解決實際問題的能力。
實習時間
從20xx年3月25日至今
實習的主要內容
實習公司簡介：合肥浩隆投資管理有限公司是安徽泰亨貴金屬經(jīng)營
有限公司旗下的代理商。公司主要負責開發(fā)客戶、維護客戶，是一家具備完整的分析技術的專業(yè)公司，著作湖南創(chuàng)新平臺。
合肥浩隆投資管理有限公司是安徽泰亨貴金屬經(jīng)營有限公司旗下代理商。
該司是湖南創(chuàng)新交易所106號會員。 該公司遵循公開、公平、公正的宗旨和誠實信用的原則，以貴金屬制品的銷售、回購為主要經(jīng)營項目，實行不間斷撮合交易，時間與價格和國際市場接軌。公司實行規(guī)范的商業(yè)運作模式，建立了完善的組織結構，創(chuàng)新的'經(jīng)營管理策略和靈活的商業(yè)運作機制 ，致力于打造國內最大、最專業(yè)、最規(guī)范、最安全的貴金屬投資交易品牌。
本公司投資貴金屬優(yōu)勢所在
1、成本優(yōu)勢:手續(xù)費低，無過夜費（賣出的有過夜費），最低投資20xx元;有點差萬六，免費開戶；合約每手1千克，20千克 50千克 。
2、信譽優(yōu)勢:公司為安徽泰亨貴金屬經(jīng)營有限公司的特級代理商;交易平臺穩(wěn)定，公平、公正、公開;撮合交易，每個交易帳戶提供唯一的交易編碼。
3、產(chǎn)品優(yōu)勢:5倍杠桿，50倍 杠桿適中，風險可控;雙向交易，投資靈活;交易便捷，網(wǎng)上平臺24小時交易。
4、服務優(yōu)勢:24小時客服提供免費咨詢服務;視頻演示，同步指導操作流程，交易得心應手;專業(yè)分析圖表，明確未來行情走向，清晰明了。
5、技術優(yōu)勢:特邀專家視頻講授專業(yè)知識，解析投資秘訣;專家郵箱，郵件互動，逐一解答投資疑問。
投資實習報告7
一、實習目的：增加社會適應能力，鍛煉自己的各方面素質。
二、實習時間：20xx年xx月xx日。
三、實習地點：xx商業(yè)投資管理有限公司。
四、實習內容：
轉眼已在這家公司實習了四個多月了，時間說長不長，說短也不短。
xx邦隆商業(yè)投資管理有限公司是一家投資理財咨詢公司，其產(chǎn)品有股票投資，期貨投資，黃金投資和外匯投資。其中又以黃金和外匯投資為主體。由于我們該專業(yè)課還沒具體學習。故對我而言是個全新的領域。剛開始的幾天，什么都不知道，只得從頭學起，公司的一位投資部成員給了我?guī)妆緦I(yè)參考書，只有加班加點學習了。一星期過去了，漸漸開始適應公司的環(huán)境和企業(yè)文化。也開始能夠初步看懂一些圖表和數(shù)據(jù)了。我經(jīng)常要在網(wǎng)上查找信息。每日下午，公司投資部成員都會一齊探討大盤局勢和分析操作策略，這于我而言，是個極好的學習機會，我也不時擇機就投資方面的問題請教專家。
四個多月過去了。我從對投資的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè)，在實際應用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業(yè)知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內容。
金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè)，故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟悉行業(yè)上，這直接影響了社會實踐的進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識�！懊妗币獜V，“點”要專。對于證券投資部門，由于我國證券市場建立時間較短，缺乏經(jīng)驗，因此證券市場尚存許多未得解決的問題，加之20xx年股市低靡，為此我國證券管理部門采取了許多措施，其中最引人注目的當數(shù)發(fā)行上證50ETF，上證50ETF交易流程與封閉式基金相同且交易費用不高于封閉式基金，ETF的股票比例構成完全復制對應的指數(shù)，因此產(chǎn)品設計人將ETF的單位凈值定為其標的指數(shù)的某一百分比，這樣投資者通過觀察指數(shù)的變化就能直觀了解投資ETF的損益。同時由于ETF的投資完全是復制有關指數(shù)，因此投資股票的數(shù)量與比例完全相同。普通的大陸股票想要獲利只可以：
1、、通過二級市場ETF交易價格的波動，低買高賣獲取差價；
2、持有ETF獲得現(xiàn)金分紅收入，ETF由于沒有做空機制，因此操作不當仍然可能遭遇損失。
但是黃金，外匯和期貨不但可以通過低買高賣獲利，還可以通過高賣低買賺取差價，因此，獲利空間比股票要大的多�，F(xiàn)在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的'變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。以后我們面對社會的選擇，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應該調整心態(tài)，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中，我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事！
五、實習總結：
總之，這四個多月的實踐鍛煉，是我們大學生接觸社會，了解社會的第一步，是我們尋找差距，進一步認識自我的良機，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機。這次實踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎。在此，還是要感謝邦隆投資咨詢管理公司所有成員（特別是老總、投資部員工和市場部的幾位同事）對我此行的大力幫助和熱心照顧，沒有大家的關心和幫助，這次活動不會如此順利。
投資實習報告8
