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銀企對(duì)賬工作總結(jié)

時(shí)間:2023-10-18 11:55:53 藹媚 工作總結(jié) 我要投稿
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銀企對(duì)賬工作總結(jié)(通用11篇)

  總結(jié)是對(duì)過(guò)去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析,并做出客觀評(píng)價(jià)的書(shū)面材料,它可以有效鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力,讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧。你想知道總結(jié)怎么寫(xiě)嗎?以下是小編收集整理的銀企對(duì)賬工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀企對(duì)賬工作總結(jié)(通用11篇)

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 1

  在20xx年的工作中,我部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于加強(qiáng)對(duì)賬目管理和資金管理工作要求,以確保資金收入及各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常運(yùn)行,防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下,通過(guò)有序的工作,我部門(mén)全體人員上下一心,艱苦奮斗,勇于開(kāi)拓,不斷創(chuàng)新,進(jìn)一步提高工作效益,F(xiàn)將xx年工作總結(jié)如下:

  一、財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理工作

  1、建立健全內(nèi)控制度,按照財(cái)務(wù)管理制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行管理。重新對(duì)原始憑證進(jìn)行審核和鑒定,制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,保證憑證從根本上規(guī)范了財(cái)務(wù)行為。嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理制度,定期與各單位財(cái)務(wù)工作檢查制度,查找問(wèn)題并根據(jù)存在問(wèn)題,制定整改措施,堵塞漏洞。

  2、合理編制收支預(yù)算,及時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)收支信息。我部門(mén)除按時(shí)完成公司的各項(xiàng)工作,還同時(shí)完成了上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的.其他各項(xiàng)任務(wù)。為了使各項(xiàng)工作有序進(jìn)行,有序可循,我們注重與各部門(mén)的配合,在采購(gòu)工作中把握了一定的原則,即比價(jià)采購(gòu),比質(zhì)采購(gòu),采購(gòu)批量,選擇質(zhì)量比價(jià)格,限度為集團(tuán)和公司節(jié)約了成本。通過(guò)xx年的工作,使我們能夠更好的完成各項(xiàng)工作,為公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供了需要的數(shù)據(jù)。

  3、正確計(jì)算各項(xiàng)稅款及個(gè)人所得稅,及時(shí)、足額地繳納稅款,積極配合部門(mén)新的稅收申報(bào)要求,及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背法規(guī)的問(wèn)題并予以改正,保持與部門(mén)的溝通與聯(lián)系,取得他們的支持與指導(dǎo)。

  4、認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》,進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的指導(dǎo),規(guī)范記賬憑證的編制,嚴(yán)格對(duì)原始憑證的合理性進(jìn)行審核,強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理等。

  二、圍繞公司年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo),積極開(kāi)展工作

  1、根據(jù)集團(tuán)公司安排,認(rèn)真開(kāi)展各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作的全面預(yù)算管理及財(cái)務(wù)管理的經(jīng)營(yíng)管理。

  2、按時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表,及時(shí)完成集團(tuán)公司的統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)等各項(xiàng)報(bào)表。

  3、根據(jù)上級(jí)審核的預(yù)算草案,按時(shí)結(jié)算上級(jí)分配給財(cái)務(wù)科、營(yíng)運(yùn)中心等相關(guān)部門(mén)的費(fèi)用,準(zhǔn)確無(wú)誤地出具了財(cái)務(wù)報(bào)表。

  4、根據(jù)集團(tuán)的指示,對(duì)集團(tuán)公司下達(dá)的資金、費(fèi)用、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、差旅費(fèi)、各種費(fèi)用等各項(xiàng)開(kāi)支進(jìn)行了預(yù)算管理。

  三、完成集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況的分析與統(tǒng)計(jì)

  1、按時(shí)按質(zhì)完成上級(jí)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo),及時(shí)并提交相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表。

  2、積極配合上級(jí)部門(mén)完成了上半年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)的考核。

  3、根據(jù)集團(tuán)公司安排,完成上半年經(jīng)營(yíng)預(yù)算的審計(jì)及上報(bào)工作。

  4、按照集團(tuán)公司的部署,積極參與集團(tuán)的全面預(yù)算管理的財(cái)務(wù)控制、資金調(diào)度、投資策略的討論。

  四、存在的問(wèn)題

  財(cái)務(wù)部門(mén)作為一個(gè)整體來(lái)講應(yīng)加大責(zé)任心,對(duì)集團(tuán)公司的整體財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作進(jìn)行整合、規(guī)范,需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 2

  一、對(duì)賬準(zhǔn)備

  總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員應(yīng)提前做好各項(xiàng)余額對(duì)賬準(zhǔn)備工作:

  1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門(mén)審定后與郵局簽訂協(xié)議;

  2、提前一個(gè)月與郵局商定信封、信紙印數(shù)(填制《收件人總付郵費(fèi)郵件登記表》);

  3、提前五個(gè)工作日提醒各支行核對(duì)對(duì)賬信息;

  4、提前三個(gè)工作日將提取對(duì)賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書(shū)面交總行信息科技部。

  二、數(shù)據(jù)核對(duì)

  總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員收到總行信息科技部提取的對(duì)賬數(shù)據(jù)EXCEL表后進(jìn)行數(shù)據(jù)檢核:

  1、各應(yīng)對(duì)賬科目合計(jì)余額是否與統(tǒng)一報(bào)表系統(tǒng)一致;

  2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明顯不符的情況;

  3、單位戶名明顯有缺漏的及時(shí)予以修改(例如XX公,實(shí)際應(yīng)為XX公司);

  4、增加特殊賬戶單位名稱欄,對(duì)保證金賬戶、證券資金賬戶、財(cái)政專戶等特殊賬戶的'單位名稱進(jìn)行修改;

  5、刪除無(wú)須發(fā)出余額對(duì)賬單的賬戶;

  6、核對(duì)對(duì)賬標(biāo)志是否與支行的書(shū)面說(shuō)明相符,并修改相應(yīng)地址、—6—郵編;

  7、增加總序號(hào)欄位;

  8、統(tǒng)計(jì)應(yīng)發(fā)對(duì)賬單數(shù)量及各機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)對(duì)賬單明細(xì)表,將對(duì)賬單明細(xì)分機(jī)構(gòu)另存為EXCEL文檔,通過(guò)NOTES系統(tǒng)單獨(dú)下發(fā)相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

  三、交付數(shù)據(jù)

  1、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員寫(xiě)明轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)及打印郵寄時(shí)的注意事項(xiàng),攜帶數(shù)據(jù)盤(pán)赴郵局,做好打印、封裝的監(jiān)督工作;

  2、對(duì)賬管理人員應(yīng)及時(shí)將各機(jī)構(gòu)余額對(duì)賬明細(xì)交總行檢查輔導(dǎo)員,憑以現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)統(tǒng)計(jì)實(shí)際回收情況。

