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基金實(shí)習(xí)報(bào)告
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天，報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢？下面是小編收集整理的基金實(shí)習(xí)報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
基金實(shí)習(xí)報(bào)告1
XX基金管理有限公司實(shí)習(xí)報(bào)告
根據(jù)學(xué)校的畢業(yè)實(shí)習(xí)要求，本人于XX年4月20日到5月20日在北京XX基金管理有限公司實(shí)習(xí)了一個月。在實(shí)習(xí)期間，我將理論結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步的學(xué)習(xí)到了金融機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動。在一個月的實(shí)習(xí)期內(nèi)，我的基金知識和工作能力都得到了提高，現(xiàn)將實(shí)習(xí)工作的內(nèi)容和感想系統(tǒng)的總結(jié)匯報(bào)。
1 實(shí)習(xí)單位簡介
XX基金成立于XX年5月，成立9年以來，XX基金致力于為廣大投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)，逐步發(fā)展為一個具有大資金管理能力的綜合型資產(chǎn)管理公司。20xx年8月，XX基金獲得企業(yè)年金基金管理人資格，成為國內(nèi)9家首批獲此資格的基金管理公司之一。XX年10月底，XX基金管理公司正式獲得QDII資格，獲準(zhǔn)開展境外證券投資管理業(yè)務(wù)。在接下來的20xx年2月，XX基金管理公司獲得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。XX年上半年，公司資產(chǎn)管理規(guī)模位列行業(yè)前十位，躋身國內(nèi)優(yōu)秀基金管理公司行列。XX基金公司是行業(yè)內(nèi)首家通過iso9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證的公司。至此，XX基金成為業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的同時擁有企業(yè)年金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、境外證券投資管理業(yè)務(wù)資格和特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司。到我實(shí)習(xí)的時候，XX基金擁有開放式基金十三只，并正在籌備第十四只滬深三百指數(shù)型基金。這十三只基金包括了股票型、配臵型、債券型、貨幣型和QDII基金，充分的為不同風(fēng)險(xiǎn)收益要求的客戶提供了理財(cái)服務(wù)。同時，這些XX旗下管理的基金業(yè)績排名十分
優(yōu)異，并獲得多項(xiàng)業(yè)內(nèi)大獎，多次贏得獨(dú)立專業(yè)機(jī)構(gòu)高度評價，為持有人帶來了可持續(xù)的穩(wěn)健投資回報(bào)。XX基金因?yàn)檎w業(yè)績表現(xiàn)突出，連續(xù)三年蟬聯(lián)“金牛基金公司”稱號。
2 實(shí)習(xí)過程
本次畢業(yè)實(shí)習(xí)的目的在于通過在基金公司的實(shí)習(xí)，掌握基金發(fā)行，購買和贖回的基本原則，業(yè)務(wù)流程和操作過程。實(shí)習(xí)過程主要包括以下幾個階段：
(一) 了解實(shí)習(xí)單位的基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)臵、人員配備等。
(二) 學(xué)習(xí)基金發(fā)行招募書，在運(yùn)作保障部學(xué)習(xí)基金會計(jì)知識。
(三) 總結(jié)實(shí)習(xí)經(jīng)過，完成實(shí)習(xí)報(bào)告。
3 實(shí)習(xí)內(nèi)容
作為一名金融系的本科生，能夠在全國排名前十的基金公司實(shí)習(xí)，讓我十分珍惜這次機(jī)會。通過一個月的認(rèn)真實(shí)習(xí)，我確實(shí)學(xué)到了不少基金知識，對基金行業(yè)有了初步的認(rèn)識，對基金公司的各個部門的工作性質(zhì)也有了一定的概念。尤其是我所實(shí)習(xí)的部門----運(yùn)作保障部，剛開始我從這個部門名字的字面意思并不能完全理解此部門的工作內(nèi)容，后來才知道運(yùn)作保障部是為投資管理提供后臺支持，主要是信息技術(shù)支持、交易資金清算核算、基金資產(chǎn)核算和對外信息披露等工作的。在實(shí)習(xí)過程中，我感到自己有明顯的提高，在公司里對具體工作的學(xué)習(xí)和動手操作彌補(bǔ)了在學(xué)校里學(xué)習(xí)到的純理論知識的不足。作為實(shí)習(xí)生需要多做事情來積累經(jīng)驗(yàn)，提高實(shí)踐能力。而實(shí)習(xí)工作不像正式員工有明確的工作范圍，如果不端正態(tài)度，虛心請教，認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極操作，就會面臨無事可做也學(xué)不到東西的局面。
實(shí)習(xí)的第一天，在人力資源部門簽好實(shí)習(xí)合同和保密協(xié)議，領(lǐng)到實(shí)習(xí)卡就到運(yùn)作保障部報(bào)到了。從實(shí)習(xí)生進(jìn)公司的流程來看，XX基金公司是一家非常正規(guī)和專業(yè)的公司，對于實(shí)習(xí)生都有專門的規(guī)章制度。因?yàn)槲襾鞽X基金公司實(shí)習(xí)前并沒有系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過基金知識，所以在運(yùn)作保障部的第一天主要是了解這個部門的工作性質(zhì)和內(nèi)容是什么，同事們的工作分配情況，以及通過研究基金招募說明書來初步了解基金發(fā)行的流程和本部門要做的工作。運(yùn)作保障部的工作大致上分三部分，一是基金會計(jì)，主要是負(fù)責(zé)查看權(quán)益數(shù)據(jù)，對基金每日發(fā)生的交易活動進(jìn)行會計(jì)處理，并與托管行核對每日的基金凈值。二是TA, 就是注冊登記， 即收到各銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，輸入一下系統(tǒng)，完成投資人的份額變動、賬戶信息變化等工作。由于銷售機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)到得比較晚，負(fù)責(zé)這個工作的同事們需要經(jīng)常晚上加班，比較辛苦。最后一個是與券商聯(lián)系，清算核算交易資金的工作。每個部分的工作流程我都學(xué)習(xí)了一下，但重點(diǎn)是在基金會計(jì)室里學(xué)習(xí)了每個基金和年金每天需要完成的工作。首先我學(xué)習(xí)到的是基金會計(jì)的工作十分重要，絕對不能因?yàn)橐稽c(diǎn)小疏忽而出錯，因?yàn)闀?jì)的小錯誤將影響到的是動輒上億的資金。所以在工作中，最重要的是保持沉穩(wěn)的態(tài)度，在出指令或者制作手工憑證時，都要十分細(xì)心，認(rèn)真核查。而且，每天的工作流程和內(nèi)容是大同小異的，但是同事們都認(rèn)真的按部就班的嚴(yán)格按照工作流程表來進(jìn)行，沒有因?yàn)橄嗨频墓ぷ鞫a(chǎn)生懈怠和疏忽。這種專業(yè)的工作精神是非常值得我這個新新實(shí)習(xí)生學(xué)習(xí)的，為我將來成為一
名優(yōu)秀的職場新人豎立了學(xué)習(xí)榜樣。在我實(shí)習(xí)時，XX基金一共有十三只基金，在基金會計(jì)室里每個人負(fù)責(zé)對一只或者兩只基金的交易活動進(jìn)行會計(jì)處理。每天早上的工作主要是先查看資金頭寸是否正確，再查看權(quán)益數(shù)據(jù)，然后出劃款指令，最后申報(bào)證監(jiān)會的系統(tǒng)。下午的工作就是等交易所收盤后，當(dāng)天的交易數(shù)據(jù)會傳送到基金會計(jì)的電腦系統(tǒng)里面，然后讀取權(quán)益，制作憑證，生成基金估值表。在與每個托管銀行里核對數(shù)據(jù)后，確認(rèn)要公布的今日基金的凈值，最后再發(fā)布出去。在沒有到基金公司實(shí)習(xí)以前，基金的估值對我來說是十分復(fù)雜的，我以為要憑借數(shù)據(jù)人工算出凈值。后來才知道估值都有專門的系統(tǒng)，基金會計(jì)室的同事們一般常用三個系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，估值系統(tǒng)和報(bào)表系統(tǒng)�；鸬墓乐稻褪峭ㄟ^系統(tǒng)自動生成的，當(dāng)然還要人工認(rèn)真的檢查是否有誤。上午工作中的出指令也是一個很重要的工作，在客戶提出贖回申請后，申請日算做T日，T加一日是確認(rèn)贖回申請日，T加二日是出指令，T加三就是劃款了。所以在這個過程中一定要熟悉流程，不然很容易出錯。我除了旁觀學(xué)習(xí)每位會計(jì)的工作，也在一位師父的指導(dǎo)下自己完成了一天的流程，結(jié)束工作后感覺很不容易，盡管我相信自己在熟悉操作后沒有那么緊張，但是這份工作所要求的'素質(zhì)除了在工作時細(xì)心謹(jǐn)慎外，就是在每樣工作后核查時需耐心仔細(xì)，這正是我恰好需要加強(qiáng)的品質(zhì)。