近幾年，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的生活水平日益提高，家庭資金也日漸充裕，但是大多數(shù)人都不會很好的利用自己的資產(chǎn)，不會對自己的資產(chǎn)進行合理的規(guī)劃�，F(xiàn)實生活中，缺乏投資理財觀念的人還是占有很大部門比例，很多人都會選擇將自己閑置的資金放入銀行來獲取微薄的利息，而不肯將資金進行合理的組合投資，獲得更大的利潤。因此，為了更好的管理自己資金，進行投資理財相關知識的學習在當今社會已是必不可少的。
進行了半學期投資理財綜合實訓課程的學習，通過老師課堂上對各種投資理財方式的講解，而后對課后布置的案例進行實際分析和操作，讓我在此課程上收獲不少。首先，不管是對一個家庭還是個人進行投資理財規(guī)劃，必須先先對該家庭或是個人的財務狀況進行具體的分析，在財務報表中，最為重要的有資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，因此可以著重從這幾個方面進行。然后再進行財務比率的分析，從結余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負債比率等方面入手，從變現(xiàn)能力、營運能力、長期償債能力、盈利能力、投資收益、現(xiàn)金流量方面分析該家庭或是個人的財務狀況。針對家庭或是個人目前財務狀況的分析，制定出適合該家庭或是個人的理財目標，目標的制定可以根據(jù)期限分別制定長期目標與短期目標。制定了理財目標之后，就接著理財規(guī)劃幾投資建議。
投資理財需要根據(jù)的理財目標而定，如養(yǎng)老、保障、投資、強制儲蓄、應急等不同的理財目標有不同的流動性、資金安全、收益、期限等需求，適宜于不同的理財產(chǎn)品。在理財之前，還需要考慮保障需求以及近期的大筆開支，在這些開支都已經(jīng)進行了之后，剩余的資金才屬于閑置資金。在閑置資金中，需要根據(jù)風險偏好來確定投資比例，偏激進，能承受較高風險以期獲得較高收益，可以考慮多配置偏股票類的基金，偏穩(wěn)健則可以考慮多配置存款、銀行理財產(chǎn)品、債券基金等。以家庭為例，在短期的理財規(guī)劃中，可以進行理財產(chǎn)品的購買，比如股票型基金、貨幣型基金等；在家庭金融資產(chǎn)增值規(guī)劃中，根據(jù)偏好類型，對無風險資產(chǎn)、低風險資產(chǎn)和風險投資進行比例的分配。理財規(guī)劃的過程中，也要重視家庭資產(chǎn)的流動性管理以及合理避稅規(guī)劃等方面。在中長期的理財規(guī)劃中，如果家庭里邊有子女的話，要及早進行子女的教育金儲備規(guī)劃。另一方面也對家庭的長期期權投資以及養(yǎng)老醫(yī)療保險方面進行規(guī)劃。進行投資理財規(guī)劃是為了更好的運作的資金，讓投資者獲得最大的效益，從而能從各方面提高自己的生活水平和生活質量，因此在進行投資理財建議的時候需要考慮各個方面，將各個投資理財方案進行對比，將最佳方案投入使用。就像之前布置的作業(yè)中的案例一樣，如果不懂得投資自己手中的資金，即使是一個生活水平較高的家庭，面對突如其來的'意外，對一個家庭的打擊是致命的。對家庭進行投資理財規(guī)劃，是對整個家庭負責的一種行為。進行投資理財規(guī)劃，能夠為家庭（個人）增加收益，從而可以提高家庭的生活水平；進行金融風險資產(chǎn)組合投資，能夠將在增加收益的情況下分擔風險；對醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險方面進行投資可以為自己的將來形成一份保障。
通過投資理財綜合實訓課程的學習，讓我學到了很多，不僅是在多資金的運作上，也讓我對“投資”這兩個字理解更加深刻，正如一個大家耳詳能熟的理念：“把你的財產(chǎn)看成是一筐子雞蛋，把它們放在不同的地方：萬一你不小心碎掉其中一籃，你至少不會全部都損失”。 雞蛋必須放在不同籃子的主要目的是，使你的投資分布在彼此相關性低的資產(chǎn)類別上，以減少總體收益所面臨的風險。當今社會是不斷發(fā)展進步的，作為一名時代的大學生，我們必須學會投資理財。除了
資金的方面的投資，我們也得學會對自身的“投資”。 有個名人曾說過：對于自身的投資是最大的投資。的確如此，自身投資也分兩個方面，硬件方面和軟件方面：硬件方面就是要做好身體素質的鍛煉，也就是健身理財，這一點已經(jīng)得到越來越多人的認可；軟件方面就是要拓寬知識面，不斷學習，提高自己。就像資金投資一樣，投資會有回報，我相信對自身的投資也是一樣的，因此我們得學會多方面的“投資”。
投資實習報告9
工作之后，才能更好的了解我所做翻譯工作的重要性和翻譯人員身上所被賦予的責任感，這對于一個要和國外機構以及法律打交道的公司來說，可謂“重量不可忽視”。
在咨詢公司一個月時間的實習，就這樣在按星期逐步進入工作狀態(tài)的過程中結束。短短月的時間讓自己了解了一個翻譯人員的工作職責和工作內容的同時，也熟悉了專做
留學移民的投資咨詢公司的基本架構和工作性質。最主要的是讓我在這段工作的時間里感受了良多，在此總結如下：
一、做好一份工作所需要具備的基本條件
1、學習能力�，F(xiàn)在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。我們面對社會的選擇，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致，那時就應該調整心態(tài)，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
2、適應能力。這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司>企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“學妹”，在這一個月中，我對公司各崗位特點、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供參考，通過熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容、熟悉公司的業(yè)務流程和公司人員工作的模式和大致內容以及整理翻譯人員所翻譯出來的公司資料接線等工作，以及翻譯相關的文件等，短短一個月能為公司做出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事！這也讓自己更加認識到了一個剛加入新團隊的人所必須具備的能力——適應。只有很快的適應周圍的環(huán)境，才能在工作中做得更好。