  四、費(fèi)用結(jié)算

  每年2月、5月、8月、11月下旬,總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來(lái)的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機(jī)構(gòu)的郵費(fèi)劃至郵局指定賬戶,并將郵局返回的掛號(hào)清單通過(guò)NOTES系統(tǒng)分別下發(fā)各機(jī)構(gòu)。

  五、檢查考評(píng)

  總行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)員檢查對(duì)賬單回收情況時(shí),應(yīng)按總行發(fā)出對(duì)賬單明細(xì)作為檢查考評(píng)依據(jù),并對(duì)重點(diǎn)客戶的對(duì)賬單回收情況加強(qiáng)監(jiān)控。

  六、上門(mén)對(duì)賬

  1、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部對(duì)賬管理人員提前二個(gè)月與遞送公司擬定委托協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門(mén)審定后正式簽訂協(xié)議;

  2、郵局打印封裝好余額對(duì)賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書(shū)》直接交遞送公司,并做好交接工作(收件人地址非本市的余額對(duì)賬單仍采用掛號(hào)信方式寄出)。

  3、遞送公司收到客戶封好的對(duì)賬回執(zhí)后,及時(shí)送交開(kāi)戶機(jī)構(gòu),并做好簽收。

  4、各機(jī)構(gòu)根據(jù)遞送公司開(kāi)具的發(fā)票核對(duì)量無(wú)誤后按時(shí)付款。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 3

  xx年,我局在市委、市和市國(guó)土資源局的直接領(lǐng)導(dǎo)下,在國(guó)土資源局的具體指導(dǎo)下,緊緊圍繞全市“十一五”農(nóng)村土地確權(quán)頒證工作的目標(biāo),以建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市為目標(biāo),認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹市委、市關(guān)于全市“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市的決策部署,以“創(chuàng)新機(jī)制”、“創(chuàng)新管理理念”、“創(chuàng)新服務(wù)理念”為重點(diǎn),以“雙匯”工作為契機(jī),深入開(kāi)展“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作,取得了一定的成績(jī),F(xiàn)將xx年來(lái)的工作情況總結(jié)如下:

  一、“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作取得的成績(jī)

  一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高認(rèn)識(shí)

  按時(shí)召開(kāi)局?jǐn)U大會(huì)議,研究部署全區(qū)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作。

  一是組織機(jī)構(gòu)。局召開(kāi)了局中心組擴(kuò)大會(huì)議,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹市委、市和市國(guó)土資源局對(duì)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的要求,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹市委、市的決策部署,并認(rèn)真研究部署全區(qū)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作。二是組織形式。在全局職工中組織開(kāi)展了“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作培訓(xùn)。三是學(xué)習(xí)內(nèi)容。局組織學(xué)習(xí)《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實(shí)施意見(jiàn)》、《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施方案》、《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實(shí)施意見(jiàn)》,進(jìn)一步明確工作的目的、任務(wù)。通過(guò)學(xué)習(xí),全局職工統(tǒng)一了思想,進(jìn)一步統(tǒng)一了思想,增強(qiáng)了做好“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作的信心和決心,促進(jìn)了“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作的開(kāi)展。

  二)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)責(zé)任

  一是組織召開(kāi)局?jǐn)U大會(huì)議,研究部署全區(qū)“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作。二是制定了局xx年“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施意見(jiàn),進(jìn)一步明確“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作目標(biāo)、任務(wù)和責(zé)任,進(jìn)一步細(xì)化目標(biāo)任務(wù),將任務(wù)分解到各股室、股室和各村(社區(qū)),明確職責(zé)、層層抓落實(shí),為各項(xiàng)任務(wù)的完成打下了良好的基礎(chǔ)。三是加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高認(rèn)識(shí)。局成員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《市委、市、市國(guó)土資源局“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實(shí)施意見(jiàn)》,學(xué)習(xí)了《市委市“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施意見(jiàn)》和《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施方案》,組織學(xué)習(xí)《市委、市關(guān)于全面推進(jìn)“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化工作的實(shí)施意見(jiàn)》等有關(guān)文件和政策文件,學(xué)習(xí)了市委市、市國(guó)土資源局和國(guó)土資源局有關(guān)文件精神。通過(guò)學(xué)習(xí),各股室、股室、股室和各村(社區(qū))的責(zé)任意識(shí)明顯增強(qiáng),各項(xiàng)任務(wù)的完成情況明顯好轉(zhuǎn)。

  二、存在的問(wèn)題

  雖然我局在“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作過(guò)程中取得了一定成績(jī),但與市委、市的`要求和廣大職工的期望還有不小差距,主要表現(xiàn)在:一是學(xué)習(xí)氛圍不濃厚,思想認(rèn)識(shí)不到位。由于局成員缺乏學(xué)習(xí)型政黨,缺乏學(xué)習(xí)型組織,缺乏與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)意識(shí),導(dǎo)致學(xué)習(xí)時(shí)間不夠用。二是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,缺乏創(chuàng)新和學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性,不能及時(shí)掌握新技術(shù)和新經(jīng)驗(yàn)。在學(xué)習(xí)形式上還需要改進(jìn),學(xué)習(xí)內(nèi)容上的創(chuàng)新不足。三是在理論學(xué)習(xí)方面,不能與市委中心組的要求和各項(xiàng)業(yè)務(wù)相結(jié)合。在學(xué)習(xí)方法上存在“走馬觀花”的現(xiàn)象,不能做到深學(xué)、細(xì)照,導(dǎo)致理念還停留在一般化、簡(jiǎn)單化、形式化的學(xué)習(xí)狀態(tài)。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 4

  20xx年,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》,《通知》進(jìn)一步明確了銀行與企業(yè)客戶之間財(cái)務(wù)核對(duì)工作的重要意義,并對(duì)銀企對(duì)賬工作提出統(tǒng)一的要求和規(guī)范。這項(xiàng)政策實(shí)施后,銀行與企業(yè)之間的財(cái)務(wù)核對(duì)進(jìn)入一個(gè)嶄新地發(fā)展階段,銀企對(duì)賬工作正逐步由過(guò)去被動(dòng)的、不規(guī)范的、不及時(shí)的、低效率的“坐等式”對(duì)賬向主動(dòng)的、規(guī)范的、及時(shí)的、獨(dú)立的、高效率的集中對(duì)賬轉(zhuǎn)變。筆者所在行也充分認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)賬重大意義,積極推動(dòng)各項(xiàng)銀企對(duì)賬措施的落實(shí),努力做到前臺(tái)做服務(wù),后臺(tái)管對(duì)賬,前后臺(tái)得到了真正分離,構(gòu)建安全高效的銀企對(duì)賬管理新模式,有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

  一、銀企對(duì)賬重要性的認(rèn)識(shí)

  銀企對(duì)賬是銀行和客戶之間信息溝通的橋梁,是防范銀行內(nèi)部人員侵占客戶資金案件的有效手段,是強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“第一道風(fēng)險(xiǎn)屏障”。它可以解決客戶和銀行信息不對(duì)稱的問(wèn)題,防范銀行內(nèi)部人員和企業(yè)會(huì)計(jì)挪用資金的風(fēng)險(xiǎn),充分發(fā)揮銀企對(duì)賬的監(jiān)督作用,還可以保證會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行,使銀行和客戶達(dá)到雙贏的目的。