4實(shí)習(xí)感想
在我完成一個月的實(shí)習(xí)即將離開時，感慨萬千。既感到實(shí)習(xí)時間過短，還有許多未來得及學(xué)習(xí)的知識，也對相處月余的同事和關(guān)心我的師父和領(lǐng)導(dǎo)戀戀不舍。通過踏踏實(shí)實(shí)的學(xué)習(xí)，積極勤奮的操作，認(rèn)真深刻的總結(jié)和思考，不斷努力的聯(lián)系理論知識和實(shí)際工作。在這段時間里，不管是思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上都在實(shí)踐中得到了鍛煉和提高，取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。首先。我認(rèn)為具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，才可以很好的勝任本職工作。扎實(shí)的專業(yè)知識是一名優(yōu)秀的職場新人所必不可少的素質(zhì)。在實(shí)踐中顯得尤其的重要，具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)才能快速適應(yīng)工作需要，熟練掌握工作流程。同時，在工作中僅靠我們課堂上學(xué)習(xí)到的知識遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因此我們要在其他時間多給自己充電，在扎實(shí)本專業(yè)的基礎(chǔ)上也要拓寬學(xué)習(xí)領(lǐng)域。同時在實(shí)際的工作中遇到問題時要多向他人請教。人際溝通也是非常重要的一點(diǎn)，會計(jì)實(shí)習(xí)報(bào)告如何與人打交道是一門藝術(shù)，也是一種本領(lǐng)，在今后的工作中也是不能忽視的。我想每一次的經(jīng)歷都是一種積累，而這種積累正是日后的財(cái)富。在工作上，在學(xué)習(xí)上，我們要讓這些寶貴的財(cái)富發(fā)揮它的作用，從而達(dá)到事半功倍的效果。此外，另一個重要的方面是從進(jìn)入工作崗位的第一天起就要注意培養(yǎng)自己的職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)，在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進(jìn)入社會以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。在這次實(shí)習(xí)中，我收獲的不僅僅是關(guān)于基金的專業(yè)方面的知識，更重要的是做好這份工作所需要的素質(zhì)。細(xì)致，耐心，沉穩(wěn)，熱情，是作為一名優(yōu)秀的基金會計(jì)必不可少的品質(zhì)。最后，我要感謝實(shí)習(xí)單位的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)我的師父們，不僅給我這
基金實(shí)習(xí)報(bào)告2
一、實(shí)習(xí)目的
根據(jù)學(xué)校對本科生的畢業(yè)實(shí)習(xí)要求，我在XX基金管理有限公司北京分公司進(jìn)行了為期6周的畢業(yè)實(shí)習(xí)。
本次實(shí)習(xí)的目的在于通過理論與實(shí)際的結(jié)合、個人與社會的溝通，進(jìn)一步培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)水平、與人相處的技巧、團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問題的實(shí)際工作能力，以便提高自己的實(shí)踐能力和綜合素質(zhì)，希望能幫助自己以后更加順利地融入社會，投入到自己的工作中。
一般來說，學(xué)校的生活環(huán)境和社會的工作環(huán)境存在很大的差距，學(xué)校主要專注于培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力和專業(yè)技能，社會主要專注于員工的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力。要適應(yīng)社會的生存要求，除了要加強(qiáng)課堂上的理論知識外，還必須要親自接觸社會參加工作實(shí)踐，通過對社會工作的了解指導(dǎo)課堂學(xué)習(xí)。實(shí)際體會一般公司職員的基本素質(zhì)要求，以培養(yǎng)自己的適應(yīng)能力、組織能力、協(xié)調(diào)能力和分析解決實(shí)際問題的工作能力。
實(shí)習(xí)在幫助我從校園走向社會起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過實(shí)習(xí)，我希望自己能找出自身狀況與社會實(shí)際需要的差距，并在以后的學(xué)習(xí)期間及時補(bǔ)充相關(guān)知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準(zhǔn)備，從而縮短從校園走向社會的心理適應(yīng)期。
二、實(shí)習(xí)單位及崗位介紹
XX基金管理有限公司成立于1998年3月6日，為國內(nèi)首批獲中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業(yè)的起始標(biāo)志。截止20xx年3月31日，公司的資產(chǎn)管理規(guī)模為2763億元，公募規(guī)模1954億元，排名行業(yè)第三，累計(jì)向基金持有人分紅超過522億元，擁有客戶數(shù)量突破1400萬人。公司擁有基金行業(yè)的全部業(yè)務(wù)牌照，可以管理社�；�、年金、專戶、RQFII、保險(xiǎn)資金等。XX基金已經(jīng)發(fā)展成為國內(nèi)產(chǎn)品種類最豐富、業(yè)務(wù)領(lǐng)域最全面、經(jīng)營業(yè)績優(yōu)秀、資產(chǎn)管理規(guī)模最大的基金管理公司之一。
我實(shí)習(xí)的崗位是北京分公司的渠道經(jīng)理助理。該崗位中的職責(zé)主要包括：在中信銀行駐點(diǎn)，負(fù)責(zé)渠道開拓、維護(hù)、服務(wù)工作;策劃、組織、落實(shí)營銷活動，宣傳推廣公司產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo);負(fù)責(zé)渠道及客戶的培訓(xùn)工作，提供專業(yè)化服務(wù);傳播基金理財(cái)知
識，提升公司品牌，提高客戶忠誠度;參與外拓活動，與銀行經(jīng)理走訪北京各大社區(qū)單位，進(jìn)行營銷協(xié)助。
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程
(一)在xx銀行駐點(diǎn)，負(fù)責(zé)渠道開拓、維護(hù)、服務(wù)工作
在日常工作中，我主要駐點(diǎn)在中信銀行，做好客戶信息及檔案管理工作，負(fù)責(zé)市場部客戶信息管理系統(tǒng)的建設(shè)和維護(hù)，客戶信息的收集、分類和管理，銷售合同及檔案類文件的分類和管理信息系統(tǒng)全面更新及時有效。與此同時，銀行的基金經(jīng)理知道我了解營銷規(guī)劃、年度計(jì)劃的編制匯總整理市場調(diào)研信息，分析細(xì)分市場客戶分布情況。
在銷售方面，我主要負(fù)責(zé)拓展業(yè)務(wù)，做好銷售合同的簽訂、履行及管理方面的支持工作;組織建立銷售情況統(tǒng)計(jì)臺賬并及時反饋相關(guān)部門，便于及時調(diào)整銷售策略和銷售計(jì)劃，確保銷售和市場目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)信息準(zhǔn)確及時有效合同履約率。同時我還需要做好售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè) 協(xié)助運(yùn)營部建立健全企業(yè)的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和對公司客戶的售后服務(wù)，維護(hù)良好的客戶關(guān)系。
(二)參與外拓活動，與銀行經(jīng)理走訪北京各大社區(qū)單位，進(jìn)行營銷協(xié)助。 中信銀行平均每周都有一次社區(qū)宣傳推廣活動。在進(jìn)行推廣活動的這天，在基金經(jīng)理的率領(lǐng)下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社區(qū)為銀行業(yè)務(wù)和基金公司推出的項(xiàng)目進(jìn)行宣傳。在這個過程中，我主要負(fù)責(zé)向潛在客戶推銷XX基金的各種投資理財(cái)項(xiàng)目，完成銷售目標(biāo)，同時推廣銀行的業(yè)務(wù)辦理，尋找銀行的潛在客戶。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會