3、英語能力。在經(jīng)濟全球化的今天，英語是一門非常能夠重要的語言。在學校的時候，只知道要考四、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用，到了公司，才知道英語的重要性。而作為一個翻譯人員，英語水平的要求是頗高的，這對于程度還不是很夠的'自己來說，是一種很大的打擊，當然，也是一種鞭策和動力。經(jīng)過這次實習，讓自己更加清楚的認識到，英語學習的重要性以及職業(yè)需要對于一個人所掌握的能力的考驗和要求。如果一個人要選擇做翻譯或者外貿(mào)之類的工作，那么就必須要擁有良好的英語應用能力，當然，如果一個人想選擇做銷售或者與市場有關的工作，就必須要具備分析市場的能力和強的銷售意識，這也是職業(yè)需求使然。
4、專業(yè)知識。任何一項工作都有自己的專業(yè)知識要求，即使在工作之初，你可能不完全具備這項要求，但是，只要你選擇了這份工作，就必須努力的使自己在接下來的時間里學習該工作所需要的知識和能力，好讓自己盡快的進入職責角色和工作狀態(tài)，這一點無庸質疑。在投資咨詢公司實習的一個月里，從工作時間和內容的安排可以看出，自己由于對該行業(yè)的不甚了解，因此而花費了很多的時間來過度，這直接影響了自己作為翻譯人員來實習的進度，這不能不讓人深思。也讓自己得出一個結論：在所有自己能夠掌握的范圍里堅持“溫故而知新”，在所有自己不能掌握的范圍里堅持“快速學習以期披荊斬棘”。
二、投資咨詢公司在辦理留學移民過程中應該注意的幾個問題
1、弄清顧客的真實意愿。在以往的很多以出國留學為名而趁機在外打工的“前車”中我們可以看出，很多人在這個問題上是出國留學是假，打工掙錢是真。因此，投資咨詢公司必須要弄清楚顧客的真實意愿，以保證留學移民的質量，并以次確保日后工作的順利展開。
2、幫助出國留學的人們走出思想認識上的誤區(qū)。出國留學熱潮至今方興未艾。雖然留學費用對父母來說是一筆高支出，但由于留學是對孩子發(fā)展的一種投資，因此社會需求還是相當?shù)膹妱诺�。從我國現(xiàn)代化發(fā)展的形式來看，出國留學不失為培養(yǎng)國際型人才的一條途徑，但是，不少學生及其家長在留學問題上仍然存在不少的誤區(qū)，比如有的人自身條件是不不適宜出國留學的，但是卻不顧一切要出去，而有的人在辦理相關手續(xù)的時候只相信國外親戚朋友，而不相信國內合法的留學中介公司，留學的很多人中，對課程選擇集中在所謂的熱門專業(yè)上，有的人則對留學的期望值很高，其實，殊不知，期望值越高，失望可能就會越大。這些，都是目前我們國家很多留學人員在思想認識上的誤區(qū)，投資咨詢公司應當在思想上給予辦理相關留學移民手續(xù)人員一些指引，讓他們正確的面對這個問題。
3、投資咨詢公司應該提升自己移民咨詢工作的教育含量。留學咨詢作為國際文化教育咨詢的重要方面，首先需要增強國際教育含量的內容，其次為已經(jīng)長期適應我國教育方式的學生突破原有的學習模式提供機會。這個問題需要引起所以辦理留學移民的公司的思考。
總之，這次一個月的實習，讓我學到了很多東西，也讓我了解到了自己的缺點和優(yōu)點，使自己更加堅信在接下來真正走入社會工作后，能夠正確的確定自己所選擇的方向，也堅定了應該為所選擇的目標做努力的決心。
投資實習報告10
【實習目的】：為了接觸社會，了解企業(yè)文化以及企業(yè)的規(guī)章制度及如何與人共事，同時在實習的過程中更好的講自己所學的專業(yè)知識與實踐經(jīng)歷聯(lián)系起來，一方面是講課堂上學的理論知識更好的理解消化如企業(yè)社會工作;另一方面是理論聯(lián)系實際，讓所學的專業(yè)理論知識更好的知道實踐工作，提高效率。
【實習單位】：xx國際投資集團有限公司成立于19XX年，是一家擁有三十余年歷史的國際化 、專業(yè)化投資公司，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場執(zhí)牌交易商，也是香港中華廠商聯(lián)合會之會董單位。xxx投資顧問有限公司是香港xx國際投資集團在x市場上最早、最專業(yè)的合作伙伴。公司秉承集團公司“誠信、開拓、高效、務實”的經(jīng)營理念，發(fā)揚“誠信為本、開拓為先、高效為主、務實為尊”的企業(yè)文化，凝聚了一批在業(yè)內有杰出的分析能力及豐富的行業(yè)運作經(jīng)驗的精英，擁有高素質的經(jīng)營管理團隊。公司在管理上運用不斷創(chuàng)新的激勵機制，實踐出了一套專業(yè)、個性、規(guī)范以及高效的團隊管理方法;務實的態(tài)度、不懈追求與創(chuàng)新的精神讓我們二年內在x市場取得了驕人的.業(yè)績;公司將一如繼往在投資服務領域不斷創(chuàng)造自身價值，樹立良好的品牌及形象。
【崗位介紹】：帶領團隊對公司產(chǎn)品的市場推廣及銷售工作;分析客戶需求，與客戶保持良好的關系;完成公司的業(yè)務指標和臨時任務;負責客戶的市場開拓、維護與服務工作，包括定期拜訪客戶、向客戶提供投資建議及市場咨詢、推廣活動。
【實習內容】：在xxx投資顧問有限公司實習，也像找工作一樣，是我自己在網(wǎng)上找的，然后是面試和筆試最后才確定讓我們留在公司。
在接到面試機會的時候我興奮不已，因為之前我投過很多份簡歷都石沉大海，有機會去面試就表明自己的付出還是有回報的。在接下來的幾天我在網(wǎng)上查了很多的關于xxx投資顧問有限公司的信息包括主營業(yè)務、規(guī)模、在行業(yè)中的位置以及客戶群和信譽等等。在8月13號那天我滿懷信心的進入應聘單位，在面試官的幾個問題都是我在網(wǎng)上查過的，所以對答如流，自我接受是必不可少的，幸好我有準備，所以一番下來感覺還不錯。下午就得到電話說準備筆試，然后我就做了很多的準備，包括什么投資經(jīng)紀人，以及什么是國際黃金交易等，在后面的筆試中我也脫穎而出。獲得肯定的心情不言而喻。