  二、目前的工作成效。

  為了做好對(duì)賬工作,筆者所在分行自20xx年以來(lái),開(kāi)拓創(chuàng)新、解放思想,從人力、財(cái)力等多方面投入了大量的資源,嘗試了許多新措施、好方法。其先后制訂和完善了各項(xiàng)對(duì)賬規(guī)章制度,解決了對(duì)賬內(nèi)部控制的“真空地帶”,并在各轄區(qū)行內(nèi)建立了獨(dú)立、集中的對(duì)賬中心,實(shí)行與前臺(tái)相分離的對(duì)賬模式,對(duì)賬單的發(fā)送率、回收率和不符款項(xiàng)處理率較過(guò)去有了大幅提高,在對(duì)賬不付款項(xiàng)核查過(guò)程中,還發(fā)現(xiàn)了多筆錯(cuò)賬,及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。實(shí)踐證明,銀行目前的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)范體系中銀企對(duì)賬具有特殊的作用,和其他風(fēng)險(xiǎn)控制工具(業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控、事后監(jiān)督等)相比,他具有覆蓋面最廣、最直接、最簡(jiǎn)便、最快捷、最經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)。因此只要對(duì)賬達(dá)到100%,就可以避免由于銀企賬目不一致所引起或隱藏的一系列問(wèn)題,起到威懾性作用。

  三、當(dāng)前制約銀企對(duì)賬工作的主要因素

  雖然我們?cè)阢y企對(duì)賬工作中取得長(zhǎng)足進(jìn)步,并在風(fēng)險(xiǎn)防范中發(fā)揮著十分積極的作用。但是,我們也意識(shí)到,受主客觀因素的限制,對(duì)賬單的發(fā)送率和回收率難以達(dá)到100%的目標(biāo),尚有部分賬戶未能及時(shí)對(duì)上賬,而這部分賬戶中就可能蘊(yùn)涵著客戶資金被侵占的風(fēng)險(xiǎn)。目前銀行在開(kāi)展銀企對(duì)賬工作中存在一些比較突出的問(wèn)題,包括客戶不配合、回收渠道單一等多方面。這些問(wèn)題不徹底解決,銀企對(duì)賬的作用就難以徹底地發(fā)揮,風(fēng)險(xiǎn)就難以得到控制。我們對(duì)目前的銀企對(duì)賬工作的制約因素和對(duì)策進(jìn)行系統(tǒng)的分析,深感目前銀企對(duì)賬工作的制約因素主要有八個(gè)方面,我們針對(duì)這些制約因素進(jìn)行了不斷的改進(jìn),目前成效顯著,對(duì)賬單的發(fā)送率和回收率顯著提升,銀企對(duì)賬信息得到了更加深入的應(yīng)用。

 。ㄒ唬┩獠恳蛩

  1、部分客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作不理解,配合意識(shí)不強(qiáng)。有些客戶收到對(duì)賬單不及時(shí)進(jìn)行對(duì)賬和反饋,部分客戶基于安全考慮,不愿將對(duì)賬單交2外包公司返還銀行,甚至有少數(shù)客戶由于各種原因,不愿我行發(fā)送對(duì)賬單。

  2、客戶通訊地址不完整、不準(zhǔn)確,這是制約對(duì)賬單發(fā)送和回收的瓶頸。筆者所在銀行有11%的客戶通訊地址存在問(wèn)題,導(dǎo)致對(duì)賬單無(wú)法送出。

  3、由于郵政公司內(nèi)部原因,基層投遞人員積極性不高,有些可以送達(dá)和回收的對(duì)賬單,投遞人員沒(méi)有送到或收回,導(dǎo)致回收率低的問(wèn)題比較突出。

 。ǘ﹥(nèi)部因素

  1、部分基層行對(duì)銀企對(duì)賬工作的重要意義認(rèn)識(shí)不到位。銀行的管理層均高度重視銀企對(duì)賬工作,把它作為防范內(nèi)部人員侵占客戶資金案件的重要手段來(lái)抓。但在執(zhí)行過(guò)程中,部分基層行對(duì)銀企對(duì)賬的意義認(rèn)識(shí)不足,實(shí)際中存在著指導(dǎo)思想不明確、組織管理不到位、推動(dòng)措施不得力、對(duì)賬成效不明顯等問(wèn)題,造成上熱下冷的局面,銀企對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)控制作用沒(méi)有得到很好地發(fā)揮。

  2、對(duì)賬手段相對(duì)簡(jiǎn)單化。對(duì)賬單的發(fā)送和回收方式只要遵循獨(dú)立、安全、有效的原則,都可以積極應(yīng)用。但是實(shí)際工作中部分行還是過(guò)度依賴某一種對(duì)賬方式,比如通過(guò)外包公司發(fā)送和回收,對(duì)未回收的對(duì)賬單,就不再想方設(shè)法進(jìn)行處理了,這是目前對(duì)賬單發(fā)送和回收不徹底的一個(gè)主要原因。

  3、對(duì)賬范圍及部分業(yè)務(wù)對(duì)賬周期的設(shè)臵影響了對(duì)賬單的發(fā)送和回收率。首先是貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(含同業(yè)貼現(xiàn)),在與前手辦妥票據(jù)轉(zhuǎn)讓手續(xù)后,貼現(xiàn)票據(jù)已經(jīng)變?yōu)殂y行自有的權(quán)利票據(jù),因此不需要再與前手進(jìn)行對(duì)賬。在3實(shí)際對(duì)賬工作中,客戶認(rèn)為業(yè)務(wù)已經(jīng)結(jié)束,對(duì)銀行仍然發(fā)送對(duì)賬單不理解,也不回應(yīng);其次是部分賬戶交易次數(shù)少且平均余額較。ㄆ骄囝~在1萬(wàn)元以下),這部分賬戶數(shù)量多,風(fēng)險(xiǎn)性小,且不少客戶難以聯(lián)系上,按照風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性原則,此類賬戶應(yīng)該半年對(duì)賬一次。

  4、對(duì)賬人員不足和缺少信息系統(tǒng)支持。目前,銀行對(duì)賬中心承擔(dān)著監(jiān)督印制對(duì)賬單、接受對(duì)賬回單、逐份核對(duì)回單印鑒、審查對(duì)賬結(jié)果、核查不符賬項(xiàng)、匯總分析對(duì)賬數(shù)據(jù)等工作,但受人員的限制,許多行人員配備與對(duì)賬工作要求很不匹配。同時(shí),由于缺乏信息系統(tǒng)支持,大量簡(jiǎn)單繁瑣的對(duì)賬工作需要人工處理,使人員緊張與工作量大的矛盾更加突出。在這種狀況下,對(duì)賬人員難以騰出更多的精力推動(dòng)對(duì)賬工作向深層次開(kāi)展。