為期6周的實(shí)習(xí)很快結(jié)束了，時間雖短，但收獲是巨大的。我深刻的體會到工作的艱辛以及收獲的快樂。盡管之前也有參加過一些社會實(shí)踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作是與我大學(xué)所學(xué)專業(yè)相關(guān)的。所以做起來也更加上心。選擇基金這一行業(yè)，首先建立在自己比較感興趣的基礎(chǔ)之上， 然后想借此機(jī)會了解更多基金公司部門的構(gòu)成和職能以及基金公司的整個工作流程，確立自己在這一行業(yè)的適合的工作崗位。最后還想要擴(kuò)大自己的人脈關(guān)系，增長見識。
人與人交往很難按一種統(tǒng)一的模式去做，每個人的個性都不一樣，處理問題的方式也就自然不一樣。對于一個剛踏進(jìn)基金銷售行業(yè)的新人來說，別人的銷售技巧只可供參考，除了學(xué)習(xí)別人的做法以外，更多的是在每一次與客戶打交道的過程中，總結(jié)出合適自己的商談方式、方法，這樣你就具有了自己個人獨(dú)特銷售技巧。只要多加留意、多加練習(xí)，每個人都可以具備自己獨(dú)特的銷售技巧，有自己的“絕招”。所以說，銷售技巧
更多的是用心學(xué)習(xí)、用心體會、用心做事。從事基金銷售工作的人員應(yīng)致力于個人及事業(yè)的發(fā)展，因?yàn)樯钪粫S著自我改變而改變，唯有不斷地學(xué)習(xí)，才能穩(wěn)固地立足于這個社會。所以要成為一名頂尖的銷售人員，首先必須學(xué)習(xí)的是如何保持一種積極向上的心態(tài)。 一個積極的心態(tài)，是對自我的一個期望和承諾，決定你的人生方向，確定自己的工作目標(biāo)，正確看待和評價你所擁有的能力。你認(rèn)為自己是一個什么樣的人很重要。比如像我，我認(rèn)為自己是一個積極的、樂觀的、友善的、非常熱情、有沖勁的一個人。這就是自我的形象。我每天早晨起床都是面帶微笑地對自己說�！敖裉煳倚那楹芎�，我很高興，今天會跟很多客戶聯(lián)系，我相信能給他們解決一些問題或解除他們的疑慮，我會成交的`”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷售業(yè)績是最棒的”;這就是對自己的一種肯定。
作為一名銷售人員，專業(yè)性水平也很重要�；甬a(chǎn)品的特殊性要求銷售人員有較深的產(chǎn)品知識與專業(yè)知識。產(chǎn)品知識和專業(yè)知識是銷售人員自信的基礎(chǔ)，也是銷售技巧的保證�；甬a(chǎn)品知識的掌握是正式進(jìn)入推銷的第一步，你有再好的心態(tài)與自信心，可對基金的產(chǎn)品知識一無所知，客戶向你咨詢基金特點(diǎn)、價格、投資回報(bào)率、風(fēng)險(xiǎn)安全性等等的時候，你即一問三不知，客戶就根本不會買你推薦的基金。
另外，還要能夠利顧客”的思考方式。 有人說，“錢從客戶口袋到銷售人員口袋”這一段距離是世界上最長的距離，我覺得形容得很貼切。只要客戶不掏錢出來，我們就永遠(yuǎn)得不到，所以如何縮短這一段距離是至關(guān)重要的。與客戶的溝通以及相處中隨時以“利他”的思考方式去進(jìn)行思考，如何幫助客戶，如何才能讓客戶處在最佳利益的狀態(tài)，如何才能讓客戶覺得貼心，才會幫客戶解決困擾，才會讓客戶喜歡買你推銷的基金，才會讓客戶將你視為朋友，而不是在客戶的眼中只是一個老想把基金賣給他，如此失敗的一個銷售人員而已。利他的思考方式可以讓我們跟客戶站在同一陣線去解決問題，你是他的最佳戰(zhàn)友，而不是站在你銷我買的對立立場。在銷售工作的過程中，常常會不自覺地陷入自己制造的誤區(qū)而不自知。這其中有兩個誤區(qū)是我們最容易掉進(jìn)去的，所以必須隨時提醒自己。當(dāng)我們想要將手上的基金銷售給客戶的時候，客戶真的需要嗎?是他真的需要還是我們覺得他需要，如果只是單方面我們覺得他需要，那么成交可能就會距離我們遙遠(yuǎn)而且機(jī)會渺茫。所以在面對客戶銷售之前，如何喚起他的“需求意識”，以及如何創(chuàng)造他們的需求是我們必須要用心的重點(diǎn)，因?yàn)樵谒徽J(rèn)為自己需要的時候，他是絕對不可能點(diǎn)頭同意成交的。對客戶來說最好的基金就是客戶已經(jīng)產(chǎn)生需求的基金才是最好的基金，所以優(yōu)先銷售需求，然后再銷售基金給客戶。
由于我被公司委派到xx銀行進(jìn)行駐點(diǎn)銷售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事
們交流學(xué)習(xí)的機(jī)會，甚至我常常會直接參與銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行營業(yè)部的業(yè)務(wù)流程，尤其是部門分工。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機(jī)會要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭邮帜芰σ缺究粕鷱?qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，使一個本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。通過這段時間的學(xué)習(xí)，我對自己的專業(yè)有了更深刻的了解，也是對大學(xué)所學(xué)知識的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，讓我更清晰明白個人的職業(yè)發(fā)展前景是靠個人不斷的主動學(xué)習(xí)和刻苦專研得來的，一個人應(yīng)該不斷的豐富自己的專業(yè)知識和職業(yè)技能，從而形成自己的核心競爭力。
基金實(shí)習(xí)報(bào)告3
20xx年7月在北京，中國規(guī)模最大、管理資產(chǎn)最多的XX基金資產(chǎn)管理有限公司實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)時間不長，但感觸頗多，對基金行業(yè)也有了更為深入的了解，寫此日志全當(dāng)對過去的紀(jì)念，也是對未來學(xué)弟學(xué)妹們的經(jīng)驗(yàn)介紹。實(shí)習(xí)地點(diǎn)：北京市西城區(qū)金融街33號通泰大廈15層。XX基金擁有3、8、9、15、16五層;
實(shí)習(xí)部門：XX經(jīng)濟(jì)固定收益部債券研究員;
實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師：xx，XX現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理，基金規(guī)模162.35億，20xx年獲“基金金牛獎”;
本人寄宿于偉大的高中同學(xué)學(xué)校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司給予的150元/天的住房補(bǔ)貼可以完封不動的揣進(jìn)腰包，哈哈。
實(shí)習(xí)工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然環(huán)境很輕松，但是想完成課題研究、完成任務(wù)并不輕松。每天三點(diǎn)一線的生活。早上六點(diǎn)準(zhǔn)時起床，六點(diǎn)半下樓等公交車。
公家車要坐3站：北京交大東門——北京交大南路——城鐵西直門——西直門;在西直門換地鐵
地鐵同樣坐3站：西直門——車公莊——阜成門——復(fù)興門;從復(fù)興門出來就是金融街，步行大約5分鐘進(jìn)公司。每天大約7點(diǎn)10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點(diǎn)半在公司-1層吃早飯，大概7點(diǎn)40開始打開電腦看新聞和研究報(bào)告。 8點(diǎn)半開晨會，大約9點(diǎn)十分結(jié)束，上午11點(diǎn)20下樓吃午飯，晚上一般8點(diǎn)半離開公司;其余時間一直在看投資報(bào)告、市場策略分析、寫報(bào)告，周六、周日照常。
我的任務(wù)是要研究并預(yù)測銀行理財(cái)產(chǎn)品(中國版“影子銀行”)對我國流動性、貨幣政策、信貸調(diào)控政策等國家宏觀調(diào)控政策的'影響，并預(yù)測其下半年發(fā)展前景，以及對資本市場的影響，并相應(yīng)提出有關(guān)債市、利率的投資配置策略。投資報(bào)告全文大概2萬五千字;最后要做成PPT接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其他研究員答辯。
通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認(rèn)為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經(jīng)理，必須具備以下幾點(diǎn)素質(zhì)：(當(dāng)然這是我一家之言)
1、邏輯和架構(gòu)十分重要。首先你的報(bào)告層次、架構(gòu)必須清晰，這點(diǎn)不多談，是任何報(bào)告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因?yàn)楹竺鎺У慕Y(jié)果之間必須有強(qiáng)大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做一些無根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強(qiáng)，寫作功底確實(shí)有待提高。我的研究生導(dǎo)師的那句話說的非常對“邏輯是最強(qiáng)大的，因?yàn)橹挥羞壿嬆軕?zhàn)勝邏輯!”