接下來的就是一周的培訓。在培訓的課上，首先給我們培訓了商務禮儀，包括一些坐姿、站姿以及握手、打招呼還有就是一些與客戶相關的形象方面的知識;在第二天則是講解公司的主營業(yè)務——國際黃金投資，包括一些投資模式、交易模式、操作模式、與股票和債券和期貨的區(qū)別。如國際即時行情與美元同步連續(xù)報價全球同步同價;黃金市場很難出現(xiàn)莊家，公平公正的交易;按金交易以小搏大;交易靈活，實行t+0模式;雙向交易即可以買賬也可以買跌;24小時交易;風險控制，交易系挺穩(wěn)定，具備止損等控制功能;簡單易學，方便操作等。第三天則是讓我們學一些技術性的知識，如macd、rsi、k線圖等。第四天則是學如何找客戶，如何與客戶打交道，怎么去開戶，簽合同還有就是打款等等細節(jié)問題。
在星期一，就是8月15正式上班，公司為每個員工提供電腦，因為國際黃金投資必須看大盤看走勢，然后才能分析和判斷以及預測未來的走勢，利用專業(yè)的技術如macd、rsi、和k線圖在結合多空對比來判斷什么時候時候做單，什么時候適合做空什么時候適合做多，什么時候適合停盤觀望。我沒通過不斷的分析在結合大盤走勢以及前輩們的指導判斷初什么是金叉什么是死叉還有大叉小叉等等。然后每個員工每周必學得寫一
【實習總結】：在xxx投資顧問有限公司實習期間碰到的種種問題，企業(yè)社會工作發(fā)揮了很重要的的作用，作用大概如下：
第一，為企業(yè)員工或職工提供心理疏導的途徑;
第二，改善工作條件，提升企業(yè)員工的福利水平;
第三，協(xié)助建立職工組織，進行職工和職業(yè)教育;第四，通過上述環(huán)節(jié)，企業(yè)社會工作為職工解決實際問題，提升福利水平，改善工作環(huán)境和條件，以及技能培訓等方面的服務介入，可以在很大程度上緩解企業(yè)與職工之間的矛盾與沖突，從而提高企業(yè)的管理效率。
在xxx投資顧問有限公司實習的一個月，使我學會了許多東西，
第一、鍛煉了我的吃苦耐勞的能力，因為以前天天在學校很少出去跑，在與客戶談判的時候有時總感覺很累;
第二、學會了堅持到底，因為客戶難找，很多時候都覺得沒有動力，覺得是根本不可能的事情，但是我還是堅持下來了，因為我在實習過程中，同時都鼓勵我要堅持到底，風雨之后才能見彩虹。
第三、積累了銷售經(jīng)驗，學會了如何有效地溝通;
第四、得到了金融方面特別是國際黃金交易方面的培訓，加深了對黃金交易的了解也深化了多其他金融方面的了解如股票、基金、債券、期貨等。提高了市場判斷力和開拓能力。
在實習期間我運用企業(yè)社會工作的相關理論，使我在實習期間碰到的許多問題都迎刃而解，比如當我在在找不到客戶的時候心里就有很大的壓力，自卑感慢慢襲來，這時自我暗示和心里調控就起了很重要的作用。有些時候很多員工抱怨公司福利太差，勞資矛盾沖突，社會化工作對于解決類似的問題也是很有用的。
投資實習報告11
實習是對我們理論知識的現(xiàn)實檢驗，是理論與實際結合的一次演練。既開闊了視野，又增長了見識，為我們在即將步入社會打下堅實的基礎，也是我們走向社會走向人生的第一步。實習的兩個月很快就要結束了,再回首這充實的一個月,我感到收獲的不僅僅是成長,它使我在實踐中了解社會,讓我學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，也拓展了視野,增長了見識,為我們即將走向社會打下堅實的基礎。以下幾個部分是我實習期間記實的工作體驗與感受。
一、實習內容
實習期間我是跟著一位廣州學長學習投資管理公司，專業(yè)從事私募股權投資基金管理，憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗，為投資人尋找高成長企業(yè)，并通過專業(yè)化的運作，提升所投資項目價值，從而獲得良好的回報來學習的。實習期間主要參與了公司操盤練習進度及金融投資最初步的間歇化操作以及一些日常的簡單的數(shù)據(jù)處理問題，并且作為資深投資顧問的參助一起協(xié)力構建新的金融建筑模型。這讓我真正意識到自己的淺薄。我的路還很長，由于我接觸的業(yè)務都是相對比較簡單的,沒有真正參加模型的創(chuàng)建,在完成工作后,我又參與報表的核對過程,工作底稿的裝訂，以及一寫現(xiàn)金流量表的整集，都是在實習期間協(xié)助師長做的比較零散的工作,但是的確學到了不少東西,很多看似簡單的問題有時自己都會遇到麻煩,在此解決過程中也積累了不少經(jīng)驗。
二、實習體會
實習期間的收獲是非常大的，不論在專業(yè)上還是心態(tài)上。對于整個行業(yè)的了解及見解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱著美好的期待，“外行看熱鬧，內行看門道”，正真接手工作時才發(fā)現(xiàn)自己是多么的欠缺工作經(jīng)驗和能力。
工作是枯燥的，但怎樣使得枯燥的工作變得色彩斑斕起來?充滿激情的工作，抱著美好的信念開心工作，在工作中不斷學習，不斷發(fā)掘新的學習資源與理念，不斷積累經(jīng)驗。剛剛工作時，由于整個投資市場處于觀望期，來現(xiàn)場的客戶少之又少，很多工作人員的精神狀態(tài)都不佳，這個時候也是我努力積累的時候，認真的對待每一組客戶，不管有沒有希望成交，就當作是對自己實戰(zhàn)的訓練。
工作后更加明白學習的重要性，因此也利用休息時間借了很多專業(yè)書籍，“書中自有黃金屋”，各種書籍的閱讀也是厚積薄發(fā)力量積累的源泉之一。在專業(yè)書籍學習之余重要的還有為人處世的原則，一直以新人自居，但事實證明職場沒有新人，只有做得更好才能適應工作節(jié)奏的變化。
三、實習建議
沒出學校前對會計的認識僅僅是自己的專業(yè)，學了專業(yè)就是會計了。可當我到了那里卻發(fā)現(xiàn)就是井底之蛙，會計還有很多種如管理會計、財務會計、成本會計等等原來市場對會計也是要求越來越細分化了，我對自己的一無所知感到愧疚，原來世界那么寬廣學的太少懂得太少這是我的第一感受在公司，原來我什么都不懂，這是我要學的嗎?我都暗暗問過自己，自己太無知了只能默默地跟在老師后面汲取養(yǎng)分爭取自己獨立的那一天!