  5、缺乏有效的激勵(lì)問(wèn)責(zé)制度。激勵(lì)問(wèn)責(zé)制度對(duì)于調(diào)動(dòng)銀行銀企對(duì)賬的積極性具有重要的意義。目前,對(duì)賬工作的好壞與相關(guān)人員的績(jī)效評(píng)價(jià)沒(méi)有直接的聯(lián)系,對(duì)賬工作的開(kāi)展主要依賴于各行對(duì)銀企對(duì)賬工作的認(rèn)識(shí),而不是依靠一個(gè)科學(xué)的機(jī)制來(lái)引導(dǎo),這是部分行對(duì)賬工作缺乏主動(dòng)性,工作進(jìn)展長(zhǎng)期停滯不前的一個(gè)重要原因。

  四、解決制約銀企對(duì)賬工作的對(duì)策

  筆者經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究,認(rèn)為要做好對(duì)賬工作,必須針對(duì)上述的八大因素,解放思想、開(kāi)拓創(chuàng)新,以提高對(duì)賬單發(fā)送率和回收率為突破口,加強(qiáng)對(duì)賬宣傳,建立激勵(lì)問(wèn)責(zé)制度,合理配置人員,強(qiáng)化條線管理,推進(jìn)多元化對(duì)賬方式,加快信息化建設(shè),引導(dǎo)基層行積極主動(dòng)做好對(duì)賬工作,力爭(zhēng)發(fā)送率和回收率均實(shí)現(xiàn)100%的目標(biāo),充分發(fā)揮銀企對(duì)賬工作防范案件的作用,4為銀行又好又快發(fā)展提供良好的內(nèi)控環(huán)境。

 。ㄒ唬┨岣哒J(rèn)識(shí),加強(qiáng)組織管理,推動(dòng)基層行積極主動(dòng)地開(kāi)展對(duì)賬工作

  許多基層銀行存在“重經(jīng)營(yíng)輕內(nèi)控、重效益輕管理”的問(wèn)題,沒(méi)有把銀企對(duì)賬工作從防范案件的高度來(lái)認(rèn)識(shí),認(rèn)為銀企對(duì)賬工作是小事,與經(jīng)營(yíng)、效益關(guān)系不大,甚至有的機(jī)構(gòu)認(rèn)為,銀企對(duì)賬就是走一種形式,早一點(diǎn)、晚一點(diǎn)、多一點(diǎn)、少一點(diǎn)都無(wú)關(guān)緊要,影響不大。這種思想的存在嚴(yán)重影響了銀企對(duì)賬工作的開(kāi)展,因此銀行要加強(qiáng)組織管理,牢固樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的管理理念,提高銀企對(duì)賬意義的認(rèn)識(shí),克服畏難思想,實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作由被動(dòng)型向主動(dòng)型轉(zhuǎn)化。各基層行應(yīng)積極主動(dòng)地開(kāi)展對(duì)賬工作,根據(jù)對(duì)賬工作的實(shí)際需要配備專職對(duì)賬人員,嚴(yán)格按照上級(jí)行的統(tǒng)一部署,認(rèn)真抓好對(duì)賬工作,按步驟實(shí)現(xiàn)對(duì)賬目標(biāo)。

 。ǘ⿲(shí)行多元化的對(duì)賬方式,拓寬對(duì)賬單發(fā)送和回收渠道銀行應(yīng)在主要對(duì)賬方式的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)新對(duì)賬方式,積極發(fā)揮對(duì)賬方式組合的作用。

  1、實(shí)行外包的銀行在總結(jié)外包經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步完善與外包公司的合作,以爭(zhēng)取最大的發(fā)送和回收率為核心,合理控制外包成本,采取靈活的定價(jià)方式,把回收率與外包費(fèi)用更加緊密地聯(lián)系起來(lái),鼓勵(lì)外包公司爭(zhēng)取最大的回收率。

  2、針對(duì)部分客戶有對(duì)賬意愿但不愿將對(duì)賬單交外包公司收回的情況,銀行可以在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)臵專用的“對(duì)賬回單收集箱”,用于客戶自行5反饋。對(duì)賬回單收集箱應(yīng)放臵在監(jiān)控設(shè)備視角范圍內(nèi),鑰匙由各行對(duì)賬中心保管,對(duì)賬中心應(yīng)指派專人定期前往各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)箱收取對(duì)賬回單。

  3、把上門(mén)對(duì)賬作為解決對(duì)賬單發(fā)送和回收缺口的主要手段。對(duì)于外包、回單箱等方式?jīng)]法發(fā)送和回收的賬戶,銀行要通過(guò)上門(mén)對(duì)賬的方式來(lái)解決,并為上門(mén)對(duì)賬提供必須的人員和交通工具。

  4、鼓勵(lì)各行結(jié)合本行實(shí)際情況,在堅(jiān)持獨(dú)立、安全、有效的對(duì)賬原則下,積極創(chuàng)新對(duì)賬方式,全力提高對(duì)賬單發(fā)送和回收率。

 。ㄈ┘哟罂萍纪度耄岣邔(duì)賬工作效率

  銀行要開(kāi)發(fā)“銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)”,解決目前手工處理對(duì)賬回單和整理對(duì)賬信息的.問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)回單登記、核印、客戶反饋信息登記、不符款項(xiàng)整理以及對(duì)賬數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析自動(dòng)化,提升對(duì)賬工作效率,把節(jié)省下來(lái)的人力用于上門(mén)對(duì)賬、不符款項(xiàng)核查等工作上。

 。ㄋ模┙⒓(lì)和問(wèn)責(zé)制度,推動(dòng)銀企對(duì)賬深入開(kāi)展

  為推動(dòng)銀企對(duì)賬深入開(kāi)展,要建立科學(xué)的目標(biāo)責(zé)任制考核體系,做到定性與定量相結(jié)合,獎(jiǎng)勤罰懶,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,充分發(fā)揮目標(biāo)管理的激勵(lì)和導(dǎo)向作用。同時(shí)要建立問(wèn)責(zé)制度和責(zé)任追究制度,對(duì)工作失誤嚴(yán)重、造成惡劣影響的,要追究有關(guān)人員的責(zé)任,給予嚴(yán)肅處理。對(duì)工作細(xì)致,發(fā)現(xiàn)案件線索挽回銀行或客戶資金的,給與通報(bào)表?yè)P(yáng)和一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

 。ㄎ澹┘哟笮麄髁Χ龋鰪(qiáng)客戶配合意識(shí)

  銀行要積極向客戶進(jìn)行對(duì)賬重要性的宣傳,讓客戶了解到銀企對(duì)賬在保護(hù)客戶資金安全、防范經(jīng)濟(jì)案件、提高資金使用效率等方面的重要作用,6增強(qiáng)客戶對(duì)賬的主動(dòng)性。銀行方面還可以結(jié)合實(shí)際情況,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng),比如召開(kāi)銀企聯(lián)誼會(huì)、短信提醒等,充分調(diào)動(dòng)客戶對(duì)賬的積極性。