2、做研究工作一定要有自己的觀點(diǎn)。不能“放電影”，把當(dāng)前存在的現(xiàn)象、觀點(diǎn)羅列雜糅，或者基本與一些觀點(diǎn)相重復(fù)。做研究員最關(guān)鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境所作出的見解分析。
3、數(shù)據(jù)相當(dāng)重要，雖然是我們國家統(tǒng)計(jì)局報(bào)出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù)背后的文字，所以數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經(jīng)濟(jì)學(xué)功底，知道這些數(shù)據(jù)背后代表的含義，知道這些數(shù)據(jù)增加減少所代表的意義以及對宏觀經(jīng)濟(jì)的沖擊，更需要知道這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯、因果以及時序傳導(dǎo)關(guān)系。
4、知識面要相當(dāng)豐富，才能對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有相當(dāng)?shù)陌盐�。想要去基金公司工作，就一定要多學(xué)，各方面知識都要掌握，并且尤其在經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)、貨幣銀行、統(tǒng)計(jì)分析等領(lǐng)域有所見地。
5、要有決斷力，要學(xué)習(xí)做決斷，根據(jù)形勢快速反應(yīng)的能力;只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。
6、是要能夠獨(dú)立思考，有客觀評價事物的能力。不被當(dāng)前存在的觀點(diǎn)所牽引，要批判的看待一切問題。
其實(shí)，在學(xué)習(xí)的過程中還有很多感想和體會，但由于時間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。
PS：XX基金對實(shí)習(xí)生的待遇也相當(dāng)不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕松。實(shí)習(xí)補(bǔ)貼150元/天，飯補(bǔ)22元/天，如果你是外地學(xué)生還提供150元/天的住房補(bǔ)貼�？傊�，在這樣的公司只要有才華就會實(shí)現(xiàn)價值。
基金實(shí)習(xí)報(bào)告4
我在首創(chuàng)基金的實(shí)習(xí)時從7.8開始的，在投資研究部門，首創(chuàng)基金是把投資和研究部門合在一起的，進(jìn)去的第一感覺就是這個部門的總好多，投資總監(jiān)p總，基金經(jīng)理許總，還有研究主管wu總。感覺公司對這次實(shí)習(xí)工作還是很重視的，我們?nèi)サ牡谝惶炀驼偌胁块T的負(fù)責(zé)人一起開會認(rèn)識新員工，還專門針對我們實(shí)習(xí)生制定了管理制度和一些工作計(jì)劃。
這次召的7個實(shí)習(xí)生被分為三個小組，分別是金融工程小組，宏觀行業(yè)小組和投資策略組。我被分到了專題金融工程小組，帶我的就是基金經(jīng)理許總。許總是一個很低調(diào)的人平時很少說話，開會的時候也經(jīng)常是坐在角落里。許總以前是搞債券的，90年代初拿到澳大利亞新南方威爾士大學(xué)金融碩士學(xué)位，先后在中銀、中信、中金作了10多年，來首創(chuàng)之前是銀華基金的基金經(jīng)理。
過去的第一天許總就跟我說了說實(shí)習(xí)期間的主要工作安排，主要包括初級股票庫的建設(shè)，權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價。后來做著作著工作就多了一些，再許總的指導(dǎo)下開發(fā)了一個企業(yè)估值模板，還協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)溢價(EquityRiskPremium)的估計(jì)。
先說說初級股票庫的建設(shè)吧，股票庫是基金中的地位還是比較重要的，因?yàn)榛鹜顿Y的所有股票都必須來自于股票庫。初級股票庫建設(shè)的主要工作是選取一些指標(biāo)，比如贏利性指標(biāo)、估值指標(biāo)、流動性指標(biāo)，并確定這些指標(biāo)的量化標(biāo)準(zhǔn)從所有的股票中篩選出合乎這些標(biāo)準(zhǔn)的股票。篩選本身是比較簡單的，主要是指標(biāo)及其量化標(biāo)準(zhǔn)的確定比較困難，當(dāng)然這些標(biāo)準(zhǔn)我是不能定的，最后還是得由三個總拍板才行，我只是參與了其中的討論，也提了一些建議。在建設(shè)股票庫的過程中也看了不少其他基金的選股方法，感覺還是學(xué)到了一些東西的。
第二項(xiàng)工作是權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價，這是我實(shí)習(xí)過程中覺得覺得最有意思的，前面已經(jīng)提到在可轉(zhuǎn)債定價中BS公式只是作為一個參考，更主要的是用二叉數(shù)和MonteCarlo方法，可轉(zhuǎn)債中包含的很多奇異期權(quán)，比如贖回條款、回售條款等，用二叉數(shù)的方法可以比較靈活的處理，在用二叉數(shù)對轉(zhuǎn)債進(jìn)行定價的過程中需要注意的一個問題就是折現(xiàn)率不一定是無風(fēng)險(xiǎn)利率。而MonteCarlo方法主要是通過模擬股票的各種價格路徑來計(jì)算各種情況下期權(quán)的收益，通過matlab作圖可以看到股價在不同情況下的運(yùn)行路徑，在模擬股價的過程中可以給股價加入各種限制條件，比如在寶鋼權(quán)證中，寶鋼就承諾如果寶鋼股份(600019.SS)的股價如果在權(quán)證發(fā)行后兩個月中下跌到4.53元以下，將拿出不超過20億元的資金來回購公司股份，這個條款可以看作是寶鋼對股價的保護(hù)，可以認(rèn)為權(quán)證發(fā)行后兩個月寶鋼股份(600019.SS)的股價不會低于4.53元，再M(fèi)onteCarlo模擬過程中就可以把這個條件設(shè)到matlab程序里面，然后得到在限定條件下股價的運(yùn)行路徑。這種方法對于處理亞式期權(quán)，路徑依賴期權(quán)比較方便。在權(quán)征定價中用起來感覺特別爽，不過在可轉(zhuǎn)債定價中用起來可能會比較繁瑣一點(diǎn)，因?yàn)榭赊D(zhuǎn)債的含權(quán)比較多，程序編起來很復(fù)雜。