所以回首我只能以我自身的經(jīng)歷留點建議，學習不只能學完自己所謂的專業(yè)課就滿足多去涉獵些相關領域的東西，你的求職之路會有意想不到的收獲。所以在這次實習中我體會到工作不能像在學校學習那樣遇到不會的問題了自己首先要認真研究，實在不會了再去請教老師，這樣既影響了自己的工作進度，最后也影響了團隊的工作進度，所以這一點是我實習期間體會最深的一點。
還有一點就是在工作中要有很好的團隊精神，因為在一個團隊中，你不再是一個單體，你不僅要很好的完成自己的工作，還要顧全大家的工作進度，不要因為自己的原因而耽誤了團隊的工作進度。因為會計專業(yè)作為應用性很強的'一門學科、一項重要的經(jīng)濟管理工作，是加強經(jīng)濟管理，提高經(jīng)濟效益的重要手段。最是注重團隊合作。學習一些會計日常業(yè)務處理、銀行及稅務相關工作處理。主要會有接觸到材料會計、成本會計、銷售會計、總賬會計、稅務會計以及出納等等它也是綜合性學科的一種體現(xiàn)。
四、 實習總結
兩個月的實習工作對我來說是個非常重要是的成長過程，積累了很多知識與經(jīng)驗，在這過程中也突出了很多不足之處，如做事不謹慎，對公司制度的執(zhí)行度不到位，但總的來說，我在親自實踐的過程中學到了很多寶貴的經(jīng)驗，進一步提高了我的動手實踐能力，處理突發(fā)事件的能力和與人相處的能力，同時也鍛煉了我不妥協(xié)不氣餒的精神。這些經(jīng)驗豐富了我的職業(yè)生涯，也使得我能更加成熟理智的面對接下來的工作挑戰(zhàn)。
我得到更加寶貴的東西就是經(jīng)驗與自信。我不再害怕社會激勵競爭的到來,我將會更加真誠的對待以后的每一件事和每一個人,相信有了這次實習的成功經(jīng)歷,我們會在以后的崗位上走的更穩(wěn)做得更好。從學校到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。
在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中學到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
投資實習報告12
今年暑假，經(jīng)過重重關卡——簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部——止馬營營業(yè)部進行了為期一個月的實習。
在這短短4個星期多的實習生活，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解，更重要的是結識了一批有十幾年的證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士（在此，我應該稱他們?yōu)橹笇Ю蠋煟?/p>
在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習期間的耳濡目染和親身體會，我對于證券行業(yè)有了一些頗深的認識。另外，這次實習經(jīng)歷也讓我感覺到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向，也明確了自己當前的不足，以及自己需要在學校為未來做些什么。
感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總，謝謝您給了我這次實習的機會；感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總，謝謝您對我們實習生的大力支持和鼓勵；感謝實習生團隊帶頭人季總，謝謝您每天晨會上對我們工作的細致指導和諄諄教誨。
特別感謝我的指導老師——張總，謝謝您對我的關心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認識，您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們，和你們交流和學習，并肩作戰(zhàn)的時光很充實，很快樂！
“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是華泰證券堅持的服務理念。華泰證券擁有證券經(jīng)紀服務、資產(chǎn)管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的.完善的專業(yè)證券服務體系，以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。
XX年年，華泰證券在“高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”核心價值觀的基礎上，明確提出了“做最具責任感的理財專家”的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，正在成長為具有核心服務優(yōu)勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。
值得談的是季總，作為客戶經(jīng)理，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題，還要管理我們這群不太懂事的實習生，可謂工作繁瑣至極。
但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸，并且很有自己的風格，他說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發(fā)彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術。
我很希望知道蔣老師的股票分析思路，于是就和實習的伙伴們拿幾只股票進行詢問。結果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當我為此驚嘆不已時，蔣老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須�！睂τ诠善钡姆治鏊悸泛退綍r的言談一樣，層次分明。
首先是大環(huán)境，然后到政策面，行業(yè)面，再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量，月線，周線（蔣老師特別強調的）的分析也很重要，其他一些指標結合參考。在蔣老師這樣清晰的指點下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。他獨到且深入淺出的分析，讓我們對金融行業(yè)的認識更加深刻，收獲甚多。
投資實習報告13
掐指一算,在廣發(fā)證券上海投行部已實習五個月了。對于過慣學校學期制生活的學生而言,五個月真是算上很長是一段時間。不過現(xiàn)在回頭看這五個月,感覺真是過得飛快,一切好像還是在暑假剛開始實習的樣子,這期間發(fā)生的事情也歷歷在目,還未走遠。
也許真是印證這個道理:當你全心投入到一項事業(yè)上去的時候,你不會感覺到時間的流走。因為你的心思已不在此了。五個月的實習真的是一件很難忘的經(jīng)歷,一個很好的歷練,更是學生時代一個難以磨滅的印記。因為它將是你踏上社會之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗。畢業(yè)后,你不再是一個學生,社會不會對你像以前一樣容忍。你應該像所有人一樣,成熟、認真、自立和堅強。
實習從報到開始,首先是跟公司簽訂了實習協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排,我被派到上海嘉定一個化工企業(yè)的IPO項目上,項目開始不久,這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個項目。指導老師待人很好,跟想象中的嚴肅形象有些不一樣。