 。╅_(kāi)展客戶通訊地址信息專項(xiàng)清理,打破制約發(fā)送率和回收率的瓶頸

  客戶通訊地址的準(zhǔn)確性直接影響對(duì)賬單的發(fā)送率和回收率,他是對(duì)賬的基礎(chǔ)性工作,基礎(chǔ)越堅(jiān)實(shí),對(duì)賬工作就越有保障。隨著城市現(xiàn)代化的建設(shè),城市規(guī)模越來(lái)越大,許多企業(yè)根據(jù)業(yè)務(wù)需要經(jīng)常搬遷,但沒(méi)有及時(shí)到銀行變更相關(guān)信息,導(dǎo)致對(duì)賬單無(wú)法投遞。根據(jù)這種情況,銀行應(yīng)該定期開(kāi)展客戶通訊信息專項(xiàng)清理活動(dòng),力爭(zhēng)做到全部客戶通訊地址真實(shí)有效。對(duì)于清理中難以聯(lián)系上的,要加強(qiáng)與人民銀行和工商行政管理部門(mén)等單位的聯(lián)系,利用它們的系統(tǒng)資源進(jìn)行查找聯(lián)系,保證能聯(lián)系上每一位客戶。

 。ㄆ撸┘骖櫚踩院椭匾栽瓌t,調(diào)整對(duì)賬范圍及部分賬戶的對(duì)賬周期

  1、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(含同業(yè)貼現(xiàn))、存放央行、存放同業(yè)賬戶不再納入銀企對(duì)賬范圍,不再向貼現(xiàn)前手、央行和同業(yè)發(fā)送對(duì)賬單,在計(jì)算對(duì)賬單發(fā)送和回收率時(shí),不再包括上述賬戶。存放央行和同業(yè)的賬戶按人民銀行和同業(yè)的規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬。

  2、對(duì)于日均存款余額在1萬(wàn)元以下的小額賬戶及極少發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶,延長(zhǎng)對(duì)賬周期。在一個(gè)對(duì)賬周期內(nèi)沒(méi)有發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶可以不對(duì)賬。

 。ò耍┘訌(qiáng)對(duì)銀企對(duì)賬重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的控制

  是要重視對(duì)資金往來(lái)頻繁,金額較大賬戶的對(duì)賬,此類賬戶往往未達(dá)賬項(xiàng)多,如果客戶對(duì)對(duì)賬不重視或只重視余額對(duì)賬,而忽視賬戶進(jìn)出資金明細(xì)項(xiàng)目的核對(duì),極易被銀行內(nèi)部作案人員利用,客戶資金就存在被侵占或挪用的風(fēng)險(xiǎn)。二是要認(rèn)真處理不符款項(xiàng)的核查,不放過(guò)任何可疑點(diǎn)。銀行內(nèi)部人員侵占客戶資金的案件最終都將反映在銀企對(duì)賬的不符款項(xiàng)上,因此對(duì)賬人員對(duì)不符款項(xiàng)的核查要細(xì)致,既要防止客戶資金被侵占的情況,也要防止客戶資金被挪用的現(xiàn)象。

  雖然解決對(duì)策涉及面廣,但是筆者認(rèn)為其核心是四個(gè)方面,即以提高認(rèn)識(shí)為前提,拓寬渠道為基礎(chǔ),系統(tǒng)支持是關(guān)鍵,激勵(lì)考核是保障。隨著風(fēng)險(xiǎn)控制形勢(shì)的變化,銀行業(yè)越來(lái)越重視銀企對(duì)賬工作,各家銀行應(yīng)該多措并舉,徹底解決對(duì)賬不徹底的問(wèn)題,有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 5

  在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門(mén)負(fù)責(zé)人的積極配合下,財(cái)務(wù)工作以務(wù)實(shí)、緊張、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),有序地完成了各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作,有力地推動(dòng)了財(cái)務(wù)管理在中的核心作用。為更好地做好工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn),現(xiàn)將xx年個(gè)人工作總結(jié)如下:

  一、思想方面

  積極參加公司的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),特別是學(xué)習(xí)了《會(huì)計(jì)法》、《中國(guó)稅收匯算清繳會(huì)計(jì)管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī),有關(guān)政策和文件的'學(xué)習(xí)。

  二、工作方面

  本著“認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全、準(zhǔn)確、及時(shí),沒(méi)有出現(xiàn)差錯(cuò)。全年立足于財(cái)務(wù)報(bào)帳和帳薄的核算,及時(shí)準(zhǔn)確的編報(bào)了公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和上報(bào)了公司領(lǐng)導(dǎo),為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了財(cái)務(wù)信息。

  三、生活中嚴(yán)格要求自己

  無(wú)論在思想和工作上都積極要求上進(jìn),保持良好的生活作風(fēng)。節(jié)假日、雙休日,沒(méi)有無(wú)故休息,加班加點(diǎn),沒(méi)有私自外出,注重團(tuán)結(jié),尊重領(lǐng)導(dǎo),團(tuán)結(jié)同事,嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和管理制度。

  四、存在問(wèn)題

  xx年來(lái),我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,作為一名財(cái)務(wù)人員,特別是在一些付款審批上,還有些力不從心。第二,有些工作還不夠過(guò)細(xì),一些工作協(xié)調(diào)的不是十分到位。第三,自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。第四,與同事交流少,這些問(wèn)題我決心在今后的工作中努力加以改進(jìn)和解決。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 6

  我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神,積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展,并結(jié)合支行自身實(shí)際,采取多項(xiàng)措施,促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行。現(xiàn)將次工作總結(jié)如下:

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)真布置工作

  支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié),對(duì)保障銀行資金安全,有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用,同時(shí),為有效開(kāi)展工作,溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的'過(guò)程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象,因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來(lái),專門(mén)召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工,認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問(wèn)題,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),確保此項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。

  二、積極宣傳,加強(qiáng)宣傳力度

  一方面針對(duì)重點(diǎn)對(duì)公客戶,采取上門(mén)溝通向?qū)蛻舭l(fā)放網(wǎng)上銀企對(duì)帳宣傳折頁(yè)或通過(guò)電話點(diǎn)對(duì)點(diǎn),詳細(xì)介紹網(wǎng)銀對(duì)帳操作流程、銀企對(duì)帳的注意事項(xiàng)等;

  二是面對(duì)新開(kāi)戶的客戶,利用資料齊全,企業(yè)法人或財(cái)務(wù)來(lái)行,業(yè)務(wù)辦理方便的優(yōu)勢(shì),即面對(duì)面集中介紹企業(yè)網(wǎng)銀操作、銀企對(duì)帳等業(yè)務(wù),讓客戶了解銀企對(duì)帳的重要意義以及通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行銀企對(duì)賬的便捷性和安全性從而形成來(lái)行即介紹,來(lái)行即辦的方針,全面落實(shí)新開(kāi)戶的銀企簽約及網(wǎng)銀辦理工作;