期權(quán)中定價的另一個很重要的因素就是波動率，以前我們使用的一般都是固定的歷史波動率，現(xiàn)在在做期權(quán)定價過程中，一般用GARCH模型預(yù)測出未來各個時點(diǎn)的波動率，然后將各個時點(diǎn)的波動率結(jié)合到二叉數(shù)和MonteCarlo方法中。大家如果對權(quán)證和可轉(zhuǎn)債定價比較感興趣的話可以讀一下招商證券的《權(quán)證中》這份研究報(bào)告，這份報(bào)告在7月的中期投資策略會上得到了很高的評價，里面的東西做得確實(shí)很不錯。后來這份報(bào)告的作者也出差到北京來了，有幸跟他聊了一下權(quán)證和轉(zhuǎn)債的定價方法，不過他說的一些東西還是沒有理解，偶的功力還差得遠(yuǎn)：在做這部分工作的過程中天天在看書看報(bào)告，感覺以前學(xué)的東西遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，特別是時間序列部分簡直就是從零開始。所以建議計(jì)量沒學(xué)好的xdjm要補(bǔ)一補(bǔ)，這門課對于做研究工作確實(shí)很有幫助，特別是時間序列部分的，我們接觸到的大部分?jǐn)?shù)據(jù)都是時間序列方面的'。
第三項(xiàng)工作是開發(fā)企業(yè)估值模板，這個模板跟公司的數(shù)據(jù)庫連接在一起，研究員只要輸入目標(biāo)企業(yè)的股票代碼和對目標(biāo)企業(yè)的一些假設(shè)參數(shù)就可以得到目標(biāo)企業(yè)的財(cái)務(wù)預(yù)測和估值結(jié)果，效率還是蠻高的：)，現(xiàn)在所有研究院都在用這個模板，感覺挺有成就感的，研究員在用的過程中也提出不少建議，這個模板還在不斷的改進(jìn)中。在開發(fā)這個模板的過程中順便把財(cái)務(wù)報(bào)表熟悉了一下，還認(rèn)識到了EXCEL功能的強(qiáng)大。
第四項(xiàng)工作是協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)溢價(EquityRiskPremium)的估計(jì)，參與的比較少，主要是提供一些數(shù)據(jù)上的支持，同時也參與了一些方法的討論，現(xiàn)在用的是兩種方法，一種是很直觀的那市場收益率減去無風(fēng)險(xiǎn)利率，另一個用的紅利增長模型，不過效果不怎么好，因?yàn)閲鴥?nèi)企業(yè)前幾年分紅很少，而且增長率的預(yù)測比較困難。不過高盛的報(bào)告里面好像用的就是后一種方法，ERP一直也是高盛報(bào)告的一個賣點(diǎn)，他們的結(jié)果和市場的相關(guān)性很大，不知他們是怎么做出來的。后來還打電話到高盛中國跟他們聊ERP的做法，但是沒有結(jié)果。
下面再說說我對基金公司一些感受吧。
總的來說，工作并不是特別累，每天8點(diǎn)半上班，下午5點(diǎn)下班，基本可以做到準(zhǔn)時下班，這是我最喜歡的。公司里面的數(shù)據(jù)資源也很豐富，什么Bloomberg、wind、天相還有一些北方之星、紅頂之類的，基本上想要的數(shù)據(jù)都可以找得到，前幾天Bloomberg還來人給我們做了一些培訓(xùn)，感覺功能就是強(qiáng)大，不過界面不太友好。這邊的研究員出差的機(jī)會也比較多，主要做一些上市公司的調(diào)研工作，來對企業(yè)做出更合理的預(yù)測。
每個研究員調(diào)研回來都得做個報(bào)告，聽報(bào)告是我最喜歡的事情之一，很多研究員會指出不同的問題，提出不同的看法，很開闊視野，每次聽他們提出這樣或那樣的問題，心里總是想對呀，怎么自己沒想到，經(jīng)驗(yàn)還是得靠積累啊。就待遇而言，首創(chuàng)算是比較一般的，可能是沒有發(fā)基金的緣故吧，沒有管理費(fèi)這一塊收入來源，目前主要還是拿股東的錢，估計(jì)發(fā)了基金以后會好一點(diǎn)，二級研究員估計(jì)能夠有10k吧。
金融基金公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)三
欲收編我等散兵游勇之實(shí)習(xí)總結(jié)，一統(tǒng)當(dāng)今江湖之暑期經(jīng)歷，乃早有預(yù)謀之事。如今冠以三寸不爛之舌，作威逼利誘之器，軟硬兼施，恩威并用，眾皆懼之，降者如云。吾輩何時可借天時、地利、人和，一呼百應(yīng)，擒住此人，短其舌，長其尾，削其勢，化其力，各報(bào)其仇，豈不快哉?且等，待言歸正傳，略述緊要之事一二，再作商議。
說起易方達(dá)，基金行業(yè)外的人知道的并不多。曾經(jīng)有人問我：易方達(dá)是外國的公司嗎?當(dāng)然不是。易方達(dá)完全是中國的公司：完全的中國資本，完全的中國市場，完全的中國員工，加上完全的中國方式。由于出資方是國有的，而且管理相當(dāng)?shù)募瘷?quán)，易方達(dá)還不時透著國企的氣息。就是這樣的一家公司，喊出堅(jiān)持在長跑中勝出的口號，把封閉式基金在長期回報(bào)率上做到國內(nèi)數(shù)一數(shù)二。
易方達(dá)基金是我進(jìn)光華后的第一份實(shí)習(xí)，也是我所有實(shí)習(xí)中的第一家金融機(jī)構(gòu)。我在那里實(shí)習(xí)了五個多星期，除了做著枯燥的研究外，好歹也接觸和了解到公司局部的一些皮毛。可惜的是，沒有能夠熟悉投資那一塊，比如行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的具體工作內(nèi)容。實(shí)際上，基金公司重要的部門分別是投資部、研究部和市場部。對于金融系的學(xué)生，投資部和研究部更對口，更有用武之地。投資部又是重中之重。
一進(jìn)去，我被安排在研究部，由投資部原來研究組分出來的小部門，專門負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、績效評估與風(fēng)險(xiǎn)管理。實(shí)際上，我一直都在那里，只是中間改成了金融工程部�？偹阋娮R了國內(nèi)企業(yè)在表面功夫上的一般水平：可以由幾個不懂也沒接觸過金融衍生品的人，通過算算跟蹤誤差來撐起一個金融工程部。理論與現(xiàn)實(shí)總是相隔千萬里，實(shí)際的做法當(dāng)然要完全不同于象牙塔里的想象。
我的數(shù)學(xué)水平極爛，統(tǒng)計(jì)和計(jì)量學(xué)得一塌糊涂。估計(jì)研究部的老總也了解我這一點(diǎn)，從沒讓我碰過任何數(shù)字，哪怕簡單的均值方差計(jì)算之類。不過這才是不幸的開始，我的主要任務(wù)是研究企業(yè)年金，要求做一篇論文出來，盡量發(fā)表。企業(yè)年金以前稱企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)，顧名思義，是國家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的補(bǔ)充。
企業(yè)在滿足一定條件時，可以自愿建立企業(yè)年金，并由企業(yè)和員工一起繳費(fèi)或者僅由企業(yè)繳費(fèi)。之所以研究這種玩意兒，無非是企業(yè)年金要采取信托模式，交由專門的投資機(jī)構(gòu)來保值增值，于是各種金融機(jī)構(gòu)都力爭在未來的企業(yè)年金投資市場上占有一席之地。這需要去投標(biāo)的，需要拿出方案和展示能力的，所以需要研究。這方面公司的真正研究是從機(jī)構(gòu)投資者角度，在公司具體操作層面研究出整套的方案�？上б呀�(jīng)做完了。要我做的是遠(yuǎn)離這種商業(yè)秘密的可以公開發(fā)表結(jié)果的研究。