剛開始過去時,由于對項目情況和投行的主要工作內容和形式不是很了解,所以老師派的任務相對簡單。但后來隨著實習深入,我慢慢承擔起和職責更重大的工作。細細數(shù)來,在這五個月的實習過程中,我確是做了很多事情,其中不乏瑣碎和無趣,但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個。
工作底稿的整理是一個相對繁瑣但是極其重要的基礎性工作。工作底稿是收錄項目團隊在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務相關各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個保薦工作的文件的記錄,是保薦機構出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報告、上市保薦書、發(fā)表專項保薦意見和驗證招股書的基礎。
我把整理工作底稿分成三個部分流程。第一階段是文件收集�！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務工作底稿指引》中將工作底稿分成十章,分別從各個方面列舉了有關企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財務及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內容。
我需要根據(jù)這些目錄里的內容要求企業(yè)提供相應文件和憑證。這實際上是一個溝通的過程,因為上述工作底稿指引是根據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點制定,并不是適用于所有企業(yè)。所以,需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實際情況以做出相應調整。
通過這個溝通,我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定,企業(yè)通常難以做出準確的理解。所以,我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中,不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求,這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。
第二個階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關的各方面材料,是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件,我們對企業(yè)的基本情況將會有些全面的了解和把握,這將是我們開展以后各項工作的基礎。而且這個過程中,我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題,并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。
第三個階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本,內容多、信息量大,而且這里面的資料會被反復利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料,我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔,編制索引號。
《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關法規(guī)對于擬上市獨立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關聯(lián)交易等有嚴格的規(guī)定。而且,整個發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主,所以項目團隊需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定,結合自己的項目經(jīng)驗和專業(yè)判斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進行整改。但這樣做的前提是我們對公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調查要做的'地方。
下面列舉我參與核查的一部分內容:(1)是否存在重大的關系交易?我們要調查企業(yè)存在的所有關聯(lián)方,關注關聯(lián)間的往來是否必要、價格是否公允,關聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。(2)實際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭,若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。
(3)主要資產(chǎn)的獨立性和完整性,企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關的土地、廠房、設備。租賃關聯(lián)方土地的情形,影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權,是否具備獨立盈利能力。
(4)報告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術企業(yè)的條件。(5)社會保險的繳納情況,是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險。(6)董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調查。(7)財政補貼的合法性,企業(yè)盈利能力對稅收優(yōu)惠及財政補貼是否存在重大依賴。(8)PE核查,PE的資格、人數(shù),是否存在****、代持的嫌疑。
招股書是上市申報的一個重要文件,其撰寫也是項目團隊工作的一個重點和難點。在對整個企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后,指導老師讓我獨自撰寫其中的幾章,以通過這種方式讓我快速進步。
風險因素一節(jié)是關于生產(chǎn)、經(jīng)經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面,是需要提醒投資者重點注意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式,各風險點有較深刻的認識。
董、監(jiān)、高及核心技術人員一節(jié)主要關于董、監(jiān)、高及核心技術人員履歷,持有發(fā)行人股份及對外投資情況,是否具備任職資格。
公司治理一節(jié)相對簡單,主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況。
財務會計信息及和管理層討論兩節(jié),前者是企業(yè)三年一期的財務數(shù)據(jù)及主要會計制度等內容,后者主要是對企業(yè)的財務狀況及盈利能力等情況進行分析。
其它重要事項一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款情況、采購銷售合同、擔保等其它重要事項。