  三是加強(qiáng)業(yè)務(wù),提升服務(wù)能力支行通過(guò)集中業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升工作人員的業(yè)務(wù)能力,把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來(lái)抓,確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性,組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟,熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng),充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性,積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方面,支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問(wèn)題時(shí)要耐心講解,認(rèn)真回答,切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù),從而提升支行企業(yè)形象,提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。

  三、嚴(yán)格把關(guān),做好后續(xù)管理

  支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng),工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員,為相關(guān)企業(yè)開(kāi)辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開(kāi)通的“綠色通道”,認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作,建立建全對(duì)帳臺(tái)帳,明確對(duì)帳戶數(shù),做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。

  通過(guò)上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議,簽約率達(dá)x,有x家開(kāi)通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 7

  為確保年底對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,吐哈石油營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對(duì)賬工作進(jìn)行了及時(shí)安排和部署,確保營(yíng)業(yè)部的對(duì)公結(jié)算賬戶能夠?qū)~,截止4月1日,營(yíng)業(yè)部共需對(duì)賬89戶,完成100%回訪,對(duì)賬成功87戶,2戶未能成功,分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項(xiàng)目經(jīng)理部,完成對(duì)賬率97.75%。

  一、采取的主要措施

 。ㄒ唬、于2013年12月1日起,對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的各單位財(cái)務(wù)人員溝通聯(lián)系,相互磋商年末對(duì)賬單的回收事宜,確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對(duì)賬工作。

  (二)、在2013年12月份中,對(duì)不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶,進(jìn)行電話回訪,確定能夠順利進(jìn)行年底的對(duì)賬工作。

  (三)、在收到區(qū)分行的對(duì)賬單后,二次進(jìn)行電話聯(lián)系,及時(shí)安排對(duì)賬單回收工作。

 。ㄋ模(duì)于春節(jié)提前放假,本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對(duì)賬的單位,采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對(duì)賬單的方式,確保及時(shí)對(duì)賬。

  二、遇到的.困難

 。ㄒ唬挝环ㄈ舜砺(lián)系不上,查詢法人資格已撤銷,無(wú)法進(jìn)行對(duì)賬處理。

 。ǘ、受單位項(xiàng)目結(jié)算影響,開(kāi)立結(jié)算賬戶的單位財(cái)務(wù)人員撤回總部,無(wú)財(cái)務(wù)印章無(wú)法對(duì)賬。

 。ㄈ┎扇∴]寄方式寄送的對(duì)賬單丟失,未能進(jìn)行回收,單位財(cái)務(wù)人員沒(méi)有回本地,無(wú)法補(bǔ)制。

  三、解決措施

  (一)對(duì)未能聯(lián)系上的法人代表進(jìn)行多渠道聯(lián)系,確保能實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作。

 。ǘ┍M快于財(cái)務(wù)人員聯(lián)系,確保第一時(shí)間返回本地進(jìn)行對(duì)賬單補(bǔ)制工作。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 8

  20xx年來(lái),我們認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十六屆三中全會(huì)精神,緊緊圍繞縣委縣工作重點(diǎn)和中心工作,以創(chuàng)新的意識(shí)、強(qiáng)大的思想、優(yōu)良的服務(wù),贏得了群眾的信任和支持,較好地完成了各自的工作任務(wù)。現(xiàn)把全年工作情況總結(jié)如下:

  一、全力以赴抓好農(nóng)村信用社改革創(chuàng)新和信用社建設(shè)

  一是認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)村信用社改革創(chuàng)新工作方案》、《中國(guó)農(nóng)村信用社信合規(guī)工作細(xì)則》等文件,進(jìn)一步提高了自身的思想認(rèn)識(shí),端正了思想態(tài)度。

  二是組織開(kāi)展了“學(xué)法”活動(dòng),通過(guò)學(xué)法的形式,進(jìn)一步提高了自身的思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)。在工作中,我們始終堅(jiān)持“以學(xué)促干、學(xué)用結(jié)合”的原則,不斷加強(qiáng)自身的理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高了自身的業(yè)務(wù)水平。

  二、加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)

  一是嚴(yán)格按照總社的要求,強(qiáng)化內(nèi)審組織體系建設(shè),健全內(nèi)控制度,重新修訂完善了內(nèi)控制度和各種業(yè)務(wù)操作規(guī)程。二是加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),嚴(yán)格操作規(guī)程,做好各項(xiàng)內(nèi)控制度的貫徹落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)、制度的健康發(fā)展。三是嚴(yán)格按照縣聯(lián)社要求,進(jìn)一步規(guī)范了各崗位的業(yè)務(wù)操作,提高了業(yè)務(wù)操作的安全防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

  三、加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

  一是進(jìn)一步明確了內(nèi)審工作的內(nèi)部分工。

  二是進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù),加強(qiáng)與縣聯(lián)社和鎮(zhèn)社的聯(lián)系,提高了會(huì)計(jì)核算水平。三是進(jìn)一步規(guī)范了業(yè)務(wù)操作程序,提高了會(huì)計(jì)核算水平和會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。四是進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。五是進(jìn)一步完善信貸結(jié)算業(yè)務(wù),加大貸款質(zhì)押監(jiān)控力度,提高了貸款質(zhì)押的效益,防范了貸款風(fēng)險(xiǎn)。

  三、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè),防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

  一是進(jìn)一步落實(shí)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)責(zé)任制,完善了各項(xiàng)管理制度,提高了業(yè)務(wù)操作水平,加強(qiáng)了內(nèi)部控制度建設(shè),防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二是進(jìn)一步健全了會(huì)計(jì)核算體系,建立了內(nèi)控制度、會(huì)計(jì)檔案,完善了會(huì)計(jì)人員的職業(yè)化素質(zhì),提高了會(huì)計(jì)核算水平和工作質(zhì)量。三是進(jìn)一步建立了風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。對(duì)各科室的會(huì)計(jì)核算質(zhì)量進(jìn)行了認(rèn)真的自查,從源頭上杜絕了不良貸款和風(fēng)險(xiǎn)。

  四、加大了貸款營(yíng)銷力度,強(qiáng)化信貸資金營(yíng)運(yùn)

  我縣信用社是一家業(yè)務(wù)較為成熟的個(gè)體,貸款營(yíng)銷工作直接關(guān)系到信用社經(jīng)營(yíng)成果的發(fā)揮。在年初制訂的目標(biāo)計(jì)劃下達(dá)后,我們采取了一系列行之有效的措施,如加大宣傳力度,擴(kuò)大信用社的貸款營(yíng)銷范圍。