實(shí)習(xí)生要是不主動，恐怕是沒什么事干的，有也是一個被呼來喚去的雜役。我比較幸運(yùn)一點(diǎn)，沒有專門打雜，而是承擔(dān)了一個小課題西方國家在企業(yè)年金監(jiān)管上對中國的借鑒。據(jù)稱這還是國內(nèi)相當(dāng)新鮮的研究領(lǐng)域，俺可要做點(diǎn)前無古人的開創(chuàng)性工作了。確實(shí)，想在國內(nèi)找點(diǎn)這種資料還真是吃力不討好，壓根就沒有人發(fā)表過這種文章，上哪找都碰壁。
只好從零開始，根據(jù)有關(guān)企業(yè)年金的書上的專用詞語，一步一步搜索到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，讀到一知半解，似懂非懂，馬上去找其他相關(guān)的網(wǎng)站，什么稅務(wù)局網(wǎng)站、法律介紹網(wǎng)站、大學(xué)研究機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、投資機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等等，一一鋪開。等到整體上有個概念了，就確定重要的資料類型，回過頭去選擇、下載、整理。精讀比泛讀辛苦，因?yàn)橐x懂，要在腦海中初步翻譯。讀到后面，還只能把英文資料剪貼成自己看得懂的介紹性文章，重要和難懂之處用漢語翻譯出來。讀了幾遍，討論幾回，主要是殺死幾群腦細(xì)胞，逐漸形成自己的觀點(diǎn)，就可以撰寫中文的稿子了。還是別記這種流水賬了，反正又修改了好幾遍，才拿去發(fā)表的，而且作為第一作者竟然不讓我用學(xué)校的名字，只準(zhǔn)掛公司的牌子。
其實(shí)無所謂了，我算是在英語閱讀和翻譯上有了小小的鍛煉，也了解到一點(diǎn)點(diǎn)基金公司正在或剛做完的前沿研究。沒想過有太大用處，出了這個行業(yè)，過了這個時段，就得作廢了。所以，回來后馬上趁熱找新的實(shí)習(xí)。結(jié)果，嘉實(shí)基金養(yǎng)老金和金融機(jī)構(gòu)部招實(shí)習(xí)研究助理，被我撞上，好奇心一上來，就投了簡歷。面了沒問題，不過考慮再三決定不去，因?yàn)闆]有進(jìn)步的機(jī)會，價值小了點(diǎn)。現(xiàn)在想想做對了，其他的機(jī)會更好。
僅僅根據(jù)安排做點(diǎn)無關(guān)癢痛的研究，肯定要白走一遭了。我可是用上了孫子兵法中的一計(jì)：順手牽羊。平時加班加點(diǎn)，完成設(shè)定任務(wù)之余，多找找投資部的人聊聊，吃午飯打乒乓，都是在公司里就能做到的。能學(xué)些東西，可惜我實(shí)在任務(wù)太重，沒人可以分擔(dān)，加之對股票投資了解不多，通過這種旁門左道所能學(xué)到的功夫?qū)嵲谟邢蓿圆幻馄鹆讼驅(qū)嵙?xí)中做行業(yè)研究的同道中人偷學(xué)經(jīng)驗(yàn)的邪念。
行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的工作沒搞明白，畢竟跟人家打球時問不出太多，問多了人家也不干：你小子問這問那的，是調(diào)查我嗎?我還要不要放松放松啊?于是就找些機(jī)會熟悉一下Bloomberg，這玩意兒不錯，好歹也是跟Reuters有得一拼的數(shù)據(jù)平臺，全球金融市場的報(bào)價都有。要是還有時間，俺還想熟悉熟悉里邊的衍生品報(bào)價。至于天相的系統(tǒng)，別人告訴我沒意思，以后隨便花幾分鐘就可以熟悉。可是我用了十幾分鐘甚至幾十分鐘，還是覺得除了導(dǎo)點(diǎn)數(shù)據(jù)，其他比如一些指標(biāo)的算法、區(qū)別愣是不懂，看來我要今年過節(jié)不收禮，收禮只收腦白金了，如果腦白金沒用，俺就收生魚片吧，即使沒用實(shí)際作用，心里暗示一下也就好了。還有那個Barro的績效評估和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)以及投資組合工具，我完全沒有機(jī)會看，寒假有空回家，再殺他個回馬槍，好好把玩把玩去。
我在易方達(dá)的實(shí)習(xí)僅此而已，所學(xué)甚少，所用亦小。唯獨(dú)實(shí)習(xí)經(jīng)歷的積累和英語水平的進(jìn)步不敢懈怠。其他經(jīng)歷，以后與各位再作交流。在此提一建議，各位看別人經(jīng)驗(yàn)的同時，千萬要找同學(xué)相互交流，找工作時一起模擬、演習(xí)，才真正有用。
基金實(shí)習(xí)報(bào)告5
在這次實(shí)習(xí)中，我被分配到xx區(qū)社會保險(xiǎn)基金管理中心，xx市xx區(qū)社會保險(xiǎn)基金管理中心是經(jīng)區(qū)編制委員會批準(zhǔn)，隸屬于xx區(qū)勞動和社會保障局的全額撥款事業(yè)單位。負(fù)責(zé)經(jīng)辦xx轄區(qū)內(nèi)企、事業(yè)單位及其職工、個體勞動者、職介、人才中心存檔人員的社會保險(xiǎn)登記；辦理職工參加養(yǎng)老、失業(yè)、工傷保險(xiǎn)手續(xù)和社會保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移手續(xù)；按規(guī)定征繳社會保險(xiǎn)費(fèi)
和發(fā)放養(yǎng)老金、失業(yè)救濟(jì)金、撥付工傷保險(xiǎn)待遇；同時負(fù)責(zé)社會保險(xiǎn)基金的審計(jì)、稽核。去實(shí)習(xí)的第一天，我們的實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師王微老師就帶領(lǐng)著我們一組人員來到xx社保局，王微老師教導(dǎo)我們一定要在實(shí)習(xí)的過程中要耐心，工作要認(rèn)真負(fù)責(zé)，因?yàn)槲覀兊男袨榇碇麄�中青院的形象，同時將會影響下一屆學(xué)生在這里實(shí)習(xí)。因?yàn)樯弦粚脦熜謳熃愕煤芎帽憩F(xiàn)，給xx區(qū)社保局的領(lǐng)導(dǎo)留下了很好的影響，使得接待我們的領(lǐng)導(dǎo)對我們很是客氣，表示非常得歡迎。
我被分配到社保中心的基金征繳部，基金征繳部主要負(fù)責(zé)以下工作：
1、負(fù)責(zé)組織并實(shí)施全區(qū)養(yǎng)老、失業(yè)、工傷、女工生育保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)的采集和基金的收繳。
2、負(fù)責(zé)全區(qū)養(yǎng)老、失業(yè)、工傷、女工生育保險(xiǎn)基金征繳數(shù)據(jù)的審核、確認(rèn)、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析。
3、參與全區(qū)養(yǎng)老、失業(yè)、工傷、女工生育保險(xiǎn)基金的預(yù)算編制、決算分析工作。
4、負(fù)責(zé)參保單位的社會保險(xiǎn)登記、變更、注銷手續(xù)及年審工作。
5、負(fù)責(zé)參保單位工傷保險(xiǎn)繳費(fèi)費(fèi)率的核定。