除以上內容外,我還負責過輔導備案材料的撰寫,參與過立項問題的答復。
雖然只是五個月的實習,但是完全不同于學校里的感覺。這五個月與我以前的經(jīng)歷是那么的不一樣,讓我感觸良多。
參加實習工作后,感覺在學校里學習方式還是有點書生意氣。太注重理論的掌握,而不太考慮其應用價值和在現(xiàn)實中的可操作性。學習的更高層次要求就是在于學以致用,在于解決人們碰到的實實在在的問題,但在在學校里根本不可能存在這種機會。實習工作讓我認識到實踐工作的重要性。
實習工作讓我體會到投行這個職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務機構,其專業(yè)能力、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質量。投行人士的勤勉盡責、誠實守信對于證券市場的健康發(fā)展起著極端重要的作用。
學習和工作是兩個差別很大的過程。學習主要是一個自主的過程,學什么、如何學都是你自己可以決定的事情。而現(xiàn)在的工作,首先,有時間上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企業(yè)協(xié)助的工作,如何與其溝通是一個很需要技巧的事情:選擇恰當?shù)臏贤▽ο�、明確溝通意圖等。而且,向企業(yè)提要求要采用循序漸近的方式,將目標分解依次提出。
作為中介機構,培養(yǎng)服務意識很重要,切實為企業(yè)解決問題、提供便利,而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準,以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時,給予心理支持等。
投資實習報告14
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一個月過去了。我從對期貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè)，在實際應用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業(yè)知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內容。一個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得：相關文檔：科學發(fā)展觀個人剖析材料
一、英語能力小結
在校只知道考四、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用，到了公司，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè)，第一手資料都是以英文形式率先公布的，為搶得先機，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告，所以，以后的英語學習，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高。
二、專業(yè)知識小結
金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè)，故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟本文來自悉行業(yè)上，這直接影響了社會實踐的進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識�！懊妗币獜V，“點”要專。欄目推薦：個人總結
三、學習能力小結
現(xiàn)在的'社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。以后我們面對社會的選擇，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應該調整心態(tài)，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
四、適應能力小結
這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中，我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事！
總之，這一個月的實踐鍛煉，是我們大學生接觸社會，了解社會的第一步，是我們尋找差距，進一步認識自我的良機，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機。這次實踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎。在此，還是要感謝鑫瑞投資咨詢管理公司所有成員（特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事）對我此行的大力幫助和熱心照顧，沒有大家的關心和幫助，這次活動不會如此順利。
投資實習報告15
首先有機會在四川中益投資公司實習，我們倍感榮幸。在這短短的四周時間里，我們收益頗深；所以很感謝公司領導和學院領導，在我們實習期間給予很大的幫助和支持。這次是我們被分配到公司下屬的中介部門實習，經(jīng)過與公司職員的交往和共處，我們對公司的經(jīng)營情況有了基本的了解，尤其是對現(xiàn)在民營企業(yè)的發(fā)展狀況有了初步的認識。由于我們一行三人在不同的崗位上實習，所以每個人的收獲各有不同，因此我們分別總結了自己的實習經(jīng)歷。
一、 人際關系很重要
在最初學院介紹實習單位的時候，我們聽到的是四川中益投資有限公司，投資二字，引起我心里很大的震動；所以想當然的以為是去做有關投資的事情。而在正式面試的時候才知原本非此,同時自己過去從來沒有接觸過關于工程造價這一領域,所以有些疑惑和憂慮也是難免的 。下面我介紹下公司的一些相關情況。
四川正則正式成立于20xx年，是在著名會計學家謝霖先生于1918年創(chuàng)立的中國歷史上第一家會計事務所--正則會計事務所基礎之上發(fā)展起來的，具有工程造價咨詢甲級資質、工程招標代理乙級資質。20xx年7月受到四川省人民政府表彰的“四川省造價咨詢單位十強”之一。正則在四川工程造價行業(yè)算得上是一個很強的企業(yè),主要業(yè)務是房地產(chǎn)工程的造價,而且與很多著名的房地產(chǎn)開發(fā)商合作過，如:萬科、藍光、華潤、上海綠地等。有點須說明的是，我們了解到我們所學習的校園也是正則造價的業(yè)務。然而我是在公司的行政部門實習，這一部門工作涉及到人力資源，對外宣傳以及后勤管理等方面。
第一，人力資源的工作主要是調整公司的人員配置。在實習的前幾天我們主要負責分析公司各個人員的職位，并為公司職員撰寫職位說明書，讓每個職員明白自己的職責范圍及權限。在工作過程中有兩位老員工不滿公司人力資源的改革政策而辭職； 作為實習生，為此我們感到很愧疚。當然也從中感受到公司改革所面臨的種種阻礙隨時存在，公司應如何正面處理這一矛盾，實屬關鍵。另一方面就是要不斷提高自己適應環(huán)境變化的能力。因為現(xiàn)在人才市場激烈的競爭要求有能力的人，適應組織變革的人。