  一是在信貸資金需求不足的客戶的安排上,加大了貸款營(yíng)銷力度,特別是貸款營(yíng)銷的力度,加大信用社的貸款營(yíng)銷力度,做到有貸必有貸,有貸必有,真正做到成功營(yíng)銷。二是實(shí)行貸后檢查制度,每個(gè)月對(duì)貸款營(yíng)銷情況進(jìn)行一次全面的檢查,并將檢查結(jié)果及時(shí)反饋給信用社,以便于更好地搞好信用社的信貸工作。三是加強(qiáng)對(duì)貸款人、借款人、借款人信用等方面金融法律法規(guī)的宣傳培訓(xùn)。四是嚴(yán)格按照上級(jí)的要求,認(rèn)真開(kāi)展貸后檢查工作,加大貸款營(yíng)銷力度,防范不良貸款的產(chǎn)生。

  五、加大信貸資產(chǎn)管理力度,規(guī)范信貸資產(chǎn)

  信貸資產(chǎn)主要有信用社貸款、借款人、借款人三方面,在貸款管理中,我們堅(jiān)持“誰(shuí)使用,誰(shuí)受益,誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,嚴(yán)格落實(shí)信貸管理各項(xiàng)制度,進(jìn)一步規(guī)范了信貸資產(chǎn)的使用和監(jiān)督管理工作,保證了信用社貸款資產(chǎn)的.安全和完整。

  六、積極開(kāi)展信用社改革創(chuàng)新和信用社業(yè)務(wù)發(fā)展活動(dòng),加大了農(nóng)村信用社貸款營(yíng)銷力度

  我們?cè)谡J(rèn)真總結(jié)以往做法的基礎(chǔ)上,積極探索信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的新思路、新途徑,積極開(kāi)展信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的活動(dòng)。一是在貸款管理工作中,我們注重加強(qiáng)貸款人、借款人與借款人、借款人與借款人和借款人之間的信貸交流,努力提高信用社的貸款質(zhì)量。二是在信用社內(nèi)部營(yíng)造良好的氛圍。三是加強(qiáng)與銀行的溝通,積極爭(zhēng)取信用社的支持,積極營(yíng)造信貸營(yíng)銷氛圍。今年我們與縣聯(lián)社、縣信用社、縣信用社等多家單位建立了信用社業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)點(diǎn),并取得了良好的效果,為信用社業(yè)務(wù)的發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 9

  為確保年底對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,吐哈石油營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對(duì)賬工作進(jìn)行了及時(shí)安排和部署,確保營(yíng)業(yè)部的對(duì)公結(jié)算賬戶能夠?qū)~,截止4月1日,營(yíng)業(yè)部共需對(duì)賬89戶,完成100%回訪,對(duì)賬成功87戶,2戶未能成功,分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項(xiàng)目經(jīng)理部,完成對(duì)賬率75%。

  一、采取的主要措施

 。ㄒ唬⒂20xx年12月1日起,對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的各單位財(cái)務(wù)人員溝通聯(lián)系,相互磋商年末對(duì)賬單的回收事宜,確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對(duì)賬工作。

 。ǘ、在20xx年12月份中,對(duì)不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶,進(jìn)行電話回訪,確定能夠順利進(jìn)行年底的對(duì)賬工作。

 。ㄈ、在收到區(qū)分行的對(duì)賬單后,二次進(jìn)行電話聯(lián)系,及時(shí)安排對(duì)賬單回收工作。

  (四)、對(duì)于春節(jié)提前放假,本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對(duì)賬的單位,采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對(duì)賬單的方式,確保及時(shí)對(duì)賬。

  二、遇到的困難

  (一)、單位法人代表聯(lián)系不上,查詢法人資格已撤銷,無(wú)法進(jìn)行對(duì)賬處理。

  (二)、受單位項(xiàng)目結(jié)算影響,開(kāi)立結(jié)算賬戶的單位財(cái)務(wù)人員撤回總部,無(wú)財(cái)務(wù)印章無(wú)3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí),該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符的同時(shí),除加蓋單位財(cái)務(wù)專用章或行政公章外,注明“核對(duì)相符”。

  三、銀企對(duì)賬期間,體現(xiàn)一個(gè)“勤”字

  銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大,比較繁瑣的日常性工作,為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作,提到對(duì)賬收回率,我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到: 三勤。

  1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系,主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性,著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的`滲透力,使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持,取得客戶的積極配合,變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬,使銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。

  2、勤于整理各項(xiàng)資料,注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更,及時(shí)修改單位信息資料,做到對(duì)賬期間,能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系,保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

  3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題,每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶,對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合,查找原因,直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后,認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

  四、因地制宜,多策并舉,保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。

  由于我行轄屬范圍太大,開(kāi)戶企業(yè)地理位置分散,而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一,給銀企對(duì)帳帶來(lái)非常大的難度,實(shí)際對(duì)賬工作中,我行主要采取5種對(duì)帳方式

  1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁,經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位,實(shí)行在柜臺(tái)提前通知及詢問(wèn)對(duì)帳情況。

  2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少,而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢對(duì)帳情況。

  3、在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系,支行出車派專人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。

  4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況,對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿頁(yè)賬,耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。

  銀企對(duì)賬的主體是銀行和企業(yè),它既不是銀行為企業(yè)對(duì)賬,也不是企業(yè)為銀行對(duì)賬,而是銀行與企業(yè)之間相互對(duì)賬,銀企雙方都應(yīng)切實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的重要監(jiān)督、制約措施,使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 10

  我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于ca投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神,積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開(kāi)展,并結(jié)合支行自身實(shí)際,采取多項(xiàng)措施,促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行,F(xiàn)將次工作總結(jié)如下

  一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)真布宜工作

  支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)右,對(duì)保障銀行資金安全,有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的`作用,同時(shí),為有效開(kāi)展工作,溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過(guò)程也側(cè)而反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象,因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來(lái),專門(mén)召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工,認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期ca系統(tǒng)操作問(wèn)題,統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),確保此項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。

  二、積極宣傳,加強(qiáng)宣傳力度

  1.方面針對(duì)重點(diǎn)對(duì)公客戶,采取上門(mén)溝通向?qū)蛻舭l(fā)放網(wǎng)上銀企對(duì)帳宣傳折頁(yè)或通過(guò)電話點(diǎn)對(duì)點(diǎn),詳細(xì)介紹網(wǎng)銀對(duì)帳操作流程、銀企對(duì)帳的注意事項(xiàng)等;

  2.是面對(duì)新開(kāi)戶的客戶,利用資料齊,企業(yè)法人或財(cái)務(wù)來(lái)行,業(yè)務(wù)辦理方便的優(yōu)勢(shì),即面對(duì)而集中介紹企業(yè)網(wǎng)銀操作、銀企對(duì)帳等業(yè)務(wù),讓客戶了解銀企對(duì)帳的重要意義以及通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行銀企對(duì)賬的便捷性和安全性從而形成來(lái)行即介紹,來(lái)行即辦的方針,全面落實(shí)新開(kāi)戶的銀企簽約及網(wǎng)銀辦理工作;