6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。基金征繳部分成參保登記、日常申報(bào)繳費(fèi)、數(shù)據(jù)錄入、街道申報(bào)繳費(fèi)和職介人才申報(bào)繳費(fèi)等幾個類別來共同完成基金征繳部的所負(fù)責(zé)的工作。其中，參保登記的工作量相對較小，因?yàn)槊恳粋�月登記的數(shù)量較少；日常申報(bào)登記的工作量主要集中在每月的月末，因?yàn)閰⒈挝欢际羌性谠履﹣磙k理社會保險(xiǎn)登記、變更、注銷手續(xù)；當(dāng)然，數(shù)據(jù)錄入則是天天都有工作了，而且較為枯燥；街道、職介、人才申報(bào)繳費(fèi)的工作是每天都有，工作量相對較多，主要是因?yàn)榇罅康娜藛T在失業(yè)和就業(yè)之間流動，導(dǎo)致社會保險(xiǎn)個人信息在街道，人才和職介之間流動或者轉(zhuǎn)出外區(qū)較為頻繁，甚至可能出現(xiàn)今天剛把某個失業(yè)人員的社會保險(xiǎn)個人信息轉(zhuǎn)入街道，而明天這個人又在外區(qū)找到了工作，這樣一來，又不得不把這個人的社會保險(xiǎn)個人信息轉(zhuǎn)出本區(qū)。
由于時間有限，我本人為了學(xué)到更多的東西，在我的負(fù)責(zé)人張杰師傅的同意下，我主要負(fù)責(zé)的是參保個人登記，職介、人才、街道申報(bào)交費(fèi)和一些數(shù)據(jù)錄入。在實(shí)習(xí)期間，我會了使用xx社會保險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)中的單位管理中的單位錄入管理，單位信息變更，但危險(xiǎn)種登記，單位注銷，單位轉(zhuǎn)入，單位轉(zhuǎn)出；個人管理中的職工登記，職工增加，職工減少，職工誤減少恢復(fù)，個人信息變更；個人賬戶中的個人賬戶轉(zhuǎn)移，個人賬戶添補(bǔ)，個人繳費(fèi)情況查詢，個人繳費(fèi)記錄修改；基金收繳中的補(bǔ)繳明細(xì)錄入和補(bǔ)繳明細(xì)匯總；繳費(fèi)卡中的有關(guān)內(nèi)容。在掌握使用社會保險(xiǎn)信息系統(tǒng)中的一些東西之前，我首先了解的是：xx市人民政令第二號即《xx市企業(yè)城鎮(zhèn)勞動者養(yǎng)老保險(xiǎn)規(guī)定》、xx市人民政府令第38號即《xx市失業(yè)保險(xiǎn)規(guī)定》和xx市人民政府領(lǐng)第140號即《xx市工商保險(xiǎn)規(guī)定》。了解這些文件和條例是進(jìn)行微機(jī)操作的基礎(chǔ)，如果在微機(jī)操作中不明白數(shù)據(jù)的來源，盲目地把一些數(shù)據(jù)輸入電腦系統(tǒng)中這就等同于機(jī)器人在工作�？戳藯l例，我在錄入數(shù)據(jù)的過程中就明白了所錄數(shù)據(jù)的意思和來源。比如在社會保險(xiǎn)信息系統(tǒng)中沒有參保個人在1996年前的繳費(fèi)明細(xì)，如果你不了解xx市養(yǎng)老保障的發(fā)展，那是不可能找到原因的。因?yàn)閤x市養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)從1996年開始微機(jī)操作，所以在系統(tǒng)中可以查詢1996年之后包括1996年的繳費(fèi)明細(xì)，而針對1996年的繳費(fèi)情況只有一個年帳戶，而沒有月賬戶，1996之后有年帳戶和月賬戶。雖然實(shí)習(xí)只有短短的十五天，但是這是十五天對我來說收獲頗豐。使自己所學(xué)的專業(yè)知識得到了利用，同時也發(fā)現(xiàn)了專業(yè)與實(shí)務(wù)中的不同。比如：在查詢職工的個人信息和繳費(fèi)情況時會發(fā)現(xiàn)，在1998你年以前沒有單位劃轉(zhuǎn)和劃轉(zhuǎn)利息，如果你不熟悉一些專業(yè)知識你是不會知道是因?yàn)閺?998年開始建立個人賬戶和新的社會保障制度，你是不知道其原因的，更不清楚個人賬戶包含的內(nèi)容和計(jì)算方法了。同時通過許多的實(shí)務(wù)操作鞏固了以往所學(xué)的專業(yè)知識，也發(fā)現(xiàn)了當(dāng)前我國社會保障制度存在的一些的問題，社會保障機(jī)構(gòu)存在的問題和社會保險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)存在的一些問題。比如：社會保障機(jī)構(gòu)工作人員過于繁冗，復(fù)雜，工作效率較低；工作人員缺乏專業(yè)知識和相關(guān)知識的培訓(xùn)；工作人員的職業(yè)道德有待提高；隨著社會的發(fā)展，出現(xiàn)了許多型崗位和新的職業(yè)，所以社會保險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)也應(yīng)該隨著升級和更新。
從整體情況看，通過這次實(shí)習(xí)，本人有以下體會：
一、不僅僅是一次實(shí)習(xí)，更是一次很好的學(xué)習(xí)
來實(shí)習(xí)之前，本人一直認(rèn)為暑假的實(shí)習(xí)僅僅是一次專業(yè)知識應(yīng)用于實(shí)踐的一個過程，但來到這里，才發(fā)現(xiàn)更多的不是理論
應(yīng)用于實(shí)踐，而是一個學(xué)習(xí)的過程。剛才已經(jīng)說了，在這里學(xué)到了許多東西，除了上面的知識外，更是學(xué)到了許多社會經(jīng)驗(yàn)、做人原則和在社會中為人處事的方法技巧。在去的第一天，我有幸碰見張杰師傅，他在見到我的第一句話就是問我這是實(shí)習(xí)的目的，想通過這次實(shí)習(xí)掌握些什么東西？他的這個問題使我感到茫然，因?yàn)槲以谥皬臎]想過這些問題，但是就是他的這個問題
使我有了自己的實(shí)習(xí)計(jì)劃和實(shí)習(xí)目的。同樣因?yàn)檫@個問題使我懂了什么才是真正的做事要有準(zhǔn)備才會有一個很好的開端。張杰師傅在第一天就教導(dǎo)我在社會中，在工作中要做到八個字：眼勤，口勤，手勤，腿勤。所謂眼勤就是要在工作中善于勤于發(fā)現(xiàn)需要自己的地方，勤于發(fā)現(xiàn)自己不懂得地方，勤于發(fā)現(xiàn)別人的優(yōu)點(diǎn)等等，口勤就是在工作中要善于勤于不懂多問等等，手勤就是勤于動手操作，勤于動手幫助他人等等，腿勤就是勤于跑動，及時完成任務(wù)等等�？傊�，在工作中要將這八個字充分的結(jié)合起來完成工作任務(wù)。在后來的實(shí)習(xí)工程中，我嚴(yán)格按照這八個字來要求自己，使我再后來的實(shí)習(xí)中學(xué)到了更多，懂得了更多，同時也得到了“同事”的肯定和贊揚(yáng)。同時，在實(shí)務(wù)的操作過程中，發(fā)現(xiàn)了平時在專業(yè)學(xué)習(xí)的過程中忽視的一個嚴(yán)重性知識點(diǎn)：就是如果要想實(shí)務(wù)工作做得好，就必須對每個文件條令掌握的非常之熟練，對每個條例實(shí)施的具體時間點(diǎn)要精確到天，這樣才能使整個過程連貫。此外，實(shí)務(wù)中的學(xué)習(xí)和專業(yè)學(xué)習(xí)最大區(qū)別就是實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的是知識點(diǎn)，而專業(yè)學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的是知識面，知識面是系統(tǒng)的、連貫的，而知識點(diǎn)是零散的，不連貫的，需要自己去匯總，總結(jié)。