其次，公司的人力資源政策實施后我們又參與了公司對外網(wǎng)站的設計工作，其中主要是中文網(wǎng)站的維護和英文網(wǎng)站的設計。在設計的過程中我們充分吸取各個網(wǎng)站的優(yōu)點元素加入到網(wǎng)站的設計中。然而煞費苦心地完成一套方案后，公司的董事會卻并不滿意，而且提出了很多修改意見。所以我們在保留原有合理部分的基礎上又重新設計， 接下來再次和董事們成員探討方案，這次我們終于說服董事采取了一些我們認為很好的元素；最后董事對于我們的方案基本滿意，但是還有很多的細節(jié)方面需要修改。由于網(wǎng)站的網(wǎng)頁上還需要很多的圖片，我們便一邊修改方案的細節(jié)，一邊在互聯(lián)網(wǎng)上尋找適合網(wǎng)站的圖片。加上公司已經(jīng)內部制定了網(wǎng)站的推出時間，因此我們的工作很急迫。另外關于網(wǎng)站的圖片選擇，我們又和公司的董事會討論了很多次，最后搞下來，感覺要想把一件事情做的好又要得到大家的認可真的很不容易。而值得欣慰的是經(jīng)過大家的努力，網(wǎng)站終于如期推出。
再次，在設計網(wǎng)站的期間，由于我的疏忽，差點造成了公司一個不可挽回的損失。事情是這樣，公司接到一個大的造價項目，因為公司的人員都比較忙碌，恰巧我們正在等待董事們對我們方案的意見，中午有些閑；所以我被一個經(jīng)臨時叫去幫忙，接受公司定購的工程造價的書籍。很難得的休息時間被打擾，于是我很粗心的對圖書進行了接受只清點了數(shù)目而沒有查對具體的書名，就完事了。接下來可想而知，檔案管理人員發(fā)現(xiàn)這個問題的時候我才知道問題有多么嚴重�？紤]到圖書是一些專業(yè)書籍，價格十分的昂貴，且總價值達到兩千多元。按照公司的規(guī)定我是要賠償?shù)�，我們的�?jīng)理為此對我很惱火。就在我相當郁悶的時候，財務處傳來了消息，說書是還沒有付款的，這就意味著可以把圖書更換回來，這時我的心才放下來。雖然并沒有造成公司的實際損失，但是我們的經(jīng)理還是對我進行了處罰。 同時希望我在這件事情上得到教訓。 但我并沒有感覺到這是一次懲罰而是做錯事情必須應該承擔的責任。
總的來說，在這次實習中，我們所學到的關于課堂講授的知識用得很少，也許是實習單位的業(yè)務與所學的專業(yè)差別比較大的原因吧。而讓我感受最深的是關于人際關系的處理很重要，尤其要學會怎樣和自己的上級、和自己的同事相處，這些就是我實習的最大收獲。有很好的專業(yè)知識和技能很重要，同時好的人際關系也很重要。
二、 現(xiàn)場實踐
我的工作內容是隨公司的工作人員在位于成都市成華區(qū)青龍場鎮(zhèn)的龍瑞家園幫助整理資料，通過這次實習，還是學到了很多東西，頗有收獲。下面就簡單介紹一下這次實習的經(jīng)歷以及公司的相關情況。
今天的正則已經(jīng)步入了快速發(fā)展的軌道。在房建工程、水電站工程、市政工程、園林景觀、綠化、裝飾等各個方面積累了十分豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗。他們的工作內容主要有：一、在設計階段中，配合建設單位對項目設計方案或施工圖設計進行技術經(jīng)濟分析，提出優(yōu)化建議，在確保功能的前提下，將工程造價控制在最合理水平；二、清單編制階段可進行清單編制工作，或依據(jù)建設單位確定的清單編制及控制價編制原則對工程量清單及控制價進行審核；三、招標完成后，對投標單位的工程量清單進行核實、調整，修正其錯項、漏項；四、編制產(chǎn)值計劃，審核月進度款；五．對設計變更或其他原因產(chǎn)生的簽證進行審核；六、索賠審核；七、竣工結算審核。
這次他們受龍瑞家園建設業(yè)主成都市睿華建設投資有限公司委托對其進行全程造價管理。龍瑞家園位于成都市成華區(qū)青龍場鎮(zhèn)，屬于拆遷安置房，全建筑面積四萬多平方米，一千多套房間，分為四個標段分別進行招標，總投資預算一億多、一標段包括一棟，二棟，三棟和十棟，其中十棟為地下室，于停車場；二標段包括四棟，五棟和十一棟，其中十一棟為地下室，還包括一個黌門堰排渠工程；三標段包括六棟，七棟；四標段包括八棟，九棟和十二棟，其中十二棟為商鋪。一標段的施工單位為成都市第二建筑有限責任公司，二標段的施工單位為四川建工，三標段和四標段的分別為九里堤建筑有限公司和四川銅牌建筑公司。這四個標段的施工單位只負責土建和結構建設，以及房間的初步裝修，而工程的外墻保溫和塑鋼門窗則另外招標。一棟到九棟為十一加一層，其中一層為躍層。由于睿華屬于政府形式的，它不具有造價和建管的資格，因而它必須聘請專門的造價和建設管理單位，以及監(jiān)理，會計師事務所，律師事務所。龍瑞家園是成都市政府為了整體規(guī)劃而建設的拆遷安置房，有利于城市規(guī)劃和城市建設，改善了居民的居住條件，是一個雙方受益的項目。正則造價事務所在龍瑞家園有一個常駐代表，主要負責工程簽證單的審核和簽字，以及對工程量的核算和與施工單位對材料，人工單價及合價的協(xié)商，回到公司后與其他有關工作人員一起協(xié)商和作出決策。由于所學專業(yè)和工作要求差距太大，而造價對建筑專業(yè)的要求較高，所以我首先從合同開始進行整理，通過整理合同的過程中，我也學到了很多東西，關于合同的'基本形式，以及合同中的通用條款和專用條款等等，然后是技術資料和變更資料的整理，還有工程簽證單和月報表的整理，這些涉及到工程進度款的申請和發(fā)放。有時候也跟他們到工地上看一看，主要是核實一下工程量的進度以及一些參數(shù)。
三、書本重要，實踐更重要
我的實習經(jīng)歷分為兩部分。前半期從事行政助理工作，后半期從事審計助理工作。剛開始的兩個星期，我并沒有接到什么很具體的工作，就是經(jīng)理有任務的時候，讓我到網(wǎng)上搜索些資料，簡單整理總結。期間還參與了人力資源部門的職位說明書的撰寫工作以及公司網(wǎng)站建設與維護工作。具體收獲如下：
1.對公司有了基本的了解。公司主要業(yè)務是進行房地產(chǎn)開發(fā)，另一部分主要從事中介服務，如：正則會計，正則造價等。
2. 熟悉了工作的氛圍。這使我將來就業(yè)后能盡快的適應新的工作環(huán)境，增強了我的適應能力。
3. 網(wǎng)上快速查閱資料的能力。查閱資料的過程雖然很枯燥，但是在整理資料的過程中，自己對房地產(chǎn)這個行業(yè)已經(jīng)有了初步的了解。尤其對四川各市宗地價格有了概念，同時也了解到了房地產(chǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀。
4. 參與職位說明書的撰寫。由于剛剛學過人力資源管理這門課，所以積極性很高，在討論中，對每個崗位的性質、任務等有了更深刻的了解，也發(fā)現(xiàn)了自己缺乏經(jīng)驗，一些事情考慮不夠周全。這次的經(jīng)歷使我有機會把書本上的知識與實際工作相結合，對崗位說明書的重要性有了更深刻的了解，也使自己懂得今后如何學習書本知識，同時更加有意識培養(yǎng)自己的實際操作能力。
5. 參與了部分網(wǎng)站建設和維護工作。利用自己在Photoshop方面的專長順利完成了人力資源經(jīng)理布置得任務。隨后的兩個星期，自己爭取到了審計助理的工作，和兩位審計老師一起為客戶提供便捷的服務。具體收獲如下：
1. 復習會計知識。因為不是會計專業(yè)的學生，得知有機會去做審計助理，有機會復習了以前學過的會計知識，用學以致用概括最為恰當了。
2. 書本知識和實際操作有差距。我的會計成績還可以，考試只是考每筆業(yè)務的記賬，當公司的老師叫我去拿憑證時，我都不知道是什么。拿到手才知道，這個就是考試時考的借記什么、貸記什么之類的東西。而在公司的具體記賬時，每個公司可能都有自己的一套規(guī)則，跟書本還是有差距的。
3. 在整個的審計過程中，我這次只是參與了后期工作，但是這次的經(jīng)歷已經(jīng)使我對會計工作的流程有了整體的認識，能夠基本看懂憑證、報表。
4. 學會了與人溝通。工作不是簡單的自己做事情，而是在團隊中有效合作共同完成任務的結果。
短暫的兩周結束了，這次實習使我們收獲不小，同時也發(fā)現(xiàn)了自身的不足。這次實習將指導我們以后的學習和工作，使我們更好地走好以后的每一步。
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