  3.是加強(qiáng)業(yè)務(wù)提升服務(wù)能力支行通過(guò)集中業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升工作人員的業(yè)務(wù)能力,把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來(lái)抓,確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性,組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟,熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng),充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性,積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方而,支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問(wèn)題時(shí)要耐心講解,認(rèn)真回答,切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù),從而提升支行企業(yè)形彖,提髙優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。

  三、嚴(yán)格把關(guān),做好后續(xù)管理

  支行指泄業(yè)務(wù)能力強(qiáng),工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員,為相關(guān)企業(yè)開(kāi)辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開(kāi)通的“綠色通道”,認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作, 建立建全對(duì)帳臺(tái)帳,明確對(duì)帳戶數(shù),做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。

  通過(guò)上述措施,截至x月x日,我支行共有x家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議,簽約率達(dá)x , 有x家開(kāi)通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。

  銀企對(duì)賬工作總結(jié) 11

  銀企對(duì)賬是銀行在日常會(huì)計(jì)核算工作中,完善內(nèi)控體系,防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對(duì)賬工作,不斷提高對(duì)賬工作質(zhì)量和效率,保障客戶資金安全,大連銀行上海分行從對(duì)賬的組織、人員配備入手,精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對(duì)賬的各項(xiàng)工作,對(duì)賬質(zhì)量和效率明顯提高,有效地防范了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。在2005年銀企對(duì)賬工作獲得第一名的好成績(jī)的基礎(chǔ)上,今年上半年,該行又以對(duì)賬率97%(重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率100%,萬(wàn)元以上賬戶對(duì)賬率為100%,非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率%)、綜合考評(píng)95分的好成績(jī)獲得大連銀行上海分行分行銀企對(duì)賬綜合考評(píng)第一名。該行的主要做法是:

  一、建立完善的對(duì)賬組織體系,本著一個(gè)“責(zé)”字。

  為了保障銀企對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,有效的保障客戶資金安全,防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),該行成立了以主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的'對(duì)賬工作領(lǐng)導(dǎo)小組,配備一名工作責(zé)任心強(qiáng)的同志擔(dān)任專職對(duì)賬人員,負(fù)責(zé)日常的對(duì)賬管理工作,嚴(yán)格實(shí)行與前臺(tái)經(jīng)辦柜員、客戶經(jīng)理、上門(mén)收款人員、上門(mén)結(jié)算服務(wù)人員及其他外勤人員相分離。通過(guò)完善領(lǐng)導(dǎo)小組崗位責(zé)任制,明確對(duì)賬人員崗位職責(zé),把銀企對(duì)賬工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的事務(wù)性工作,確保了對(duì)賬工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

  二、完善銀企對(duì)賬臺(tái)賬的登記,突出一個(gè)“全”字。

  1.對(duì)賬臺(tái)賬要素齊全。該行嚴(yán)格按照分行對(duì)賬中心下發(fā)的重點(diǎn)賬戶臺(tái)賬和非重點(diǎn)賬戶臺(tái)賬的統(tǒng)一格式,建立了規(guī)范化的臺(tái)賬,而且詳細(xì)備注了企業(yè)名稱、賬號(hào)、金額、認(rèn)定為月均萬(wàn)元以下賬戶、雙呆、核銷剝離、網(wǎng)上銀行、上門(mén)收款、貸款戶、單位電話、應(yīng)對(duì)賬戶編號(hào)等有關(guān)內(nèi)容和賬戶情況,為開(kāi)展對(duì)賬工作打下了一個(gè)很好的基礎(chǔ)。

  2.開(kāi)戶單位基本信息全面。各網(wǎng)點(diǎn)建立完善的單位基本情況臺(tái)賬,做到對(duì)賬人員心中有數(shù),提高了對(duì)賬工作的主動(dòng)性。開(kāi)戶單位基本信息主要包括單位地址,單位對(duì)賬人員姓名,單位對(duì)賬人員的電話及手機(jī)聯(lián)系方式等等。

  3.賬戶的分類齊全。按照銀企對(duì)賬工作的要求,該行不但設(shè)立重點(diǎn)賬戶臺(tái)賬和非重點(diǎn)賬戶臺(tái)賬外,還建立了月均萬(wàn)元以下賬戶和雙呆賬戶臺(tái)賬,臺(tái)賬設(shè)置清晰,實(shí)行動(dòng)態(tài)管理,做到按月重點(diǎn)賬戶對(duì)賬、按季非重點(diǎn)賬戶的對(duì)賬心中有數(shù),對(duì)賬情況在臺(tái)賬中也能一目了然地反映出來(lái)。

  4.全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對(duì)賬工作的規(guī)范化,督促企業(yè)按時(shí)對(duì)賬,在新的《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》頒布后,該行先后逐步與企業(yè)簽訂結(jié)算賬戶管理協(xié)議,明確對(duì)賬方式。至二季度末,簽訂結(jié)算賬戶協(xié)議戶,協(xié)議簽訂率100%。

  5.對(duì)賬單簽字、簽章齊全。對(duì)賬時(shí),該行要求企業(yè)在銀企賬務(wù)核對(duì)相符的同時(shí),除加蓋單位財(cái)務(wù)專用章或行政公章、填寫(xiě)財(cái)務(wù)人員姓名、日期外,注明“核對(duì)相符”。從而使對(duì)賬單更具有法律效力,保證了對(duì)賬質(zhì)量,減少以后由于手續(xù)不全而引起的糾紛。保障了銀行自身的合法利益。

  三、銀企對(duì)賬期間,體現(xiàn)一個(gè)“勤”字。

  銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大,比較繁瑣的日常性工作,為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作,提到對(duì)賬收回率,該行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到:三勤。

  1.勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系,主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性,著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力,使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持,取得客戶的積極配合,變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬,使銀企對(duì)賬工作順利開(kāi)展。

  2.勤于整理各項(xiàng)資料,注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更,及時(shí)修改單位信息資料,做到對(duì)賬期間,能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系,保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

  3.勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問(wèn)題,每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶,對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合,查找原因,直至賬務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后,認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

  四、因地制宜,多策并舉,保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。

  由于大連銀行上海分行轄屬網(wǎng)點(diǎn)較多,開(kāi)戶企業(yè)地理位置分散,而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一,給銀企對(duì)賬帶來(lái)非常大的難度,實(shí)際對(duì)賬工作中,該行主要采取六種對(duì)賬方式:

  1.對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁,經(jīng)常來(lái)銀行的企業(yè)單位,實(shí)行在柜臺(tái)面對(duì)面對(duì)帳的方法。

  2.對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少,而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知到柜臺(tái)對(duì)帳。

  3.在無(wú)法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系,出車派專人到企業(yè)上門(mén)對(duì)帳。

  4.對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、賬務(wù)記載混亂的情況,對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿頁(yè)賬,耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。

  5.每月的重點(diǎn)客戶對(duì)賬,網(wǎng)點(diǎn)所有對(duì)賬人員集中時(shí)間,提前與企業(yè)預(yù)約,上門(mén)對(duì)賬。有效的提高了銀企對(duì)賬質(zhì)量和收回率。

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