二、工作要仔細(xì)、認(rèn)真，負(fù)責(zé)
不論在什么崗位，工作必須要仔細(xì)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)，工作跟上課不一樣，上課認(rèn)真學(xué)習(xí)是為了對自己負(fù)責(zé)，而工作是面向社會，對社會大眾服務(wù)，所以就必須更加認(rèn)真、負(fù)責(zé)，不能有半點(diǎn)粗心，這是我的張杰師傅第一天對我這樣說的。我也明白了，特別是我所在的崗位，如果有半點(diǎn)粗心，將會有導(dǎo)致退休人員少享受應(yīng)得的待遇或者是參保人員多繳或者少繳保險(xiǎn)費(fèi)用。在我的實(shí)習(xí)期間，我就犯了一個不應(yīng)該得的錯誤，由于我的粗心，馬虎，把一個人的繳費(fèi)記錄數(shù)據(jù)錄錯，多虧師傅的及時發(fā)現(xiàn)和系統(tǒng)有更改程序，否則將會導(dǎo)致此人今后的繳費(fèi)增多，而待遇卻不變，嚴(yán)重影響此人的利益。當(dāng)然，由于我的失誤，我被嚴(yán)厲的教訓(xùn)了一會，在后來的工作，只有我也犯錯誤，我將肯定會得到師傅的批評，當(dāng)然。我知道。他是對我負(fù)責(zé)，對社會負(fù)責(zé)，對我們學(xué)校負(fù)責(zé)。我感謝他！在xx區(qū)社保局的社保中心，如果一個工作人員在一個月內(nèi)連續(xù)犯了兩次及以上涉的失誤且金額都在1000元以上的話，此人將會遇到解雇的危險(xiǎn)。
三、工作中要善于、勤于主動與他人交流
在工作中，如果你希望你的能力不會原地踏步，那么就必須主動與他人交流，在遇到問題，主動尋求幫助，跟他人建立一個用好的關(guān)系。我這次較為幸運(yùn)，我跟一些年輕的工作人員在一起，而且主要為男性，在很多方面有共同語言，所以很快就分他們熟悉了，每當(dāng)我有問題時，就會很積極主動地向他們請教，當(dāng)工作完成時，又會跟他們聊天，了解更多跟工作相關(guān)的問題或者是向他們討教社會經(jīng)驗(yàn)。他們同時也喜歡向我說些在社會中生存的`一些的原則和方法。所以在生活中要善于樂于勤于與他人交流溝通，建立一個很好的人際關(guān)系，這樣將會為自己將來的成長創(chuàng)造一個很好的條件。這次雖然只有短短的十五天天，但是在這十五天中本人與相鄰的幾個工作人員都建立了很好的關(guān)系，除了在工作中得到他們的幫助外，在離別那天，我的張杰師傅和我的幾個“同事”送我許多禮物作為紀(jì)念，諸如圓珠筆、筆記本、書籍、軟磁盤等實(shí)用的東西，同時在我走的時候，作為轉(zhuǎn)業(yè)軍人的我的師傅起立，給我唱起了離別之歌和敬軍禮，這些讓我特別感動，知道什么是社會中的溫暖。在我看來我之所以得到我的師傅和“同事”們的這樣對待，與我勤于與他們交流和溝通有很大的關(guān)系。
四、提前給于壓力，促使積極準(zhǔn)備就業(yè)或考研
在實(shí)習(xí)中，通過與一些同事的聊天中得知，當(dāng)前就業(yè)的確是非常之嚴(yán)峻，我們在現(xiàn)在就必須作出一種抉擇：是繼續(xù)天天“泡館”呢，還是從現(xiàn)在開始多做些社會實(shí)踐，以后在xx做個沒有戶口的“北漂一族”或者是回重慶建設(shè)自己的家鄉(xiāng)……太復(fù)雜了。不過這的確也為我敲響了警鐘，提前了解自己未來將會面臨的困難，適當(dāng)增加自己的壓力，是對自己有幫助的。同時，通過這次寶貴的實(shí)習(xí)機(jī)會，本人基本懂得了在社會工作中怎樣取得領(lǐng)導(dǎo)的信任，怎樣與同事交流溝通，建立友好的關(guān)系，這些都使本人對自己的未來也增添了很多信心。
總之，通過這次實(shí)習(xí)本人實(shí)現(xiàn)了理論與實(shí)踐的結(jié)合，充分實(shí)現(xiàn)了社保專業(yè)的價值理念，同時發(fā)現(xiàn)了在平時的專業(yè)學(xué)習(xí)中要注意的問題，這將使得在今后的學(xué)習(xí)中能夠找到更好的學(xué)習(xí)方法，知道了在社會上、在工作中的基本常識等等。在獲得眾多收獲的同時，還必須感謝學(xué)校給我們提供了這次寶貴的實(shí)習(xí)機(jī)會，感謝王微老師在這次的實(shí)習(xí)過程中給于的支持和幫助。
基金實(shí)習(xí)報(bào)告6
第八周的實(shí)習(xí)生活結(jié)束了，這一周真正開始接觸了話務(wù)內(nèi)容，熟悉了整個工作流程。本周從周一開始跟聽，在跟聽的過程中真正體會了這一個過程，體會服務(wù)客戶的整個過程，該怎樣去幫助客戶解決問題，如何提升客戶的滿意度。
根據(jù)安排，我的導(dǎo)師是XXX老師，起初的跟聽過程中，我主要關(guān)注的是話務(wù)的整個流程的`學(xué)習(xí)。即在每一通話務(wù)中，我們首先要做的就是將客戶提供的身份證號碼與系統(tǒng)的來電客戶進(jìn)行匹配，詢問客戶是否是本人，進(jìn)行基本信息的核對以確�？蛻粜畔⒌陌踩＿@一個流程看似簡單，似乎不是很重要，但是著實(shí)是有必要的，因?yàn)檫@一過程很大程度上保證了客戶賬戶的安全。
跟聽中，我接觸到了非交易過戶和確權(quán)業(yè)務(wù)，這種全程的真實(shí)體驗(yàn)讓我一次性基本掌握了這項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理，跟聽確實(shí)很有效果。而且還碰到了機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)，銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)，在跟聽中更能讓我很好的掌握這些知識點(diǎn)，對于一些不清楚的問題，XXX也是面面俱到的向我解釋，帶著我查找相關(guān)知識點(diǎn)，為我解決疑惑，而且很耐心地解決我的各種問題，還會幫助我預(yù)設(shè)情景考察我的反應(yīng)能力，這些都幫助我很好地掌握了一些業(yè)務(wù)內(nèi)容。
本周五聽了XXX老師的工單培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了網(wǎng)上交易工單、跨系統(tǒng)工單、有效信息工單和短信異常工單等內(nèi)容，其中XX老師反復(fù)跟我們強(qiáng)調(diào)的一點(diǎn)就是“今日是今日畢”，絕不拖延，這樣才能很好地提升客戶的體驗(yàn)。而且在跟聽XX老師的過程中恰巧遇到了銀行卡支付異常，看到了從工單上傳，到XX老師和XX同事處理工單中的問題，以及后面向客戶及時反饋的整個過程。這次跟聽讓我對工單的了解也更深刻，也體驗(yàn)到了部門之間的協(xié)同合作。
這大致是這一周的學(xué)習(xí)任務(wù)完成情況和一些感受體會。后面我會加緊認(rèn)真學(xué)習(xí)，爭取早日上線。
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